为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划严禁参与非法集资,民间借贷,汇报非法集资及民间借贷自查报告为认真贯彻落实总分行关于打击非法集资和民间借贷行为的风险排查的文件精神，我现就个人工作和生活行为进行自查，自查情况如下：一、思想方面：在工作态度方面，未出现消极怠工，迟到早退以及不遵守劳动纪律，情绪低落，工作态度消极等情况。未出现无故不参加支行例会和集体活动等无组织无纪律的行为，工作态度严谨，积极完成领导要求的各项任务。未有利用工作之便，收受客户好处，以权谋私，满足客户非正当的需求和利益，坚持照章办事，严格执行各项规章制度和行为准则的要求。未出现日常工作错误百出，责任心不强，推诿扯皮，说话办事浮夸等作风不实的行为。二、工作学习方面：未有同客户存在过从甚密，甚至有私人经济往来的情况，与客户不存在营业场所外的经济关系。与同事关系融洽，工作上，生活中，相互帮助，相互倾诉，沟通顺畅，和谐友好，工作氛围和谐有序。不存在屡次回避同事接打电话，说话躲躲闪闪，鬼鬼祟祟，小心翼翼的行为。未有从事第二职业或者做生意、办企业等与银行员工身份不符的行为，未有利用工作之便帮助亲戚朋友做生意的行为。没有经常在上班时间购买股票、期货或参与传销等行为。三、日常生活方面：生活方式科学健康，不与社会不良分子和闲散人员接触或有利益纠葛，社会关系简单透明。有正确的金钱观，明白“君子爱财，取之有道”的道理，不购买高档奢侈品及严重不符合个人身份和工资水平的生活用品，不频繁出入高档消费娱乐场所，不消费与正当收入不符的产品。未有经常以钱物为赌注进行打牌、打麻将或参与赌球，游戏机等其他变相赌博的行为。未有长期拖欠的贷款，借款不还，或者信用卡恶意透支，经常找人借钱的行为。长安银行金桥支行石萌伊金霍洛旗农村信用合作联社禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法第一章总则第一条为规范我旗联社从业人员履职行为，预防参与民间借贷和非法集资事件，保护公众切身利益，促进金融行业健康发展，维护社会稳定。按照鄂尔多斯银监分局关于做好防范民间借贷及非法集资风险的通知文件要求，特制订本管理办法。第二条非法集资与民间借款的区别。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷。非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。第三条参与民间借贷和非法集资的危害。扰乱了国家正常经济金融秩序，破坏了金融市场的健康发展，干扰了国家政策的有效执行。侵害了人民群众的切身利益，带来社会不稳定，破坏和谐社会建设。非法集资的1主要对象是普通群众，尤其是下岗职工、退休工人、农民等低收入群体，非法集资活动会给这些人带来更大的伤害。第二章管理措施第四条创新举报方式和渠道在内部视频系统上开辟专栏，公布举报监督电话、邮箱网址，接受全民监督。第五条采用多形式、多层次、多途径的宣传方式，充分发挥各类媒体和我旗联社视频宣传系统的作用，引导和提高从业人员对非法集资和民间借贷的认识，提高风险识别能力，培养正确的投资理念。第六条利用各网点报送的大额现金备案表，筛选排查发生频繁的客户，从中发现员工及其近亲属参与民间借贷和非法集资行为，排查出违法犯罪问题，要重拳出击，努力从源头上防范非法集资等违法行为的发生。第七条联社纪委和各网点、各部室签订不参与民间借贷和非法集资承诺书。第八条通过手机短信平台向从业人员发送远离非法集资风险警示信息。第九条制定具体工作措施，召集社会人员深入网点或在从业人员交友圈内开展拉网式暗访调查和取证。2第十条努力抓典型，做到早发现、早处理，绝不手软，曝光典型案例，在全辖形成打击非法集资和参与民间借贷行为的高压态势，营造良好的舆论氛围。第十一条严格执行经济联保责任制，加强从业人员“八小时”之外的行为监督，将从业人员参与民间借贷和非法集资纳入经济联保责任进行考核，形成一人违法多人担责的防控格局。第三章责任追究第十二条各网点、各部门负责人是查防非法集资和民间借贷问题的第一责任人，要切实把参与民间借贷和打击非法集资列为工作重要议程，始终保持高度警惕，避免对社会造成严重的负面影响。第十三条各网点从业人员之间一旦发现他人参与民间借贷和非法集资问题，及时上报，对在工作中玩忽职守且造成重大损失或不良影响的，依法给予知情人行政处分。第十四条各网点、各部门负责人对本部门人员要严管细查，对因不查、漏查、虚查、查而不报等造成不良影响和后果的，按照相关规定要引咎辞职，违反法律的，依法追究法律责任。第四章工作要求第十五条加强贷款管理。在贷款发放过程中，严格落3实“三法一指引”和有关授信管理制度，防止内部员工和贷户内外勾结将信贷资金流入民间借贷等非法情况。第十六条各网点、各部门负责人要认真开展本社人员参与民间借贷和非法集资等不良行为排查，联社稽核监察部要开展全辖各网点负责人的不良行为排查工作。第十七条严禁从业人员为民间借贷和非法集资者提供担保；严禁为民间借贷和非法集资者提供保护；严禁为民间借贷和非法集资者充当融资中介；严禁在小额贷款公司、担保公司、当当行业任职兼职。第十八条严禁员工与企业或个人之间非正常资金往来；严禁员工借用和占用客户资金；严禁利用客户银行卡办理存取款业务。第五章附则第十九条本办法解释权属伊金霍洛旗农村信用合作联社。第二十条本办法自发文之日起执行。伊金霍洛旗农村信用合作联社二一二年三月九日4某某支行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动情况的总结某某分行：根据市分行的安排，按照某某银行某某分行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动实施方案的要求，我行及时研究部署，认真开展了员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动，现将活动开展情况总结如下。一、加强领导，明确职责。一是落实责任。为了确保开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的扎实有效开展，支行成立了由党委书记、行长任组长，党委委员、副行长为副组长，机关部门负责人为成员的领导小组。领导小组办公室设在综合管理部，具体负责专项治理活动的组织、领导及排查摸底等工作。领导小组办公室成员某某同志负责员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的指导、检查和总结工作。从而，全行上下形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门和员工共同参与的工作运行机制和责任机制，为开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动奠定了组织保障。二是签订了承诺书。支行以部门、网点为单位组织全体员工签订了员工不参与经商办企业、民间借贷和非法集资承诺书XXX份，员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表XXX份。同时，各部门、网点建立了员工在编不在岗人员管理台账和员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资治理项目台账。二、统一思想，提高认识支行于五月二十七日上午召开了党委会、行长办公会，晚上召开了全行干部员工动员会，会上，党委书记、行长就如何把本次专项治理活动的重心落实在“治本”上，提高防范意识，找准隐患源头，狠抓制度执行等方面作了重要讲话，要求全辖员工务必做到“两个充分认识”，消除风险隐患：一是充分认识当前案件治理形势的严峻性、紧迫性；二是充分认识此次专项治理活动的严肃性和重要性，提高工作的坚决性、深入性，端正态度，迅速行动，确保活动取得实效。各机构、部门召开了员工动员会，对上级的文件进行了认真学习，教育员工严守从业底线，充分认识员工参与非法集资与民间借贷的危害性。要求全行每位员工围绕排查内容进行自查，每位员工填报了员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表，对存在有问题的向组织如实说明情况，如实汇报。各机构、部门及时对文件精神进行传达学习，使广大员工认识到银行业员工参与民间借贷活动潜藏的风险，尤其在当前宏观经济下行的形势下，民间借贷纠纷增多，部分民间借贷甚至可能演化为非法集资活动；一旦民间借贷出现纠纷，参与群众易将银行业员工的个人行为与银行业机构的经营行为挂钩，不仅将对银行业员工个人产生较大不利影响，也将给银行业机构带来声誉风险，损害银行业机构的社会形象。全行参加学习的员工共XXX人次，学习面达100%。三、细化措施、分层开展。一是设置专用举报信箱、公布举报电话。支行举报电话：XXXXXXXX，XXXXXXXXXXX，举报邮箱：XXXXXXXXXXXXXXXX，接收有关检举违规行为，并对举报属实者设有奖励措施。二是分层排查，支行一把手负责对副行长进行分析排查，副行长负责各分管条线的分析排查和对挂包网点正副经理及员工谈话，支行部门、网点正副经理、主任负责分析排查自己部门和网点的全体员工。三是开展了网上测评。从X月XX日开始至X月XX日止员工行为网上排查人次达到XXX人次，其中：高管XX人次，内设机构负责人XX人次，机关操作人员XX人次，营业网点负责人XX人次，营业网点人员XX人次，网上测评率达100%。四、具体做法在排查过程中坚持“五个结合”，即与开展员工家访结合，进一步加深对员工及其家庭的了解；与客户走访结合，进一步加强对员工日常服务及工作行为的了解；与员工个人举债相结合，对员工个人贷款、借款及家属个人贷款、借款逐笔排查分析形成债务的原因；与外部走访结合，重点对工商、公检法等部门进行走访，了解员工经商办企业，参与民间借贷引发的经济纠纷、案件等情况；与举报排查结合，畅通电话、邮箱、网络等举报渠道，进一步扩大了信息来源渠道，更好地掌握员工8小时内外的行为动态。组织开展了全员自查。全行干部员工签订了员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表，共XXX份，每名员工按照方案确定的12种内容，逐一开展了自查，并作出了承诺。组织开展了单位排查。支行以部门、分理处为单位，采取“背靠背”的方式，对照方案确定的12种内容，对每一名员工进行无记名排查，单位排查登记表统一移交本级行纪检监察部门存档备查。开展了专项检查。我行在此次专项治理活动之中，抽调各相关业务部门人员组成检查工作组，重点检查内容除上述12种异常行为表现之外，还特别要关注存单凭证号、归属地、经办柜员号或姓名、银行印鉴的真伪，以及公章和业务印章的保管使用情况，对可疑问题要采取上门对账、调取视频监控录像等措施进行深入核实，对员工账户可疑交易信息，特别是对其中交易量大、交易对手多要进行重点核查，对异常行为全部检查到位，并形成核查说明和要点提示。开展了座谈走访。一是开展了内部座谈。全行共对XX人进行了座谈。二是开展了外部走访。走访员工家属XX名，亲友XX名，客户XX户，走访纪检监察、公安、司法机关、外部监管机构等XX个。加强信访举报问题核查。支行纪检监察部门首先对被查单位近3年来信访举报情况进行了清理，从中查找员工参与民间借贷、非法集资的线索，有针对性的进行排查和座谈走访。其次是对专项排查期间有信访举报的，进行及时核查。五、治理结果通过全行XXX名干部员工的排查，大部份干部员工都能够牢记岗位职责，树立行业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常；但通过网上互查发现有X名员工存在经商办企业情况和X名员工有大额负债。支行对网上测评发现的经商办企业情况，找相关人员进行了谈话和进一步作了内查外调，无证据表明该员工存在