证券从业资格考试点点滴滴（完全版）绪 言2008年10月18号和19号两天，参加了证券从业资格考试全部五科考试。三天过去，忙了些天，终于基本补回了准备证券考试期间落下的一些课程。古人言，“以史为鉴，可以知兴衰；以人为鉴，可以明得失。”我们成长的过程就是一个互相学习、互相借鉴的过程。鄙人也曾多次受益于论坛上的好心人的所谓经验帖子。鉴于，鄙人是常人一个，成绩也未揭晓，所以说算不上什么成功人士的秘笈经验之谈。于此，赋此文意义有以下两点：第一，出于经济人自我利益最大化的考量，借此文之东风练习文笔、珍藏回忆、助人为乐使然，点击率怪圈驱使；第二，出于对经验之贴的性质反思，所谓经验并不是别人成功的经验才是有用的，失败的经验同样具有不可低估的价值（有时会更高）。成功人士往往要么为了显示自己的不同凡响而忽悠炫耀一番自己的复习如何“轻取荆州”；要么夸大其困难因素，以显示自己如何“过关斩将”。再看，经验之谈的真正意义并不是为了给我们去“照葫芦画瓢”，毕竟每一个个体都是特殊、独立的，具体问题要具体分析。经验仅是给我们描绘别人走过的路，给我们在前进的道路上点亮一盏明灯，以防我们在孤独无助、暗黑无光中跌跌撞撞，至于飞机或是火车的通过方式自待个人“意思自治”。本文初衷目的是记录自己准备该考试的全过程，点点滴滴，借此文激励自己在以后的日子里默默走过一切。其实，这个过程大概适用于我们大数人参加大多数的考试。鉴于此， 本文还可以反映我们每个准备每个考试的过程回忆。本人要达到的效果是使得一个人从开始看本文时，对“证券从业资格考试一无所知”，到完成本人阅读时，如“真真切切自己经历了一次证券从业资格考试准备的全过程”！同时，为以后的人（包括我自己）准备类似的考试提供一些指引。（CPA、NJE、TOEFL、LSAT几乎所有考试都是这个过程）内容概要。本人从介绍该考试、分析该考试作用、价值开始，到如何报名、查找资料、准备资料、筛选资料、时间安排、答题技巧、看书技巧、考场环境介绍、考场注意事项等等都有详细的论述。第一篇：考试导论参加一项考试时，我们要首先清楚自己为何要考，而不是盲目地钻进去，随大流。找出自己考试的目的，前提是你了解该考试。出于此目的，鄙人先介绍一下这门考试，以便大家甄别是否适合考。如你确信，该门考试对自己毫无价值的话，那恭喜你，你可以开溜了，不必再浪费时间看下面的内容了。一、考试对象与作用证券从业资格考试，是申请证券执业资格的必备条件，但不是进入证券公司从业的必备条件。道理和以前的律师执业资格考试（现在统一为司法考试）一样，你没通过司法考试一样可以进入律师事务所工作，但是不能申请律师执业证书。参加此考试的人员多为金融学专业的大专院校学生及其已经从事证券工作的叔叔阿姨们。当然，和司法考试一样，也有相当一部分外来人士来凑热闹。鄙人就是其一，但我的目的不是进行证券从业，而是为了以后从事“华尔街律师”工作打下基础。当然，证券从业资格考试与司法考试的难度不可同日而语的。已经工作的叔叔阿姨们考试的目的是为了加提高薪水；在校学生是为了找工作之便；暂时没工作、已毕业人士也会凑过来分杯羹。目的各异，个人取舍。最基本的作用是，在这个信息不对称的社会，一张该证书至少可以证明你懂得一点证券的专业知识。我们大学四年也不过一个学位证书而已，也仅是证明你具备你所在的专业的知识，只是不同学校的证明力不同而已。但，这只是其中常用的一种证据书面证据；你也可以通过其他方面表现自己的能力。此考试只为中国的一个小测试，如果您想证明自己的聪明程度的话，建议放弃这个小儿科，转而挑战国际性质的FCA、CIIA、ACCA。自然费用与时间成本都高昂得要命！二、考试难度评析对其评析，我觉得一位网友的总结还是比较有道理的：“整体来说“通过易，高分难，且难度有增加趋势”是我对证券从业资格考试的整体评价。证券从业资格考试本身作为一种资格考试，而非水平性质考试，其难度总体讲并不是很大。其作为基础性考试，并非是一种高难度、高深度的选拔考试。报名起点只要高中水平即可，从以往看整体通过率也比较高，其考试的知识点也多以记忆性为主。但也应注意到，随着金融行业景气，尤其近年整个证券市场的走牛，我也发现考试难度逐次有提高迹象，而且拿一个高分是极为困难的，比如超过80分几乎没有。所考知识点比较细，范围广而杂，较烦琐。但通过整套考试，可以对证券投资整个知识框架体系有一个比较全面的基础性学习，因此我认为还是比较值得的。抛开一些考试书名内容应涉及的如基础知识、证券投资知识、证券交易知识、基金知识、发行与承销知识外，一些稍深或前言的理论比如证券投资组合理论，债券的久期、凸性，债券的收益率曲线，资本资产定价、套利理论、有效市场理论、行为金融理论、融资与资本结构理论、金融工程都或多或少的有所涉及。这种考试知识内容对于金融专业的学生丰富完善其知识体系是一个很好的帮助。”我要补充以下几点：资格考试不能说明该考试就不是很难。哪么说的话，CPA、司法考试全是资格考试，那岂不是说他们都很容易？该考试不是60分及格，而是考试中心根据一定的通过率来设定每年的及格线。通过率一般为30%40%，及格线也是70分上下。（网上查到的，还不能百分百确定。我也是第一次考）有些题，你平时看书的时候会根本就没注意到，有些东西无论你看多少遍还是记不住。一句话就是，“细、烦、杂、无逻辑性”。以往，看到很多人的帖子都说，时间很紧，题量大。其实，我真实的经历不然。几乎所有人都可以在一个小时内完成考试（包检查）。因为都是客观题，你会就是会，不会就是不会，没什么思考的余地！（计算题多的投资分析可能会多花些时间）三、报名资格取得高中毕业文凭，年龄在18周岁以上的有行为能力的中国公民皆可，无专业限制。四、报名方法在考试报名期间，登录中国证券业协会（http:/www.sac.net.cn/）进行注册网上报名。每科七十块报名费，可以网上付款，也可以通过邮局汇款。平时是无法进行账号注册的，只有考试报名期间才能注册。至于具体时间，可以留意该网站的信息公告。但，规律是地区的考试几乎每个月都会有，全国统一的考试就是每年十月份。今年的除了全国十月份统一考后，考试全部取消了。就是说大家至少要等到明年才有机会了。五、考试科目特点考试分为五科，分别是证券市场基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。基础知识是必考的，其他的可以任选，只要通过基础知识和其它其他任何一门就可以取得证券从业资格证书。但，是有分等级的，通过三门是一级，通过五门是二级。没有通过的时间限制，任何时候通过都可以，成绩终生有效。基础知识是公认的最简单的一门，几乎都是常识性的东西。而且其中的知识在其他四门中都会有重复提到。如何，此书看得不是很明白的，在看完其它四本后会更容易理解。证券交易，此科目，对有炒股经验的人来说会相对容易。此科目比较适合有志于进入证券公司做客户业务、大堂经理、经纪员之类的。发行与承销，此科教材最厚，内容繁杂，涉及法规多，需要强劲的记忆力。适合于投行业务人士。有利于文科人士。投资分析，此科适合有志于从事投资分析人员，有较多的计算题，要求必要深入的理解。金融学专业、统计学、数学基础比较好的同学会有一定的优势。纯文科人士考起来会比较吃力。投资基金，适合有志进入基金管理公司人员。此科教材在基金组合管理内容上与投资分析有重复。六、考试题型简释题型有改革。以前是200道题，70道单选，60道多选，70道判断，每道0.5分，判断题选错会倒扣分！考试时间为两个小时。现在，今年考试有变化。一共是180道题。单选、多选、判断各是60道，其中多选有20题是一分一道，其他均为0.5分一题。判断选错不再扣分。全为计算机考试。第二篇：资料准备但凡，所要考试都是了解完相关信息后，就要进行资料的收集、选择、准备。鄙人在此提供一些收集资料的信息。考试的资料可以分为课本、辅导书、模拟试题、考试技巧指南、考试大纲等，来源有书店、网上书店、淘宝店、论坛、网络等。现详述如下：一、指定教材。（必备）考试的指定教材是中国证券业协会编写的，在中国证券业协会网站上可以找到具体名字。当当网上直接搜索“证券从业资格考试教材”也可以找到。现在最新的是2008年6业出版的。正版的书很贵，如大家不想收藏的话，可以到网上淘宝店买盗版的。（超便宜）鄙人是买正版的，因为我有个收藏书的癖好。收藏一套系统的证券知识书籍也不错，虽然不是什么名著。二、辅导教材。中国证券业协会也出了一套辅导教材，每章后还有练习。通过练习可以加强记忆，况且有些知识点你通过看书是无法记住的。但还是要以看书为主。时间多的话，看下这套书会很有帮助。我是一个月要复习五科，耐于时间有限，才没买。看个人情况吧。有个问题要特别提醒一下，你做到的所有练习都肯定有答案是错的，还有可能题是旧的。现在法律法规修改了还几遍，很多规定都变了。凡是遇到不明确的地方，都要翻教材来验证答案的正确性。一切以最新教材基准。三、模拟试卷。网上可以下载。但题都是旧的，且答案错漏百出。下载地址有“考试大网站”、“考试吧”“金融人家园”、“中国证券网”等。四、章节辅导。考试报名网站内部指定的一个网上模拟练习网站（“执业能力网”）上有提供章节辅导。给出各章的重点、分析、要点。变态的是，那里不能复制，不可下载。别担心，“中国证券网”上有下载，但是这个网站经常出错，很多都下载不了。（我是有的，自己真找不到，可以找我要。我有个文件夹，整理了所有关于证券从业资格考试的电子资料。）五、学习卡。中国证券业协会指定的模拟练习网“执业能力学习网”上有各科目的学习卡出售，可以用来网上真实环境模拟练习。内容是有各章练习题，模拟试卷。但，个人不建议买。一、太贵，60块一科。二、题旧，答案错漏多。还不如买辅导书。我只买了发行与承销一科，很是后悔。唯一好处是熟悉一下，做题环境。我的卡还剩170天的使用时间，我决定免费提供给大家。大家有需要可以联系我。六、考试大纲。中国证券业协会网站上可以下载。虽然该考试大纲很多都是教材标题的翻版，但看书时，对照来看，还是可以抓住一些重点，出题方向。七、法律法规、部门规章。该考试全部五科，考试大纲给出的法律法规、部门规章总计达69部之多。但看数量可与司法考试比拟了。但，大家不要害怕，其实内容法律法规都是废话，不用全看，而且你书看得仔细，这些看不看也无所谓了。必要重要的是，公司法、证券法、首次公开发行并上市管理办法、上市公司收购管理办法、证券发行与承销管理办法、上市公司发行证券管理办法。要说明的是，只有发行与承销该科目才会涉及到哪么多的法规，其他的科目都不怎么考查这些法规的。以上法规在中国司法部的官方网站普法网上均可以检索下载。第三篇：复习安排资料准备好了，那就让我们进入复习突击吧。对付这种记忆要求高的考试，高强度突击是最有效的办法了。司法考试也不例外。（当然需要一定基础）那突击期间的时间安排，及其看书技巧就成了很重要的问题。一、时间安排至于要准备多长时间，这是困惑很多人的问题。固然这是因人而异的，个人基础不同，学习工作安排也不同自难求一致，也没有必要求得一致。但是，大致来说还是有规律的。证券从业资格考试复习的时间一般是一个月，司法考试就是三个月。但是有前提条件的，如果你要报考五科的话，每天要高强度工作，两科就相对轻松很多。就我而言，我一个月复习五科是相当辛苦的（其实，我从头到尾的时间是一个半月，开学就开始；但是我还在准备挑战杯的论文，所以有半个月是在看那些写挑战杯论文的书），而且我每天都要上课（最后两个星期的三、四、五的课都逃了；因为一、二的课要点名）。我要保证自己每天精看150页以上。注意是精看。我几乎都是每天早上扛着电脑、拎着水杯，背上书包，6点半就出门，晚上11点半回宿舍