银行 2017年党风廉政建设自查报告第一部分 党委履行主体责任的报告20PC年，我们坚持“围绕中心、服务大局，深化改革、创新制度，惩防并举、注重反腐，突出重点、整体推进，立足实际、彰显特色”五大原则，切实加强领导，依靠全行党员干部和广大职工的参与和支持，真抓实干，扎实推进，认真完成了本行党风廉政建设工作的各项任务，取得了明显成效。一、齐抓共管，凝聚合力，认真落实党风廉政建设责任制始终坚持把党风廉政建设责任制作为党风廉政建设的“龙头”，将推进惩防体系建设、落实党风廉政建设责任制工作列入全行重要议事日程，积极营造反腐倡廉、促进发展的良好氛围。(一)加强领导，精心部署。以党的诞生地的城商行的责任感和使命感，始终坚持党要管党、从严治党，行党委承担了党风廉政建设主体责任，把党风廉政建设列入重要议事日程，切实加强领导和组织实施。成立了由党委书记、董事长许洪明为组长，各党委委员为副组长，各党支部书记为成员的工作领导小组。领导小组成员分工明确，班子成员认真抓好分管部门和联系分支行的党风廉政建设。年内多次召开专题会议，认真学习并落实市委、市政府和市纪委文件精神，精心部署全行党风廉政建设工作。专题研究制定了中共嘉兴银行委员会关于改进作风提高效率提升服务的实施意见，明确了党风廉政建设“八项规定”“二十八条”的具体内容和目标任务。严格执行党风廉政建设责任制，实行“三书两报告”制度，通过月度行务会议、季度党建纪检监察例会、经营形势分析会、年度工作会议和党委读书会，全面落实党风廉政建设各项工作任务。(二)明确责任，分工协调。行党委书记认真履行党风廉政建设第一责任人职责，对党风廉政建设重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办，特别是在经济下滑、企业经营困难的严峻形势面前，更是警钟长鸣，逢会必讲。在年初召开的全行党建纪检检察工作会议上，党委书记、行长分别与分管领导、基层党组织负责人签订了党风廉政建设责任书，落实党风廉政建设责任制，制定了嘉兴银行党风廉政建设和惩防体系构建工作组织领导与责任分工，把全行落实党风廉政建设责任制工作分解落实到每一位行领导，并要求全行各基层党组织结合实际抓好工作落实和责任分工，确定了每项工作的主管领导、责任部门、工作要求及完成时限等，形成了职责明确、上下贯通、左右协调的责任网络体系。同时，坚持把党风廉政建设与各项业务工作同安排、同部署、同检查，重大事项集体研究讨论，切实把党风廉政建设各项工作任务落到实处。(三)加强协调，做好督查。行纪委协助党委抓好落实党风廉政建设责任制工作，组织实施责任分解、责任考核和责任追究;把党风廉政建设责任制落实情况纳入各级领导班子年度考核的重要内容。坚持总行中层以上干部就落实党风廉政建设责任制和廉洁自律等情况进行公开述职述廉，接受群众民主测评和民主评议，接受群众监督。并以此作为评优评先、干部使用、兑现奖惩的主要依据;牵头组织相关职能部门督查、检查落实党风廉政建设各项任务的情况;组织开展反腐倡廉专题教育，为全面落实党风廉政建设工作起到了积极的组织推动作用。年初，由副市长柴永强率队的市推进惩防体系建设和落实党风廉政建设责任制工作情况检查组一行来我行开展现场检查活动，对我行在推进惩防体系建设、落实廉政责任的扎实工作给予了充分肯定。我行还被市委市政府授予“20PC 年度列入检查的推进惩防体系建设和落实党风廉政建设责任制工作先进单位”荣誉称号。(四)注重结合，整体推进。在落实党风廉政建设责任制工作过程中，我们始终围绕市委市政府的中心工作和上级纪委、监管部门的工作部署，注重把握好“七个结合”，即：与落实市委市政府进村入企走访服务活动，组织开展“质量效益年”主题活动相结合;与银行系统开展民主评议行风回头看活动，促进行业作风转变相结合;与国资系统“廉洁文化建设年”活动，深化廉政文化进企业，切实加强廉政教育和反腐败相结合;与规范自身经营行为，落实惠企便民政策措施相结合;与加强金融消费者权益保护宣传，落实纠正金融领域损害群众利益的不正之风相结合;与完善“岗位合规和廉政风险”防控体系，提高员工职业操守相结合;与巩固扩大省级文明单位创建成果，积极倡导创先争优相结合;努力做到规定动作做到位，结合实际创特色，力求虚实结合，相互促进，形成特色。二、维护纪律，加强学习，筑造良好的廉政合规文化按照党章要求，进一步严肃党的纪律，建立“一手抓教育，一手抓监督”的思路，进一步完善“大宣教”工作格局，加强反腐倡廉教育，开展“廉洁文化建设年”活动，深化廉政文化进企业，不断规范党员领导干部廉洁从业行为。(一)签署承诺，明确目标。今年，总行开展了中层干部公开竞聘活动，共有 80位中层干部通过调整、竞聘走上了新的领导岗位，为了从源头上规范中层干部自身廉政反腐的意识，上任的中层以上干部全部签订了诚信履职承诺书。承诺书明确了干部履职要求，特别对于诚信廉洁提出了具体细化的目标。全体中层干部通过签订承诺书，进一步明确了廉政反腐的要求和目标，履职过程中将会时时对照，不断完善自身的诚信履职能力。(二)树立典型，学习先进。今年，我行继续开展“感动嘉银”评选和表彰活动，编撰了十六位“感动嘉银”先进人物事迹展板在辖内各网点巡回展出，并印制了“感动嘉银”先进人物宣传册，进一步宣传弘扬先进、树立榜样;开展道德领域突出问题专项教育和治理，通过每月一次的“道德讲堂”活动，组织全行干部群众观看朱光亚、罗成敏等道德模范人物事迹短片，诵读中华道德经典，宣讲身边人的先进事迹，抒发各自的道德情感。通过典型引廉，引导干部员工向先进同事看齐，以先进为榜样鞭策并约束自己。利用内网、嘉兴银行报等载体、墙报专栏、楼道文化等阵地，加强舆论正面宣传引导，提高了全行员工廉洁从业的自觉性和主动性。(三)专题学习，强化教育。在全行范围内开展了以银行业金融机构从业人员职业操守指引、嘉兴银行员工行为规范手册、嘉兴银行干部员工“十个不准”以及“三严格、五禁止”、“七不准、四公开”等内容为主的学习教育活动;组织开展了中层干部履职合规廉政集体谈话;组织全部 87名中层干部参加了一次廉政知识考试，平均分达 96.86分;组织召开了廉政警示案例教育座谈会，组织参观南湖红廉观，起到了现场教育干部群众的作用;开展了“廉政警示案例”的学习讨论。通过观看算一算七笔账、常思贪欲之害和暴风雨中的忏悔两部廉政教育片，深刻认识了政治、经济、名誉、家庭、友情、健康、自由这人生七笔帐该如何算以及干部手中权力的神圣和严肃性。全年还编发了 6期合规警示案例选编，印发给所有职工，通过案例分析、风险提示、业务建议、趋势策略等，引导大家进一步提高了案件防范意识，强化了合规内控基础，增强了全行员工廉洁从业意识。(四)重要节点，警钟长鸣。我行坚持领导干部个人重大事项报告、民主生活会、廉政谈话等制度;认真执行党内监督条例(试行)、关于禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定，同时，重点抓好党员干部在廉洁自律方面存在的突出问题，在重要节假日前夕，专门印发有关加强党风廉政建设工作的通知，对全行员工特别是党员领导干部提出廉洁自律的工作要求，提醒大家清廉过节、清白做人。三、严格任用，民主公开，防止选人用人的不正之风 6-7月份，全行开展了中层干部竞聘活动，共有 82个领导岗位进行了竞聘。按照干部考察的规范要求，制定考察方案，细化考察流程，通过被考察对象一年履职情况公布、分支行和部门员工民主测评、考察组个别谈话征求意见、行党委集体研究等程序，对所有考察对象作出了评价和反馈，个别谈话及征求意见超过 1600人次(累计发放征求意见表 1679份、考察谈话 195人)。竞聘活动前出台了关于严格遵守中层干部竞聘上岗工作期间纪律的通知，体现了干部管理的公开、公平、公正。同时，针对员工招聘晋升中可能存在的廉政风险，制定了员工招聘管理办法、劳务派遣工管理办法和员工职业生涯规划等，有效规范了员工招聘晋升程序和条件，有效堵塞了制度漏洞;出台嘉兴银行股份有限公司薪酬管理办法，连续两年开展了财务预算管理，加强人力成本及薪酬管理，提高了管理绩效。四、重视民意，惠企便民，支持实体经济维护群众利益全行上下深入开展“银行民主评议行风回头看活动”，坚持走特色化、差异化、精细化发展之路，加强对实体经济的支持力度。全行各项贷款 70%以上投向工业企业等实体经济和现代服务业，其中投向战略新兴产业贷款达 3 亿元。截至 20PC年末，我行四部委标准小微企业贷款余额(含贴现、个人经营性贷款)为 181.88亿元，较年初增加 21.29亿元，增速为 13.26%，高于全部贷款增速 3.92个百分点;小微企业贷款占比为 82.30%，较年初上升 2.85个百分点,在同业中名列前茅。持续加强小微企业“无还本续贷”业务，已累计发放 731笔，金额 10.66亿元，惠及企业 314户;开展小额贷款保证保险业务、贷款周转金(应急资金)业务，已累计发放贷款周转金289笔，金额 10.97亿元;通过减免收费项目、让利广大客户，原有的 169项收费项目减少为 122项，减少 47项，占全部收费项目的28%。制定了金融便利店延时服务管理办法，高新支行东塔支行、嘉善支行营业部两家金融便利店顺利运营。在巩固民主评议行风回头看活动中，通过自创“听意见、找短板、补缺口、促规范”专项活动，督促窗口网点自查自纠、规范服务，组织参加全市“行风热线”电视问政、电台直播访谈，扩大社会影响，在省市纪委领导行风评议调研指导和省市行风办及银行系统民主评议行风活动“回头看”工作网上测评中获得好评。五、整章建制，加强防控，强化权力运行的制约监督突出重点，强化重点领域和关键环节权力运行的监督，加强风险防控，着力推进党风廉政建设。(一)党务公开，接受监督。按照上级党委的工作部署和规范化开展党务公开工作的具体要求，落实专门部门专人负责。通过在本行门户网站公布投诉邮箱、投诉电话、传真、地址邮编等形式和设置意见箱、走访调研等方式，广泛征求意见建议，接受社会各界对我行经营管理及员工行为的监督。以工作动态、党委会纪要、“三长”联席会议纪要、行长办公会议纪要、嘉兴银行报等形式，及时公布上级党委文件决议的贯彻执行情况、本行年度中心工作、党的思想建设、组织建设、领导班子建设和联系服务党员群众以及党风廉政建设、行风建设情况等，做到常规性工作定期公开，阶段性工作逐段公开，临时性工作随时公开，重要事项事前、事中、事后全过程公开。20PC 年以来已累计刊登信息 100余篇，编印党委会、行长办公会议、“三长”联席会议纪要 46期，及时在内网公布重大活动、重要事项进展情况和党组织活动信息，提高了决策的透明度和信息的知晓面，保障了全体党员和全行员工的知情权、参与权和监督权。(二)全面排查，加强预警。针对经济下行、企业经营困难、社会资金面收紧、廉政风险易发多发的严峻形势，我们十分注重从源头上防范风险。今年以来，按照全覆盖、抓重点，横到边、纵到底的原则，由风险管理部牵头对合作担保机构风险、信贷资产风险、流动性和理财风险、年末不良资产处置和授信客户风险等多个方面，组织开展了全面风险排查，集中力量加大对重点业务、重点环节、重点人员的监控和防范。运用账务检查、家访、企业走访等方式分级开展专项排查，深入了解员工 8小时以外情况。经常观察了解员工的消费、交友、出勤等情况，对有风险倾向的对象进行谈话和跟踪分析，将风险隐患消灭在萌芽状态。实施重要岗位人员轮岗及强制休假制度，今年已对 6个支行(部门)96 人次实施了强制休假或岗位轮换。组织对 36个分支机构 4次飞行检查，重点加强信贷业务、财务核算、合规风控及安全保卫等重点领域的基础管理，提高了制度执行力。(三)突出重点，强化管理。根据嘉兴银行重大工程建设项目“3+1” 防控体系规范化管理实施意见，修订嘉兴银行基本建设工程项目审计办法，对新大楼建设项目及所有 3000万元以上的重大建设项目的前期阶段、施工阶段、竣工阶段