工程索赔与风险管理,第四章 工程合同风险应对,唐山学院土木工程系,现代大型工程在施工过程中风险源众多，风险涉及面广，各因素交叉、层次复杂，在一定的条件下会导致工程事故，甚至涉及人身安全，然而事故发生是有其因果、有其规律的，是可防可控的。,第四章 工程合同风险应对,风险处置对策的目的在于：减少项目风险潜在损失；提高对项目风险的控制能力。,第四章 工程合同风险应对,风险控制和风险处置,5.1,风险管理和监督,5.2,风险管理对策实施要点,5.3,一、风险控制 1、合同谈判签订前的风险控制： 选择正确的投标方向；正确理解招标文件的内容；做好环境调查和工程预算；2、合同谈判签订阶段的风险控制： 签约准备阶段；签约协商阶段；合同条款确定阶段；合同审定签字阶段的风险控制。3、合同履行阶段的风险控制：4、合同结算阶段的风险控制：,第一节 风险处置和防范策略,二、风险处置 风险处置就是根据风险评估以及风险分析的结果，采取相应的措施，也就是制定并实施风险实施计划。 对风险的防范与管理的方法应视风险的性质、承包商的地位和状态、外部环境的制约来决定。 风险处置和防范主要包括四个方面的内容：,（一）风险自留 风险自留是指承包商以自身的力量承担风险可能带来的损失和收益。 风险自留适用于风险量小的风险事件。,风险自留的原因：1、估计风险损失不大；2、费用低于购买保险的支出，作为经营费用的一部分；3、没有预测到风险的存在，被动自留,从风险主体的承担意愿出发，风险自留 可分成两大类：,（1）主动风险自留。对某些风险，在识别风险及其损失，并权衡了其他风险处置技术后，主动决定自己承担风险损失的全部或部分，并适当安排一定的财力准备。（2）被动风险自留。是指没有充分识别风险及其损失的最坏后果，没有考虑到其他处置风险措施的条件下，不得已由自己承担损失后果的处置风险的方法。,对风险自留可采取的具体措施有：,1、将损失计入当前发生的费用；2、建立内部风险基金； 3、建立外部风险基金；4、借入资金。,（二）风险回避 回避风险即承包商对可能造成损失的事件采取回避从而达到避免风险发生的可能性。 对于建筑工程而言，当其风险因素发生概率很大时，应当放弃与该项目风险因素相关的工程或工程方案，以避免风险损失，同时也意味着失去获利的可能性。 风险回避适用于风险量大的风险事件。,对于风险回避可采取的具体措施如下：,1、完全风险回避（ 1 ）对风险概率较大，影响程度严重的工程拒绝接纳。（ 2 ）承包商利用与业主之间签订的施工合同条款 来加强对自身的保护，利用合同分清业主、承包商、监理的责任，做到各负其责、责任到位，但同时应尽量使合同条款完整严禁、责权分明，以消除施工过程可能出现的风险因素，做到防患于未然。（ 3 ）不接受任何人为实力差、信誉不佳的分包商、材料、设备供应商做的推荐；不委托道德水平低下或其他综合素质不高的中介组织或个人。,2、部分回避（1）承担小风险躲避大风险，即为回避某种风险而承担另外的风险为代价。 （2）损失一定的较小的利益而避免风险。例如：购置材料时，先交一定量的定金，避免因涨价带来的风险。（3）转包工程 回避风险虽然是一种风险防范措施，但应承认这是一种消极的防范措施。,（三）风险转移,风险转移是指承包商不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担，是指风险主体的转换。 风险转移一般指对分包商和保险机构。风险转移适用于风险量大或中等的风险事件。1、非保险风险转移 非保险转移的主要形式是通过合同，将工程中很大一部分风险分散给若干分包商和生产要素供应商，如业主对承包商，总承包商对分包商，总供应商对分供应商。 非保险转移主要有：担保合同、租赁合同、委托合同、分包合同、无责任合同、合资经营、实行股份制。 非保险转移中的担保就是通过担保银行或保险公司开具保证书或保函。,2、保险风险转移,购买保险是转移风险的另一种主要手段，即通过保险合同，承包商将自身面临的风险转移给保险公司来承担。保险分：强制、自愿。 西方发达国家强制性工程保险有以下几种：建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、机动车辆险、职业责任险等。3、风险共担,（四）风险分散 风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移策略范围。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来有一个主题承担的风险，分成几个主体同时承担，达到降低风风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散（五）风险处置的组合策略 在实践中风险处置的各种策略都是组合使用的，对于风险太大的项目一开始就应拒绝；在那些被接受的项目中，分散、自担、保险、合同转移等策略，都应随时间、环境、条件的不同，而被用于不同的组合策略中。,二、评价指标体系中具体风险防范措施1、投标合同风险防范 投标合同风险防范即由于合同中有关技术与经济方面的条款与规定的有欠缺或者不完善而给承建双方带来的风险，如工程漏项、索赔、变更、风险分配、违约、担保等条款，稍有疏忽就会造成潜在的风险损失。 2、工程施工风险防范 熟悉和掌握工程施工阶段的有关法律法规。增强用法律保护自己利益的意识，有效地依法控制工程施工风险。,三、后备措施 确定风险规避对策后，必须考虑后备措施，一旦项目实际进展与计划不同，可采取后备措施，以确保项目实现预定的目标。工程项目后备措施主要有三个方面：1.费用后备措施 主要在预算中单独列出预算应计费，这笔事先准备好的资金主要用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目统计精确性的影响。,2.进度后备措施 对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般不希望以延长时间的方式来解决。3.技术后备措施 技术后备措施专门用于应付项目技术风险，它是一段预先准备好了的时间或一笔资金。当预想的情况未出现并需要采取补救行动时，才动用这笔资金或这段时间。 技术后备措施分两种情况：（1）技术应急费 （2）技术应急时间,第二节 风险管理和监督,一、风险管理计划书 风险管理计划书是在风险分析完成之后指定的详细的风险控制的工作计划。是归纳前面已完成的工作的管理性文件，是风险规划的最后一步，也是风险控制工作的指导性文件。,（二）风险管理计划书的一般格式1、引言（1）文件的范围和目的。（2）概况：项目概况；风险管理目标。（3）组织：组织机构 ；责任和权力。（4）风险规避策略的内容说明：进度安排；主要里程碑和审查行动；预算。,2、风险分析（1）风险识别：风险调查、风险来源等；风险分类。（2）风险评价：风险评价方法；评价方法的假设前提和局限性；风险评价使用的评价基准；评价结果。3、管理（1）根据风险评价结果提出的建议。（2）用于规避风险的备用方案。（3）建议使用的方案。（4）风险监督的程序4、附录其他需要说明的问题。,二、风险控制,风险控制的含义有两层，在风险发生前，应采取措施，降低风险事件发生的概率；在风险发生后，要通过各种措施，控制损失发生的范围和程度，减少损失。1、风险事件与时空、环境的关系风险事件发生的概率，风险损失的范围和程度，与风险事件所处的时间、空间、环境条件有着密切的关系。,2、风险事件发生前的控制措施 最能说明这种控制措施的是施工安全防护措施，如戴安全帽，使头部免受意外伤害高空作业系安全带，挂安全网；工地通道设安全棚等。这些措施的采用大大降低了安全事故风险发生的概率，起到了控制风险的目的。3、风险事件发生后的控制措施风险事件一旦发生，立即实施安全预案，采取适当的措施，减少损失。,三、风险监测,风险监测是项目实施过程中的一项重要工作。监测风险实际是监视项目的进展和项目的环境，即项目变数的变化。 不论预先计划好的策略或措施是否付诸实际，风险监视都是一日不可缺。 监测风险之所以非常必要，是因为时间的影响是很难预计的。（一）常用的风险监测技术 风险监测的方法不如风险识别、分析评估方法成型，经常将项目管理其他方面方法借鉴使用。,1、审核检查法,审核检查法是监测风险的首选方法，该方法用于项目的全过程，从项目建议书开始，直至项目结束。2、偏差分析法 偏差分析法是一种测量预算实施情况的方法。该法将实际上已完成的项目工作同计划的项目工作进行比较，确定在项目支出和时间进度方面是否符合原计划的要求。3、风险图表法 风险图表法就是根据风险评估的结果，从项目的所有风险中挑选出几个例如前十个最严重的，列入监视范围。然后每月都对这十个进行检查，同时写出风险规避计划，说明用于规避风险的策略和措施是否取得了成功。,（二）风险预警,大型工程建设项目风险管理工作需要有预见性和前瞻性，如何把握风险监测时机很重要，建立大型建设工程项目的风险预警系统可以解决这一问题。 风险预警系统基本是由设定风险预警线、进行风险控制、实施风险报告三部分组成。 设定风险预警线是为了风险的监控，风险报告是风险监控结果的表述。,例如：某分项工程工期为69天，最早开工时间为2000年3月19日，最迟开工时间为2000年4月7日，相差18天。最早完工时间为2000年5月26日，最迟完工时间2000年6月13日,从工程限度来说为18天。但是实践中已将预警线设为12天，一旦超过12天，就要关注没有开工的原因，工程可能延误，及时采取措施，保证开工时间不超过最迟开工时间，起到预警作用。,第三节 风险管理对策实施要点,做好风险控制，应从以下几个方面着手：1、从建设工程整体利益角度出发，最大限度发挥各方积极性 建设工程的风险是时刻存在的，如果建设工程的项目参加者都不需承担风险，相对来说也就不想存在责任，没有责任也就没有工作积极性。,2、建设工程责、权、利均衡一是建设工程的风险责任和权力应是平衡的。承担责任页应该享有权力，同样，如果已有某种权力，也要承担相应责任。二是风险与收益要对价。对于风险的承担者，应享受风险控制获得的收益和机会受益。三是风险承担可能性。风险的承担应当拥有预测、计划、控制的条件和可能，又迅速采取控制风险措施的时间、信息等，只有这样建设工程的参加者才能理性地承担风险。,3、建设工程应采取先进的技术措施和完善的组织措施 为了减少风险产生的可能性，应选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟实验，采用可靠的保护和安全措施。 a、科学规范计划变更。b、编好招标文件。4、建设工程应回避大的风险，选择相对小的或适当的风险 对于那些可能明显导致亏损的项目就应该放弃，而对于某些风险超过其承受能力，并且成功把握不大的建设工程应当尽量回避。,5、建设工程的业主应要求对方担保并购买保险 对于合作伙伴在建设工程中可能产生的资金风险，可要求对方出具担保，如有银行出具投标保函，合作项目政府出具的保证，履约保函以及预付款保函。提出合理的风险保证金。对于一些无法排出的风险，可以通过购买保险的方法解决。6、建设工程应加强风险的预警工作 在建设工程实施中，要不断的收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前期信号，以便更好的准备和采取有效的风险对策，对抗可能发生的风险。,7、建设工程在风险状态下应实施危机管理 在建设工程风险发生时，要及时的采取措施以控制风险的影响，是降低损失、防范风险的最为有效的方法。在建设工程风险状态中，必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预定的目标，防止项目建设工程中断和成本超支。,