苏州融创担保投资有限公司 担保项目调查报告 申请人全称：苏州市家闻大件仓储运输有限公司 项目经理: 吴 剑 申报日期： 2011年5月 业 务 申 报 内 容业务种类 单笔 授信 其他 申请额度1800万元整操作银行交行园区支行担保期限1年推荐机构交行园区支行费率1.8 %合作状况是否首度合作：是 否合作年限：未合作在保余额：零有无逾期或欠息记录：是 否反担保方式个人无限责任 房地产抵押 机器设备抵押 股权质押第三方保证 其他方式 ：还款方式到期一次还款 分期还款 第一部分 项目调查过程记录本业务主要调查程序：（共 3 次）调查日期地点调查人员企业接受调查人员调查方式及调查内容2011.3.15东吴工业园吴剑韦家闻面谈，了解企业融资需求、初步商讨融资方案2011.3.30东吴工业园吴剑、姚娟文韦振祥、韦家闻面谈，进一步了解借款用途及还款来源，确定融资方案2011.4.25东吴工业园吴剑、王寅韦振祥领导现场实地走访调查过程中需特别说明的情况： 无。第二部分 申请企业调查一、申请企业基本情况（一）概述企业名称苏州市家闻大件仓储运输有限公司（简称：家闻仓储）成立时间1994年5月24日经营年限1994年5月24日至2029年5月23日（35年）法人代表韦家闻身份证号320502198508193511注册地址苏州吴中经济开发区东吴工业园实际经营地址苏州吴中经济开发区东吴工业园注册资本330万元人民币实收资本330万元人民币营业执照注册号320506000035900企业代码60820358-6贷款卡号320201000026716003税务登记证号3205006082303586特种行业证号码道路运输经营许可证：苏交运管许可苏字320506305538号联系人及电话韦家闻：13962159866韦振祥：13402689866主要银行帐号1、基本帐户： 7066601901120100107358 苏州银行吴中区支行2、一般户：30230188000067694 江苏银行苏州园区支行3、税户：3705-01-88-0000627 光大银行苏州相城支行企业所有制类别 国有 集体 私营 中外合作 中外合资 外商独资企业组织类别 有限责任公司 国有独资公司 股份有限公司 合伙 股份合作企业经营范围许可经营项目：普通货运。一般经营项目：普通货物仓储；模具加工；自有房屋租赁。（二）申请人注册登记情况和股权结构1、申请人最新的股权结构（验资报告日期：2010年1月22日 ）申请人股东名称出资方式投 资 额注册资本占比实收资本占比韦家闻货币290万元87.88%87.88%陈兰女货币40万元87.88%12.12%合 计330万元100%100%2、 股东或实际控制人背景、增资情况、股东关系、是否关联、有否抽逃资本金等情况说明股东之间是否为关联企业、是否为亲属关系: 是 否 祖（陈兰女）孙（韦家闻）关系。出资人是否有出资能力: 有 无出资人有无占用企业资金行为: 有无企业实际股东是否与章程列明股东一致; 是 否 实际控制人是：韦振祥、韦家闻（父子关系）实际控制人有无变动历史（如有应解释原因）: 有无股权转让及原因：父传子其他需要补充说明的事项：无 （三）申请人法人代表和核心管理人员（董事长、总经理、财务负责人）简历职务姓名年龄学历在借款申请企业服务前工作经历董事长韦振祥高中交通银行苏州分行总经理韦家闻大专苏州市家闻大件仓储运输有限公司财务负责人金福玲61初中苏州市家闻大件仓储运输有限公司实际控制人韦振祥高中交通银行苏州分行以上人员间相互社会关系：韦振祥与韦家闻为父子关系；韦振祥与金福玲是雇主与雇员关系（四）股东及核心管理人员与我公司业务人员有无亲属关系： 有（如有请说明是何种关系）无二、申请企业经营情况1、申请人目前主导产品、主导产品在该公司内部的工艺流程或主要贸易业务流程（流程化图表表示）：流程： 运输、仓储主导产品：无。 2、企业上下游产业链关系：向上游企业采购的主要原料：无产品应用领域和配套对象：运输、仓储。3、企业关键性生产设备（包括设备名称、数量、产地、成新度、行业先进性）： 无。4、前三大合作单位合作单位名称合作起始时间年采购量占总采购量的比例结算方式及赊销时间采购的优惠条件苏州三和管桩有限公司2003年1200万35%现金及汇票（6个月）-苏州二建1997年700万20%现金及汇票（6个月）-苏州市中坚基础工程有限责任公司1999年500万15%现金及汇票（6个月）-（1）申请企业经营和客户群是否稳定。是否（2）对供应商、销售客户的议价能力是否强。是否三、其他需说明的情况 无。四、申请企业综合性评述（一）申请企业征信情况1、申请企业征信系统查询结果（数据采集的具体日期为2011年3月24日）是否有历史不良记录（如有，具体说明）。有无2、通过从人行登记查询系统查询所得数据，与申请企业提供的数据是否有不合理差异（如有，应予以说明）。 有无（二）定性评价1、生产管理：工作场所清扫干净，物品放置定点、定容、定量，生产现场残余物料、报废品及时清理。 较好一般差2、物流、采购与仓库管理：企业能提供完整准确的供应商信息（供应商评审、供应周期、进料检验）；专门的计划人员排定生产计划、制定物料需求及采购计划；完整的物料及成品的入库与出库手续。 较好一般差3、财务管理：完整的财务和会计核算，具有财务分析和预算管理能力；重大投资进行可行性分析。 较好一般差4、过去的一年中公司高管或股东变化情况（如有，简要列明）。 有无5、人力资源管理。家族管理淡化，员工工资达到行业内较高水平，对高管有效奖励，完善的培训体系。 较好 一般差6、过去的一年没有明显的劳动纠纷（如有，简要列明）： 有无7、企业有无核心技术或关键资源（如有，简要列明）： 有无（三）评述家闻仓储成立于1994年5月，公司拥有土地5910平米，房产8366平米，大型特种车辆35辆，专业操作员工60人，管理人员6人。在90年代末，还曾参与了云贵川及广东广西海南省的电力设备运输工程，公司业务遍布全国，企业资质也由A级上升为AAA级。公司业务目前主要分二块，一块是运输业务（约占95%），另一块是仓储业务（约占5%），2010年经营收入约3000万元，净利润500万元左右。 第三部分 财务状况分析 一、财务报表及科目分析1、 报表质量情况：是否愿意提供企业会计科目明晰数据供查询：是是否格式规范，数据完整，勾稽关系正确： 是是否审计：是 否审计单位：未审计审计报告有无保留意见：是否报表可信度：一般2、 财务报表项目2009年末 2010年末 2011年2月资产负债表资产总额202327972391流动资产145111701063货币资金484218应收票据-短期投资-应收账款983780773预付账款-其他应收款412342265存货-长期投资-固定资产原值72619261926累计折旧313356655固定资产净值41315701271在建工程102-无形资产585858负债总额122415751036流动负债122415751036短期借款240150-应付账款747987837应付票据-其他应付款236436198预收账款-长期借款-所有者权益79912231355实收资本330330330资本公积-盈余公积469893893未分配利润-利润表主营业务收入22153466561主营业务成本10941607198主营业务利润10491745345财务费用2215-营业利润301511146利润总额301511146净利润246424132盈利能力销售增长率%-56.48基本持平销售毛利率%47.3650.3561.49净利润率%11.1112.2323.53偿债能力流动比率1.190.551.03速动比率1.190.551.03资产负债率%60.5056.3143.333、 主要科目分析（1）往来科目应收账款前5位余额结算账期产生情况说明1三和管桩厂159