信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次 法律法规、 规章制度 、 业务知识 、 廉政建设 等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少 半天 以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守 保密 和 信息披露 有关规定。（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于 10 天。每年员工脱产培训时间一般不少于 40 个小时。（第27页）5、手工操作的网点，必须将 重要空白凭证 和 有价单证 统一纳入表外科目核算。（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在 监控范围 内入箱加锁，不得将 业务印章 交给他人代为使用或代为保管。（第31页）7、会计尾箱管理严禁以 白条、 发票 、 已签发的股金证 、 应收帐款 等充抵库款。（第32页）8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其及时销户。严格执行“ 对帐不记帐 ， 记帐不对帐 ”的原则。（第34页）9、股金管理严禁 逆程序 办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易 和 处置定价 ，防范道德风险，防止资产流失。（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的 真实性 、 有效性 、 完整性 。（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员 截留 、 挪用 、 侵占 资金。（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的 完整性 、 真实性 、 合规性 。（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款 “三查”制度 和 面谈面签制度 。（第45页）15、贷前调查要进行流动资金需求量测算，防止 超额授信 和 超额发放贷款 ，同时调查借款人的真实财务状况。（第46页）16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查 担保权利 、 贷款合同 、 贷款额度 、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（第48页）17、贷款资金必须转入借款人开设的结算帐户，严格按照有关规定办理 受托支付 或 自主支付 。（第49页）18、信用贷款严格准入对象和准入条件，严禁跨辖区发放 农户粘额信用贷款 和 小额商贷 。（第51页）19、抵押贷款坚持 双人 或 交叉 实地核实抵押物权属和有效性，确保抵押物产权明晰、抵押足值。（第53页）20、抵押贷款管理中， 业务管理 和 监督部门 要按照规定对抵押物状况进行检查核实。（第54页）21、质押贷款管理中严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属需由 有权部门 出具法律意见书。（第55页）22、银行承兑汇票的付款期限自出票日起。最长不得超过 六 个月，贴现金额原则上每笔不得超过 1000 万元。（第56页）23、手续费管理中严禁通过 私人帐户 或 现金形式 结算保费及手续费。（第59页）24、稽核人员对要害岗位、关键部门人员要开展离岗、在岗审计，对网点负责人及时进行 经济责任 或 离任审计 。（第61页）25、风险管理中，不良贷款处置中涉及的 主体资格 、 诉讼时效 、 保证及抵（质）押 等法律效力的认定问题，应在处置前提交本单位法律事务部门进行法律审查，并出具书面认定意见。（第64页）26、风险管理中对大额贷款发放提供 风险提示 ，对超权限发放大额的贷款，应出具 风险审查评估 报告。（第64页）27、库房必须实行 双人双锁 ，坚持 密码使用 制度，库房门钥匙分别有两人管理，严禁交叉或横传使用，备用钥匙按出纳制度规定封存。（第68页）28、存放同业金额合计不得超过县级行社各项存款余额的 8% ，单个行存放金额一般控制在各项存款余额的 4% 以内；期限最长不得超过六个月。（第71页）29、完善系统功能，制定差错处理应急机制，提高对 农信银通存通兑 差错处理和 银行卡 差错处理的能力，有效防范和管理结算风险。（第72页）30、网络安全采取 技术防范 、 口令加密 、 指纹管理 等措施，防止非法用户入侵。（第77页）案防长效机制考试题库（选择题类）一单项选择：请选择一个正确的答案，用符号代替填在括号内1建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；（A ）P2；完善机制、长抓不懈等基本原则。 A尽职从宽、失职从严；B尽职免责、失职从严； 2进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、（A ）P2、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系。 A 操作有制度 B操作要规范 C 遵守操作规程 3在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格控制百万元以上重大案件，杜绝（ c ）P2大案要案。牢固构筑思想、制度、责任、监督检查、安全设施五道防线.A十万元以上 B百万元以上 C千万元以上4（B）P2是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构建案件防控体系的内部堡垒。A 制度执行力 B规章制度 C加大查处力度 5印章和机要文件管理制度、突发事件应急处置制度及预案、保密制度、车辆管理制度、信息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则制度是（ A ）P4部门应牵头进一步建立和完善的案防内控管理制度：A办公室，B人事 C纪检，监察 D业务 E财务6稽核部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：整体移位稽核办法、突击交叉稽核办法、非现场稽核办法、稽核处罚办法、（ C ）P5稽核回避制度、稽核工作考评制度、稽核人员管理暂行办法。A市场风险管理办法，B电视监控系统管理办法C稽核责任追究办法7安全保卫部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：安全设施达标管理办法、电视监控系统管理办法、守库值班管理办法、（ C ）P6、金库及尾箱管理办法、社会治安综合治理考核办法。A 市场风险管理办法 B案件防控工作考核评价办法C消防安全管理办法8结算管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：结算资金管理办法、系统操作管理办法、通存通兑业务差错处理办法、结算账户管理办法、预警系统风险处置管理办法、反洗钱制度、网上银行管理办法、（ B ）P6支付清算系统管理办法、支付工具管理办法。 A中间业务管理办法 B柜员制管理办法、C抵债资产和呆账核销管理办法、9案防工作职责明确理事长每半年带队组织至少（ A ）P8突击性专项检查，重点检查营业部库存现金、中心库房、信用社库存现金尾箱、ATM机尾箱、重要空白凭证、计算机安全等项目 A一次 B二次 C三次10案防工作职责明确联社主任根据业务发展和防案控案工作需要，按照干部交流、（ B ）P10、强制休假等制度的规定，对不适应重点岗位、重点部位 、重点环节、重要领域的员工，提出合理的调整意见和建议。A 身体原因 B岗位轮换 C人员编制11案防工作职责明确监事长每年组织至少一次全员廉政教育，警示教育活动，建立廉政工作台账。建立对（ C ）P14等制度。 A述职述廉制度、B廉政谈话制度C“九种人”的结对帮教12案防工作职责明确联社分管信贷资金营运付主任( B )P16至少组织一次表内外信贷资产和大额资金流向专项检查，重点检查是否存在违规揽存、违规拆借、违规存放、违规办理银行汇票业务和收存、收贷、收息不入账等行为。A每季 B每半年 C 全年13办公室案防工作风险点是：组织机构决策行为，印章管理，突发事件处置，（ B ）P26 A风险资产处置，B机要文件保管 C泄密14会计管理之会计基本制度管理风险防范主要措施是：双人临柜（柜员制除外）、( A )P29、双人守库。A双人管库 B 双人结算，C双人复核15信用贷款风险点是 :逃废债务, 骗贷,( B )P51。 A 无担保抵押。B假、冒名贷款。二多选题 请选择一个以上的正确答案，用符号代替填在括号内1业务部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：贷款“三查”制度、贷款面谈面签制度、（ABCDEF ）P5、中间业务管理办法、贷款保险管理办法。A抵押担保制度、B客户评级授信制度、C社（银）团贷款制度、D到期贷款收回率管理办法、E银行承兑汇票管理办法、F违规贷款责任认定及处罚办法、G部门经理管理办法、L员工违规处罚办法2纪检监察部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：案防基金制度、案件责任追究制度、（ ABCD ）P5案件防控工作考核评价办法、员工违规处理办法 A述职述廉制度、B廉政谈话制度、C廉政鉴定制度、D重大案情报告制度、E稽核责任追究办法3风险管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：不良贷款资产清收处置办法、抵债资产和呆账核销管理办法、（ABE ）P5信息科技风险管理办法、流动性风险管理办法、市场风险管理办法 A不良贷款责任追究管理办法、B丧失贷款诉讼时效责任追究管理办法、C电视监控系统管理办法、E置换贷款管理办法4案防工作职责明确联社分管财务结算付主任，每年组织开展至少一次针对固定资产、（ ABCDE ）P18会计档案管理、银行卡业务、科技网络管理等项目的专题检查。A营业费用、B低值易耗品、C结算业务、D中间业务、E年度会计决算、5案防工作职责明确联社分管人事付主任，组织开展对人力资源管理人员履职情况考核工作，根据授权和管理权限，结合工作实际，认真贯彻落实好高级管理人员交流、（ABC ）P20，按照内控制度的要求，足额及时确定人员编制，配备好人员，该轮岗的要轮岗，该交流的要交流，该回避的要回避。A岗位轮换、B亲属回避、C强制休假 6案防工作职责明确基层信用主任每月对管辖网点进行一次案防检查，按照有关规定，认真检查库款、（ABCDE ）P23及安全设施）（器材）等内控检查工作。A重要空白凭证、B柜员尾箱、CATM尾箱、账户、D柜员授权、E密码管理7人事管理之营业机构负责人的管理案防工作风险表现形式是：（ABCD ）P28 A滥用职权B以权谋私，C泄密，D指使或授意下属违规，E违规放贷8组织机构决策行为风险防范主要措施是：( ABC )P24 A坚持社员代表大会、理事会决策制度,B重大项目、重大问题、重大经营决策事项按照决策制度执行，监事会进行监督，C制定长远发展规划和年度工作目标。D制订案件防控制度9会计管理之会计基本制度管理风险防范主要措施是：双人临柜（柜员制除外）、( ABDF)P29、双人守库。A双人管库 B 双人押运，C双人复核，D钱帐分管 E日清月结，F帐实相符10印章、密押管理的风险点是：（ABCDE ）P31 A丢失B盗用C涉案D泄密E为他人提供担保资信证明 11尾箱管理的风险点是：（ABCD ）P32 A超库存限额B白条、发票、应收账款等抵库C柜员用假币调换现金尾箱中的真币，或直接盗取、挪用现金D虚增存款，致使尾箱短款。E尾箱长款12办理个人储蓄业务的风险点是：（ABCDEF ）P39 A