中荷人寿保险有限公司2011年年度信息披露报告 重要提示：本公司董事会及其董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性描述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 一、 公司基本情况 一、 公司基本情况 （一）法定名称及缩写：中荷人寿保险有限公司（缩写：中荷人寿） （二）注册资本：拾伍亿伍仟万元人民币 （三）注册地：辽宁省大连市中山区中山路136号希望大厦33层 （四）成立时间： 2002年11月19日 （五）经营范围和经营区域：在辽宁省行政辖区内及已设立分公司的省、自治区、直 辖市内经营下列业务（法定保险业务除外）：1、人寿保险、健康保险和意外伤害保险等 业务；2、上述业务的再保险业务 （六）法定代表人：史元 （七）客服电话和投诉电话：4008161688 二、 财务会计信息 二、 财务会计信息 （一）财务报表 资产负债表资产负债表 单位：千元 2011年12月31日2010年12月31日 资产资产 货币资金407,740172,134 交易性金融资产 514,211 440,783 买入返售金融资产175,909 应收利息144,053139,607 应收保费41,78731,471 应收分保账款5,6094,292 应收分保未到期责任准备金439665 应收分保未决赔款准备金638401 应收分保寿险责任准备金8761,014 应收分保长期健康险责任准备 金 907 212 保护质押贷款126,43594,646 定期存款2,311,5051,585,354 可供出售金融资产2,809,3352,709,529 存出资本保证金309,717260,000 固定资产19,08315,018 固定资产清理16 无形资产14,83412,486 其他资产56,82922,964 独立帐户资产18,32823,436 资产总计资产总计 6,782,3265,689,920 负债及所有者权益负债及所有者权益 负债负债 预收保费3,3391,720 应付手续费及佣金21,05320,971 应付分保账款8,1875,886 应付职工薪酬19,20019,508 应交税费8,5565,110 应付赔付款18,7477,713 应付保单红利91,56759,015 保户储金及投资款2,584,7052,659,132 未到期责任准备金15,4796,143 未决赔款准备金3,0611,588 寿险责任准备金3,078,1942,041,018 长期健康险责任准备金4,7011,868 其他负债23,26920,612 独立账户负债18,32823,436 负债合计负债合计 5,898,3864,873,718 所有者权益所有者权益 实收资本1,550,0001,300,000 资本公积-127,255-53,718 未弥补亏损-538,805-430,080 所有者权益合计所有者权益合计 883,940816,202 负债及所有者权益总计负债及所有者权益总计 6,782,3265,689,920 利润表利润表 单位：千元 2011年度 2010年度 营业收入营业收入 1,756,959 1,454,649 已赚保费1,466,654 1,167,046 保险业务收入1,480,661 1,175,714 减：分出保费-4,446 -7,165 提取未到期责任准备金-9,561 -1,503 投资收益296,372 265,320 公允价值变动收益-16,796 -1,516 汇兑收益-11,099 -6,110 其他业务收入21,827 29,909 营业支出营业支出 1,865,874 1,459,594 退保金52,200 37,484 赔付支出134,645 78,016 减:摊回赔付支出-2,775 -3,387 提取保险责任准备金1,041,482 881,840 减：摊回保险责任准备金-794 -1,178 保单红利支出42,726 23,523 营业税金及附加-1,041 8,298 手续费及佣金支出141,232 101,098 业务及管理费269,812 229,760 减：摊回分保费用-332 -1,690 其他业务成本95,713 105,830 资产减值损失93,006 营业亏损营业亏损 -108,915 -4,945 加:营业外收入1,089 31 减:营业外支出-899 -375 亏损总额亏损总额 -108,725 -5,289 减:所得税 -9,443 净亏损净亏损 -108,725 -14,733 其他综合收益-73,537 -82,067 综合收益总额综合收益总额 -182,262 -96,800 现金流量表现金流量表 单位：千元 2011年度年度 2010年度年度 一、经营活动产生的现金流量一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 1,471,964 1,167,706 保户储金及投资款净增加额 -159,099 -50,443 收到的其他与经营活动有关的现 金 18,749 3,619 经营活动现金流入小计经营活动现金流入小计 1,331,614 1,120,883 支付原保险合同赔付款项的现金 -175,811 -113,427 支付再保业务现金净额 -354 -664 支付手续费及佣金的现金 -145,627 -88,177 支付保单红利的现金 -10,174 -4,243 支付给职工以及为职工支付的现 金 -147,698 -120,218 支付的各项税费 -25,946 -8,907 支付交易性金融资产现金净额 -63,311 支付的其他与经营活动有关的现 金 -109,206 -273,555 经营活动现金流出小计经营活动现金流出小计 -678,128 -609,191 经营活动产生的现金流量净额经营活动产生的现金流量净额 653,486 511,692 二、投资活动产生的现金流量二、投资活动产生的现金流量 - 收回投资所收到的现金 3,438,736 2,800,857 取得投资收益收到的现金 244,968 168,541 处置固定资产、无形资产和其他长期 资产所 收到的现金 241 3 收到其他与投资活动有关的现金 105 8,042 投资活动现金流入小计投资活动现金流入小计 3,684,051 2,977,443 投资支付的现金 -4,497,883 -3,716,023 保户质押贷款净增加额 -31,790 -30,969 购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金 -24,220 -4,967 投资活动现金流出小计投资活动现金流出小计 -4,553,893 -3,751,958 投资活动产生的现金流量净额投资活动产生的现金流量净额 -869,842 -774,515 三、筹资活动产生的现金流量三、筹资活动产生的现金流量 - 吸收投资收到的现金 250,000 400,000 筹资活动现金流入小计筹资活动现金流入小计 250,000 400,000 筹资活动现金流出小计筹资活动现金流出小计 - 筹资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流量净额 250,000 400,000 四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 -12,144 -4,015 五、现金及现金等价物净增加额五、现金及现金等价物净增加额 21,500 133,162 加：年初现金及现金等价物余额 459,721 326,559 六、年末现金及现金等价物余额六、年末现金及现金等价物余额 481,221459,721 所有者权益变动表所有者权益变动表 单位：千元 项目 2011年度年度 实收资本 资本公积 未弥补亏损所有者权益合计 一、年初余额一、年初余额 1,300,000-53,718-430,080816,202 二、本年增减变动 金额 二、本年增减变动 金额 （一）净亏损 - - -108,725-108,725 （二）其他综合收 益 - -72,537 -73,537 综合收益总额 - -72,537-108,725-182,262 （三）所有者投入 资本 250,000 - - 250,000 三、年末余额三、年末余额 1,550,000-127,256-538,805883,940 项目 2010年度年度 . 实收资本 资本公积 未弥补亏损所有者权益合计 一、年初余额一、年初余额 900,00028,349-415,347513,002 二、本年增减变动 金额 二、本年增减变动 金额 （一）净亏损 - - -14,733-14,733 （二）其他综合收 益 - -82,067 - -82,067 综合收益总额 - -82,067-14,733-96,800 （三）所有者投入 资本 400,000 - - 400,000 三、年末余额三、年末余额 1,300,000-53,718-430,080816,202 （二）附注 参考附件：财务报表附注 （三）审计报告的主要审计意见: （三）审计报告的主要审计意见: 普华永道中天北京审字(2012)第176号 中荷人寿保险有限公司董事会： 我们审计了后附的中荷人寿保险有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表，包括 2011年12月31日的公司资产负债表以及2011年度的公司利润表、公司现金流量表、公司所 有者权益变动表和财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括： （1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映； （2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致 的重大错报。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册 会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册 会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保 证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审 计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的 评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制， 以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价 管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，上述贵公司公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编 制，公允反映了贵公司2011年12月31日的公司财务状况以及2011年度的公司经营成果和现 金流量。 普华永道中天会计师事务所有限公司北京分所 注册会计师：曹银华、魏益佳 2012年3月29日 三、风险管理状况信息 （一）风险管理体系、组织架构和总体策略 三、风险管理状况信息 （一）风险管理体系、组织架构和总体策略 2011年公司进一步明确并加强了公司治理，明确了由董事会负最终责任、管理层直接 领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖总公司及所有分支机构的全 面风险管理组织体系。董事会是公司风险管理工作的领导机构，负责对公司层面重大风险 事项进行决策；董事会下设风险管理委员会、审计委员会、资产负债管理委员会和提名薪 酬委员会等专业委员会。董事会风险管理委员会负责审议公司层面重大风险事项；审计委 员会负责监督与评价公司风险管理的有效性；资产负债管理委员会负责审议公司资产负债 管理战略、流程，评估资产负债匹配政策及架构，审议公司重大投资决策；提名薪酬委员 会负责审议公司董事、高级管理人员的任命程序、任职资格及薪酬激励办法等。 公司根据股东方及监管的要求，逐步建立了以风险管理为中心的三道防线的