一、 单选1. 有价证券（ ）A有价值和价格 B. 没有价值和价格C. 没有价值有价格 D. 没有价格有价值2. 一般情况下，有价证券的价格和真实资本的账面价值的关系（ ）A. 相等 B. 大多时候相等C. 不相等 D. 反映真实资本额的变化3. 资产证券化一般有狭义和广义之分，狭义资产证券化指（ ）。A. 实体资产证券化 B. 信贷资产证券化C. 证券资产证券化 D. 现金资产证券化4 公司证券不包括（ ）。A. 股票 B. 债券 C. 商业票据 D. 公司存单5. 下面（ ）是无期证券A. 股票 B. 开放式基金 C. 国债 D. 金融债6. 以下（ ）不是证券市场的作用。A. 解决资本供求矛盾 B. 实现资本结构调整 C. 解决资本流动性 D. 解决资本盈利性的要求7某投资者以10元1股买入某公司股票，持有1年分得现金股息1.80元， 则股利收益率为（ ）A. 9% B.18% C. 27% D. 36%8. 下面（）项不是债券的特征A.唯一性 B. 流动性 C. 安全性 D. 收益性9. 下面不是证券市场基本功能的是（）A. 筹资投资功能 B. 资本大家功能 C. 资本配置功能 D. 流通功能10. 中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在（ ）亿元人民币以上，待偿期限在（ ）年以上的债券。A. 50,3 B. 30,5 C. 50,1 D. 30,211. 证券发行人不包括（ ）A. 企业 B. 政府 C. 金融机构 D. 个人12. 美国证券市场开始于（ ）A. 买卖股票 B. 买卖公司债券 C. 买卖政府债券 D.买卖期货13. （ ）是以募满发行额为止所有投资者的最低中标价格作为最后的中标价格。A. 以价格为标的的荷兰式招标 B. 以价格为标的的美式招标C. 以收益率为标的的荷兰式招标 D. 以收益率为标的的美式招标14. 证券投资基金反映的是（ ）关系A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托 D. 产权15. 基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定的托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。 这体现了基金（ ）的特点。A. 独立托管、保障安全 B. 利益共享、风险共担C. 集合理财、专业管理 D. 组合投资、分散风险16. 根据（ ），可将基金分为封闭式基金和开放式基金。A. 法律形式不同 B. 基金份额是否固定 C. 投资目标不同 D. 投资对象不同17. 下列关于券商集合计划的说法，不正确的是（ ）。A. 管理人的收入与其业绩表现一般没有直接关系B. 目标客户群体抗风险能力相对较强C. 投资门槛比基金高 D. 流动性比基金差18. 基金投资运作是即将运作的最重要环节， 以下（ ） 不属于基金的投资运作部分。A. 风险控制 B. 交易管理 C. 绩效评估 D. 募集与交易19. 基金投资运作不包括（ ）A. 交易管理 B. 绩效评估 C. 基金估值 D. 风险控制20. 为了保障广大投资者的利益， 防止基金资产被挤占、挪用等， 证券投资基金一般都是由（ ）来保管基金资产。A. 基金发起人 B. 基金管理人 C. 基金持有人 D. 基金托管人21. 基金（ ）是即将的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。A. 份额持有者 B. 管理人 C. 托管人 D. 注册登记机构22. 证券投资基金起源于19世纪的( )A. 英国 B. 美国 C. 法国 D. 荷兰23. 下列那个基金不能在二级市场交易（ ）A. 广发小盘成长股票型证券投资基金（LOF）B. 天元证券投资基金（封闭）C. 嘉实增长开放式证券投资基金（一般开放式基金）D. 中小企业板交易型开放式指数基金（ETF）24. 股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有（ ）的特征。A. 低风险、高收益 B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益 D. 高风险、低收益25. 与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理率每年在（ ）左右A. 1% B. 1.5% C. 2% D. 2.5%26. 债券型基金的主要投资目标是（ ）A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入 C. 对短期资金进行流动性管理 D. 低于通货膨胀27. 由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为（ ）A. 利率风险 B. 信用风险 C . 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险28. 货币市场基金的主要投资目标是（ ）A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入 C. 对短期资金进行流动性管理 D. 低于通货膨胀29. 混合型基金的风险一般（ ）股票型基金， （ ）债券型基金。A. 高于，低于 B. 高于，高于 C. 低于，高于 D. 低于，低于30. 下列关于保本型基金的说法， 不正确的是（ ）。A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D. 本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%31. （ ） 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样在申购、赎回。A. ETF B. FOF C. QDII D. 指数型基金32. 下面的风险哪个是QDII即将相比其他类型基金所特有的（ ）A. 系统性风险 B. 非系统性风险C. 操作风险 D. 汇率风险33. 以下不属于股票型基金风险评价指标的是（ ）A. 净值增长率标准差 B. 净值增长率C. 持股集中度 D. 行业集中度34. 下面不可以作为基金业绩评估指标的有（ ）A. 累计收益率 B. 净值增长率 C. Stutzer指标 D. 折溢价率35. 下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（ ）A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金监管机构 D. 代表积极份额10%以上的积极份额持有人36. 基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（ ）A. 1/4 B. 1/3 C. 1/2 D. 2/337. ( )负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核的风险控制工作。 A. 风险控制委员会 B. 董事长 C. 督察长 D. 总经理38. 下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是（ ）。 A. 安全保管基金财产 B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 按照规定监督基金管理人的投资运作D. 编制中期和年度基金报告39. 商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）A. 1/2 B. 1/3 C. 1/4 D.1/540. 基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（ ）年A. 5 B. 10 C. 15 D.2041. 基金托管人内部控制制度中的（ ） 是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A. 合法性原则 B. 完整性原则 C. 及时性原则 D. 审慎性原则42. 基金的投资运作不包括（ ）A. 基金的投资 B. 基金的交易实现 C. 基金的绩效评估和风险控制 D. 基金的交易43. 下列项目中， （ ） 不属于基金销售过程中的费用。 A. 转换费用 B. 申购费C. 赎回费 D. 信息披露费44. 下列说法正确的是（ ）A. 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程B. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令C. 基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系D. 对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。45. 我国的积极管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比列（ ）。A. 逐日计提，按月支付 B. 按周计提，按月支付C. 按月计提，按年支付 D. 按周计提，按年支付 46. 基金资产估值是通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A. 全部资产 B. 净资产C. 全部资产及所有负债 D. 负债47. 基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（ ）。A. 基金资产净值除以当日基金份额B. 基金资产净值除以前一交易日基金份额C. 基金资产总值除以当日基金份额D. 基金资产总值除以前一交易日基金份额48. 下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税49. 对于封闭式基金而言，基金的交易价格（ ）A. 大于基金份额资产净值B. 小于基金份额资产净值C. 等于基金份额资产净值D. 收到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额50. 下面关于投资者（包括个人和金融机构）投资基金的税收说法正确的是（ ）A. 个人和非金融机构买卖基金单位的价差收入不需交纳营业税B. 对投资者买卖封闭式基金征收印花税C. 对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税D. 对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税51. 在基金销售组合的四大要素中，（ ）的主要任务是使客户在需求的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A. 产品 B. 费率 C. 渠道 D. 促销52. 基金发行时，营销的核心是（ ） A. 发行净值的高低 B. 投资金额的大小C. 投资期限的长短 D. 买卖基金支付费用的高低53. 把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为（ ）。A. 网上直销 B. 机构销售 C. 保险销售 D. 基金超市54. 下列关于目标市场细分的说法， 不正确的有（ ）A. 目标市场可分为主要市场和次要市场。 由于