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贷款申请书 V:1.0 精选申请书 贷款申请书 _- -6 6- -8 8 贷款申请书 贷 款 申 请 书 一、企业概况 _ 有限责任公司是一家中型民营食品加工企业,公司座落于 _,占地_ 平方米,建有生产厂房、仓库、办公用房及附属设施近 _平方米。生产的具有地方特色的 _ 系列食品,属农产品深加工行业,在国内市场创出了品牌,成为行业的领航者。产品被评为 _ 名牌产品 , 锦林 商标被评为 _ 着名商标 ,企业被评为 _ 农牧业产业化重点龙头企业 。企业采用现代企业管理制度,组织结构严谨,管理人员、技术人员和生产操作人员配置合理,企业职工人数 _人,其中管理人员 _人,技术人员 _人,人员平均年龄 _ 岁,大中专以上学历占 _%。 二、公司经营情况 公司在馍片行业由初创到辉煌的十几年时间里,有较强的凝聚力和向心力,靠实践出真知,在实践中历练,增长知识和才干,从当时近百家馍片小企业中脱颖而出,做成了本行业响亮的品牌。在实践历练中,_ 勤劳动、能吃苦、懂技术、会管理,与山东饼干设备生产厂家合作,研制出国内第一条馍片生产的自动化焙烤生产线,推动了馍片行业的产业化发展。公司还注重品牌化经营、注重品质管理,在本行业首家通过 ISO9001:_ 国际质量管理体系认证和绿色食品认证。此外,_ 食品公司十分注重人才的吸纳和培养,新招聘 20 多名技术管理人才充实到企业的各个层面,夯实了管理基础,并坚 贷款申请书 持在实践中锻炼培养人才的原则,充分信任、大胆放权、严格考核、高薪激励,使人才得到有效的利用。 _ 食品公司的产品主销区在山西、陕西、河北、山东、北京、宁夏、甘肃等地,其次基本履盖全国大部分地区,到 _ 年 12 月底,实现销售收入_ 万元,利润 _ 万元。从目前情况分析,我公司经营状况良好,效益逐年提升,品牌享誉全国,发展势头迅猛。 三、经营业绩: _ 年实现收入 _ 万元,实现净利润 _ 万元; _ 年实现收入 _ 万元,实现净利润 _ 万元; _ 年实现收入 _ 万元,实现净利润 _ 万元; (二)、财务分析 1、财务状况 (1)、公司截止 _年 12 月末,账面资产总额 _ 万元,实际有效资产总额 _ 万元,比年初增加 _万元。 (2)、流动资产 _ 万元(其中货币资金 _ 万元),比年初减少_ 万元。 (3)、流动负债 _万元,比年初增加 _ 万元。 (4)、固定资产 _万元(其中净值 _万元),比年初增加 _万元。 (5)、公司截止 _年 12 月末负债总额 _ 万元。其中: 贷款申请书 流动负债 _万元。 (6)、公司截止 _年 12 月末所有者权益 _ 万元。 2、财务分析 1、公司截止至 _年 12 月资产负债率为 _%;流动比率 _%,速动比率为 _%(资产负债率=总负债/总资产、流动比率=流动资产/流动负债、速动比率=速动资产/流动负债)。 2、公司截止 _年 12月公司流动资产周转率为 _%,存货周转率为 _%(流动资产周转率=销售收入/流动资产的平均余额、存货周转率=产品销售成本/平均存货)。 3、公司 _ 年 1 月12 月实现销售收入 4500 万元,实现利润_ 万元,销售利润率为 _%(销售利润/销售收入净额);总资产报酬率为 _%(利润总额+利息支出)/资产年平均额;利息保障倍数_ 倍(利润总额+当年利息支出)/当年利息支出);销售净利润率为 _%(净利润/销售收入净额)。 4、截至 _年 1-12 月末公司现金净流量 _万元,其中经营活动产生的现金净流量 _万元。 5、公司 08 年流动比率 _%,_年流动比率 _%,较上年减少 _个百分点,10 年流动比率 _%,较上年下降 74 个百分点。分析:因为 09 年末存货及应收款项的减少,而贷款增加了 _ 万元,所以流动比例减少,而到 10 年末应付账款的增加,所以流动比率减少。 公司 08 年速动比率 _%,09 年速动比率 113%,较上年减少 _ 贷款申请书 个百分点,_年流动比率 _%,较上年增加了 _ 个百分点。分析:因为 09 年由于整个市场大气候的影响,导致销售收入减少,以致流动资产减少,而贷款数额增加,所以速动比率减少。而到 10 年市场平稳,原材料上涨,存货增加,所以速动比率降低。 08 年度资产周转率是 _ 次,09 年度资产周转率是 _ 次,10 年度资产周转率是 _ 次。 截至 _年 12月末该公司现金净流量 _ 万元,其中经营活动产生的现金流量 _ 万元。 四、贷款用途 随着市场不断拓展,公司在原有网络基础上增加将近一倍的客户,同时也加大了生产规模,新增了厂房和设备。因此,公司现急需购进原材料,其中面粉:_ 吨(_ 元吨),合计 _ 万元。油:_吨(_元/吨),合计 _ 万元。纸箱:_( _ 元个),合计 _万元。调味品 _吨(_ 万元/吨),合计 _元.供需资金 _ 万元.我公司自筹 _ 万元。特向贵行申请贷款 _万元。还款来源用公司的经营收入及借款本金归还贷款,我公司保证按季结息,到期归还,望贵行给予批准为盼。 特此申请! 贷款申请书 _ 有限责任公司 年 月 日
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