11(181-194)P14 fxl,主编,第十一章 政府调控理论,第十一章 政府调控理论,小故事 第一节 市场的失灵与对策 第二节 财政政策与货币政策 课 后 练 习,小故事,第一节 市场的失灵与对策,导入案例 一、市场失灵 市场失灵是指市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，也就是说市场机制造成资源的配置失当。 (一)公共物品 1.公共物品的含义 2.公共物品的分类 3.公共物品导致市场失灵,第一节 市场的失灵与对策,(1)公共物品的非排他性导致市场失灵。非排他性使得任何购买公共物品的人都不能独立占有该产品所能提供的全部效用或收益，都不能阻止别人去无偿地享用该产品。因此，尽管公共物品的社会潜在收益大于它给单个购买者带来的收益，但潜在的购买者在作出支付决策时并不会将他人的潜在收益考虑在内，公共产品的提供者就要独自承担提供该物品的全部成本。这样一来，任何人都想无偿地去享用别人提供的公共物品，继而出现搭便车行为。搭便车者的增多，就会使得公共物品的提供者数量减少或者几乎没有，最终导致资源配置效率的低下，造成市场失灵。,第一节 市场的失灵与对策,(2)公共物品的非竞争性导致市场失灵。准公共物品虽具有非竞争性，但可以实现排他性使用，如高速公路的修建者实行收费管理，不付费不能消费。这种排他性使用，虽然可以收回提供公共产品的成本，提供其生产者的积极性，增加供给，但不能使所有人免费使用，致使公共的社会效用得不到有效、充分的发挥，从而降低了资源的配置效率，也会造成市场失灵。 (二)外部性 1.外部经济 2.外部不经济,第一节 市场的失灵与对策,(三)非对称信息 1.非对称信息的含义 2.非对称信息和市场失灵 (四)垄断 1.垄断造成效率低下 2.垄断造成社会福利损失 3.收入分配的不平等 4.寻租行为的产生 二、政府干预 (一)政府干预的理由,第一节 市场的失灵与对策,1.社会收入不公问题的存在 2.恶性竞争和垄断的存在 3.信息不对称现象的存在 4.负外部性导致的环境污染等问题的存在 5.公共产品供给问题的存在 (二)政府干预的方式 1.针对公共产品原因导致的市场失灵，政府干预的主要方式 (1)政府在如何确定某一公共物品是否值得提供，以及提供多少时，往往采用成本收益分析的比较。,第一节 市场的失灵与对策,(2)政府提供公共产品的方式：由政府直接经营企业并生产公共物品；政府与私人部门签订合同，共同提供公共物品；政府以授权、许可的形式委托私人部门提供公共物品；政府对私人部门提供补贴，鼓励其提供公共物品。 2.针对外部性原因导致的市场失灵，政府干预的主要方式 (1)税收与补贴。 (2)实行“内部化”政策。 (3)界定产权。 (4)应用行政措施。,第一节 市场的失灵与对策,3.针对垄断原因导致的市场失灵，政府干预的主要方式 (1)制定反垄断法。 (2)公共管制。 4.针对信息不对称原因导致的市场失灵，政府干预的主要方式 (1)解决逆向选择问题的措施。 (2)解决道德风险问题的措施。 5.导致政府干预失效的因素 (1)政府的偏好。 (2)官员的素质。,第一节 市场的失灵与对策,(3)利益集团的寻租行为。 (4)信息不对称。 (5)政府干预的成本与收益。 (6)政府实行干预的法令、规章等都具有刚性，不能及时根据经济的具体情况而变化，从而导致政府对经济干预具有盲目性。 互动训练 信息不对称的医疗行业 1.调查某种具有公共物品性质的产品，它是怎样提供的？,第一节 市场的失灵与对策,2.调查某种具有外部性的经济活动，它的外部性有没有得到有效的解决？如果没有解决，请给出建议；如果得到解决，它又是如何得到解决的？ 3.调查某个存在不对称信息的市场，这个市场存不存在解决不对称信息的机制？如果不存在，有没有存在市场失灵？如果存在，说明它是怎样一种机制。,第二节 财政政策与货币政策,导入案例 一、宏观经济政策 1.宏观经济政策的目标 (1)充分就业。充分就业是指所有合乎法律规定条件、有工作能力的人都可以找到有报酬的工作。充分就业之所以成为宏观经济政策的一个目标是因为充分就业既是资源配置的必要前提和体现，也是维持社会稳定的保障。,第二节 财政政策与货币政策,(2)物价稳定。物价稳定是指经济运行中保持一般物价水平的相对稳定，一般维持一个低而稳定的通货膨胀率，这种通货膨胀率能为社会所接受，对经济也不会产生不利的影响。在现实生活中，物价水平由于社会总需求过大、商品成本提高、结构性因素等的作用而呈上涨趋势。各国政府和经济学家多采用消费物价指数、批发物价指数、国民生产总值折算指数等来衡量物价水平。当然，究竟采用何种物价指数作为评价指标为宜，尚在探索中。,第二节 财政政策与货币政策,(3)经济增长。经济增长是指一个特定时期内经济社会所生产的人均产量和人均收入的持续增长，通常用一定时期内国民生产总值年均增长率来衡量。一个国家的长期经济增长主要取决于生产要素的投入数量和生产要素使用效率的提高。为此，不仅要引导劳动、资本等各项生产要素的合理配置和使用，保持生产要素的投入数量，更要改善和提高生产要素的质量，同时避免经济运行的剧烈波动，保持经济的稳定性。,第二节 财政政策与货币政策,(4)国际收支平衡。国际收支平衡状况体现的是一个国家在一定时期内与其他国家经济往来的全部货币收支状况。国际收支不平衡有两种状况：收入大于支出，表现为国际收支顺差；支出大于收入，表现为国际收支逆差。国际收支平衡是指收入与支出相等或收入略大于支出。随着世界经济的一体化，一国与他国的经济往来日益广泛，国内外两个市场的联系越来越密切，因此保持国际收支平衡成为一国经济稳定发展的主要条件。 2.经济政策目标的协调,第二节 财政政策与货币政策,(1)充分就业与物价稳定的矛盾。为实现充分就业，就需运用扩张性财政政策和货币政策，而这些政策又会由于财政赤字的增加和货币供给量的增加而引起通货膨胀。 (2)充分就业与经济增长的矛盾。经济增长与充分就业虽有一致的方面，即经济增长会提供更多的就业机会，但也有矛盾的一面，即经济增长中的技术进步，会引起资本对劳动的替代，相对地缩小对劳动的需求，使部分工人特别是文化、技术水平低的工人失业。,第二节 财政政策与货币政策,(3)国际收支平衡与充分就业的矛盾。充分就业的实现会引起国民收入的增加，加快进口贸易增长，导致国际收支状况恶化。 (4)物价稳定与经济增长的矛盾。在经济增长的过程中，常会伴随着通货膨胀，而过高的通货膨胀又会阻碍经济的进一步增长。 3.宏观经济政策工具,第二节 财政政策与货币政策,(1)需求管理。需求管理是通过调节总需求来达到一定政策目标的宏观经济政策工具，这是由凯恩斯首先提出的。凯恩斯主义者认为，决定就业与物价水平的关键是总需求，因此，宏观经济政策应该是对总需求进行调节与控制。需求管理的基本原则是：当总需求小于总供给时，存在失业，所以应该刺激总需求；当总需求大于总供给时，存在通货膨胀，这时就抑制总需求。通过对总需求的调节，使总需求等于总供给，从而实现充分就业和物价稳定。需求管理的政策工具主要是财政政策与货币政策。,第二节 财政政策与货币政策,(2)供给管理。供给管理是通过控制总供给来稳定经济的宏观政策。供给就是生产，在短期内影响供给的主要是生产成本，特别是工资成本；长期内影响供给的主要是生产能力，即经济潜力的增长。供给管理的政策主要包括以下方面： 1)收入政策。 2)人力政策。 3)经济增长政策。 二、财政政策 1.财政政策的内容与运用,第二节 财政政策与货币政策,(1)财政支出政策。财政支出是指一个国家各级政府的全部支出总和。根据支出的性质，可将其分为三大类：一类是政府公共工程的支出，如政府对道路、水利设施、医院、学校等设施的建设；一类是政府购买，如政府对国防物资、办公用品的购买，对各类人员的雇佣；还有一类是政府的转移性支出，包括失业救济金、养老金、退休金等各种社会福利保障支出，以及政府对居民的其他各类补贴。,第二节 财政政策与货币政策,(2)财政收入政策。财政收入政策就是税收政策。税收是国家财政收入的重要来源之一，也是政府调节总需求的重要手段。在经济萧条时期，由于总需求不足，为了刺激总需求，政府往往采取减税的措施，使企业和个人可支配收入增加，这样居民更有能力进行消费，企业更有能力进行投资，社会的消费需求和投资需求增加，总需求也就随之增加。而在经济繁荣时期，政府采取增加税收的办法，来限制企业的投资与居民的消费，从而减少社会总需求，抵制经济过热，使经济恢复到比较正常的状态。 2.内在稳定器,第二节 财政政策与货币政策,(1)个人所得税和企业所得税。在经济萧条时期，政府应该实行减税政策。实际上，由于经济萧条，个人收入和企业收入减少了，个人所得税和企业所得税的征收额也就会减少。而在通货膨胀时期，政府应采取征收政策。实际上，由于经济繁荣，个人收入和企业收入增加，个人所得税和企业所得税的征收额也会自动增加。,第二节 财政政策与货币政策,(2)失业救济金的发放。在经济萧条时期，政府应采取增加转移性支付的政策。时间上，由于经济协调，企业倒闭，工人失业增多，失业救济金就会自动增加，从而符合政府增加转移支付的要求。在通货膨胀时期，政府应采取减少转移性支付的政策。实际上，由于经济繁荣，就业增加，失业减少，随之失业救济金就会自动减少，从而符合政府减少转移性支付的要求。,第二节 财政政策与货币政策,(3)各种福利费的支出。在经济萧条时期，由于人们收入减少，生活困难，政府在医疗卫生补助、教育补助、住房补助等方面的福利费用就会增加，这也自动符合了政府应扩大支出的要求。相反，在经济繁荣时期，就业增加，人们生活有所改善，政府在这方面的支出就会自动减少，因此符合政府此时应减少支出的要求。,第二节 财政政策与货币政策,(4)农产品维持价格。许多国家政府为了维护农民的利益，实行农产品的维持价格政策。当农产品价格低于维持价格时，政府就按维持价格进行收购。因此，这等于是对农民进行农业亏损补贴。在经济萧条时期，由于有效需求不足，农产品价格会因农产品过剩而下降。这时，政府维持价格的支出就会增加。反之，在经济繁荣时期，由于农产品价格上升，政府维持价格的支出会自动减少，因而自动符合了此时政府应减少购买支出以抑制总需求的目的。农产品维持价格制度有助于减轻经济波动，所以被认为是稳定器之一。,第二节 财政政策与货币政策,3.赤字财政政策与公债 (1)赤字财政政策。赤字财政的主要内容是：政府应增加支出，包括军事支出在内，以弥补私人消费需求和私人投资需求不足，实现赤字预算；政府在宏观上鼓励高消费，同时通过税收政策，进行收入再分配，以提高整个社会的消费倾向，增加消费可以刺激生产，提高就业水平；财政赤字既不能靠增税来弥补，也不能靠减少支出来弥补，只能靠借债来弥补。,第二节 财政政策与货币政策,(2)公债。政府借债主要通过发行债券来筹集这部分资金，这种政府债券称为公债。公债是政府运用信用形式筹集财政资金的特殊形式，包括中央政府的债务和地方政府的债务。 4.财政政策的局限性 三、货币政策 1.货币政策的运用 2.货币政策工具,第二节 财政政策与货币政策,(1)公开市场业务。这是指中央银行在债券市场上公开买卖各种政府证券、其他证券以及商业银行的承兑票据，以控制货币供给量及利息率的活动。中央银行在公开市场上购买政府证券，商业银行的准备金将增加，从而货币供应量增加；中央银行在公开市场上卖出政府证券，商业银行的准备金将减少，从而货币供应量减少。,第二节 财政政策与货币政策,(2)再贴现率政策。这是指中央银行利用提高或降低贴现率来达到紧缩或扩张商业银行信贷能力的一种手段，是中央银行对商业银行贷款时收取的利率。它的提高会阻挠商业银行借款，从而将减少银行准备金，进而减少货币供应量。它的降低会促进商业银行借款，从而将增加银行准备金，进而增加货币供应量。,第二节 财政政策与货币政策,(3)存款准备金率。这是指商业银行在其吸收的存款中，上交中央银行作为现金准备的比率。中央银行在法律赋予的权力范围内，规定或调整商业