微观经济学,李健 教授,第十六章 市场失灵与政府作用,本章要点： 市场机制有可能出现市场失灵。 市场失灵产生的三个主要原因。 逆向选择和道德风险和委托 外部性的产生、原因和对外部性的校正。 科斯定理。 公共产品的概念、公共产品产量的确定。,市场失灵是指市场机制不能有效配置资源的情况。 产生的原因主要是不完全信息、外部性和公共产品。,第一节：不完全信息,一、不完全信息 不完全信息和信息不对称的存在。 信息不对称（Asymmetric information），是指在经济事件的参与者中，一部分人掌握着比其他人多的信息，这部分人能够利用信息上的优势获得经济上的更大利益。,信息是一种有价值的经济资源，经济社会中拥有更多信息的人往往比其他人能够获得更多好处。信息的经济价值在于能够减少决策过程中的不确定性，从而减少决策者的决策风险。,二、逆向选择与道德风险 逆向选择 逆向选择（Adverse selection）是指市场上的部分参与者能够取得比其他人多的信息，从而在签定交易合同时，使自己受益而让对方受损。,保险市场的逆向选择 以汽车保险为例来讨论保险市场逆向选择的产生。 在现实生活中，保险公司要完全掌握投保人的信息是不太可能的。因此，在保险公司不能完全掌握投保人情况的条件下发生了逆向选择积极投保的往往是开车容易出事的人群。,逆向选择的出现使保险公司出售保险的业务陷入一个相当尴尬的境地：如果它提高保费，将会促使更多的低风险汽车所有者不参加保险，愿意在更高保费的条件下参加保险的人群只会具有比以前的保险人群更高的风险，所以保险公司的营业风险不仅不会降低，反而会增加；如果保险公司降低保费，它获得的收入又不能维持公司正常的营运费用和正常利润。,保险公司解决逆向选择的办法： (1)尽可能地多掌握投保方的详细信息。 (2)针对不同风险人群设置不同的保费 比率。 (3)争取集体保险，降低风险。,商品市场的逆向选择 在商品的交易过程中，只要交易一方掌握的信息多于另一方，信息出现不对称就容易产生逆向选择。例如旧车市场的例子。 政府干预、声誉和标准化 减弱逆向选择的办法： 政府可以进行一定程度的干预； 良好的声誉； 标准化。,信号传递 市场信号传递是减弱逆向选择的另一个重要机制。 教育是劳动市场上的一种强信号。,道德风险 道德风险(Moral Hazard)：交易双方在签定协议后，一方利用占有信息多于另一方的优势，有目的地损害另一方而增加自己利益的行为 。 举例。,三、委托代理问题 委托一代理问题产生的根本原因在委托人信息不完全和委托人和代理人之间的信息不对称，以至于委托人无法监督代理人的行为。 类似的代理关系在经济生活中广泛存在。,四、激励机制设计思想 为使经理和工人的行为尽可能接近实现利润目标，建立激励机制十分必要。,激励机制的基本思想适用于所有委托一代理问题。即在不可能直接衡量代理人的努力程度的时候，奖励高水平努力结果的激励结构能够诱使代理人追求所有者的既定目标。,第二节：外部性,一、外部性 1、外部性的定义 外部性(Externality)：单个经济单位（个人或企业）的行为对其他经济单位的福利形成影响，但其他个人和企业并未因此而承担成本和获得补偿的情形，也称为外部影响或外部效应。,2、外部性的分类 外部性分为正的外部性和负的外部性。 某些个人或企业的行为对其他个人或企业形成好的积极的影响，称为正的外部性，也称外部经济。 某些个人或企业的行为给其他个人或企业造成坏的消极的影响，使其利益受损，称为负的外部性，也称外部不经济。,3、外部性存在的根本原因 在于私人成本、私人利益与社会成本、社会利益之间的差异。 经济活动给其他经济单位带来负的经济效应时，社会成本是大于私人成本的，存在外部不经济现象。 经济活动给其他经济单位带来正的经济效应时，社会利益大于私人利益，存在外部经济现象。,二、外部性与社会资源的有效配置,1、负的外部性对产量和价格的影响,2、正的外部性对产量和价格的影响,三、外部性的校正 政府直接进行行政干预 运用经济手段 税收和补贴 促进企业合并 企业间原先的外部影响消化为内部成本，社会成本与收益和企业成本与收益相等，因此这个方法被称为“外部经济效果内部化”。 出售生产许可证 采取法律手段,四、科斯定理 科斯定理(Coase Theorem)：在没有交易成本(或交易成本为零)，并且对财产权作出明确规定与实施条件下，外部经济效果(外差因素)不影响资源的有效配置。或者：只要财产权明确，并且交易成本为零或者很小，则无论财产权最初赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。,科斯定理进一步强调了“看不见的手”的作用。根据这一定理，只要假设条件成立（即产权明确，交易成本为零），则外部性等问题就不可能导致资源配置不当，仍然可以实现帕累托最优状态。,第三节、公共产品,一、公共物品 公共物品的概念 社会产品可分为两类：私人物品和公共物品。 私人物品具有两个性质：竞争性和排他性。,竞争性：随着消费者或者消费数量的增加，商品的生产成本将增加。 排他性：某个消费者在购买并得到一种商品的消费权后，可以将其他消费者排斥在获得该商品的利益之外。,纯粹的公共物品(Public Good)通常具有非竞争性和非排他性。 非竞争性：公共物品在消费上的共享性，当商品消费量或消费者增加时，边际成本为零。 非排他性：公共物品的产权属于公共所有，不归任何个人。 一般的公共物品常常不同时具备这两个性质，即有的公共物品具有非竞争性，有的具有非排他性，有的这两种性质都具备。,公共物品消费中的搭便车现象 在一个共同体内，人们虽然参与了公共物品的消费，但却不愿意支付公共物品的成本，即不愿付费，所有人都希望他人来支付公共物品的成本，都希望自己免费搭车。,二、公共物品产量的确定,决定公共物品的产量的三种方式,市场方式确定产量,成本收益分析法 先估计一个项目所需花费的成本以及它所可能带来的收益，然后把二者加以比较，最后根据比较的结果决定该项目是否值得。 注意，估算成本的时候不仅要考虑私人成本，更要考虑社会成本；收益不仅要考虑私人收益，还要考虑社会收益、外部影响。,投票方式确定产量 一致规则：公共物品生产的侯选方案必须要达到全部投票人赞成才能获得通过。 优点和不足 多数规则：公共物品的生产方案只须经过多数投票人的赞同就能获得通过。,结果可能存在两种情况： 第一种情况是，在投票人数中福利受损的人数占总投票人数的比重不大，但他们损失的福利却比较大。造成方案的实施不能实现帕累托最优。 第二种情况是不可能性定理。 如表16-1。,表16-1 三个投票人的偏好顺序,本章小结,不完全信息、外部性和公共产品是产生市场失灵的主要原因。 由于缺乏准确信息而导致资源配置出现无效率，就是不完全信息。信息的缺乏使决策者面临着更大的不确定性，甚至给他们传送错误的信息，而信息的价值就在于它能减少生活中的不确定性，保证社会资源的合理分配。,信息不完全常常会导致逆向选择和道德风险问题的出现。 外部性存在的根本原因在于私人成本和社会成本之间的差异。外部性可以通过政府的直接干预、运用经济手段、采取法律手段等方式解决。 科斯定理认为，只要产权明确，交易成本为零，资源也会得到合理的分配，帕累托最优仍可实现。,公共物品具有非竞争性或非排他性，或同时具有这两个性质，这两个性质使其公共物品的消费中极易导致搭便车现象。公共物品主要由政府生产或提供，而公共物品的产量有三种方式确定：市场的方式、成本收益分析法、投票确定。,The end,