主讲人：李建成主讲人：李建成 保险建议书制作 制作建议书的步骤 1.分析项目情况分析项目情况 2.与客户进行沟通与客户进行沟通 3.设计保险方案设计保险方案 4.审批承保条款审批承保条款 5.制作保险建议书制作保险建议书 6.排版打印装订排版打印装订 制作建议书的要求 前后一致，内容完整，具体项目具体分析前后一致，内容完整，具体项目具体分析 一定与被保险人的需求相一致一定与被保险人的需求相一致 要把客户最关心的问题体现出来要把客户最关心的问题体现出来 常用保险建议书的框架一 1.致函致函 2.目录目录 3.客户简介或项目概述客户简介或项目概述 4.保险公司简介或资质保险公司简介或资质 5.保险经验（包括承保和理赔经验）保险经验（包括承保和理赔经验） 6. 风险分析、评估及风险管理建议风险分析、评估及风险管理建议 常用保险建议书的框架二 7.具体承保方案（按险种安排、具体具体承保方案（按险种安排、具体 的承保明细表、条款、附加条款、的承保明细表、条款、附加条款、 特别约定等等）特别约定等等） 8.再保险安排再保险安排 9.服务措施与承诺服务措施与承诺 10.结束语结束语 11.保险条款保险条款 关于致函 是客户看到保险建议书的第一页，主要表是客户看到保险建议书的第一页，主要表 达三层意思达三层意思 1.致谢致谢 2.客户情况客户情况 3.建议书的基础和目的建议书的基础和目的 关于目录 建议不超过三级建议不超过三级-清晰清晰 采用自动生成目录方式采用自动生成目录方式免避业号错误，免避业号错误， 提高修改效率提高修改效率 关于公司资质或简介 一定要及时更新数据一定要及时更新数据 尽最大可能表述国寿财险的优势尽最大可能表述国寿财险的优势 关于承保理赔经验 尽可能的有险种、项目类型针对性，目前我尽可能的有险种、项目类型针对性，目前我 公司已积累了一大批项目经验，在需要时各公司已积累了一大批项目经验，在需要时各 位可以从承保部门获得，或根据实际需求填位可以从承保部门获得，或根据实际需求填 写写IT需求单从核心业务系统中提取。需求单从核心业务系统中提取。 风险分析、评估和风险管理建议 具体项目具体分析具体项目具体分析(结合前述风险分析方法结合前述风险分析方法) 1.自然灾害风险 2.意外事故风险 3.具体标的、项目的个性化风险 在建议中给出保险公司选择、保险方案评价、项在建议中给出保险公司选择、保险方案评价、项 目经理重要性的提示是有必要的目经理重要性的提示是有必要的 保险方案设计 要考虑完整性和可行性要考虑完整性和可行性 认真考虑险种组合认真考虑险种组合 认真分析免赔额、免赔率、费率、保额认真分析免赔额、免赔率、费率、保额(赔赔 偿限额偿限额)的关系。的关系。 选择合适的特别条款组合选择合适的特别条款组合 服务承诺与措施 主要分四部分主要分四部分 一般服务一般服务 承保服务承保服务 理赔服务理赔服务 增值服务增值服务 服务承诺与措施一般性承诺 服务团队设置服务团队设置 及职责及职责 建立联席会议制度建立联席会议制度 建立投诉制度建立投诉制度 组织提供防灾防损服务组织提供防灾防损服务 提供统保项目灾害风险预警服务提供统保项目灾害风险预警服务 组织实施培训服务组织实施培训服务 组织实施回访服务组织实施回访服务 定期提供承保理赔统计报表或报告定期提供承保理赔统计报表或报告 服务承诺与措施承保服务 投保手续投保手续 交费交费 咨询咨询 批改批改 存档存档 服务承诺与措施理赔服务 VIP客户理赔服务绿色通道客户理赔服务绿色通道 接报案接报案 现场查勘现场查勘 受理赔案受理赔案 支付赔款时限支付赔款时限 预付赔款预付赔款 引入保险公估人制度引入保险公估人制度 小额案件快速处理小额案件快速处理 重大案件处理重大案件处理 保险理赔主要单证说明保险理赔主要单证说明 注意事项 上述建议书制作方法只能作为参考上述建议书制作方法只能作为参考，切不可切不可 生搬硬套生搬硬套。 建议书中涉及的承保条件建议书中涉及的承保条件（包括附加条款包括附加条款、 特别约定等特别约定等）、理赔服务等内容理赔服务等内容，根据惯例根据惯例 应事先经过各自保险公司的核保应事先经过各自保险公司的核保、核赔等部核赔等部 门的审核批准门的审核批准。