单证骨理流程要点目录-S概述K保险单证的槪念及分类1.1保险单证的概念保険单证：主要是指保险业务活动中承保 和批改时使用的印有顺序编轨 具有-定 格式.签狡给被保险人的书面凭证国寿业务单证管理暂行规宦：业务单证 是捋印有公可形彖标识.名称的各类空白 业务讹证。12保险单证的分类业务电证二匝要业务单证+普通业务单证121普通业务单证（承保类.批改类. 理貼类.宣传咨询类）承保类:主要包抵各类投保单.投保单附 表、风险调査表等批改类普通单证：主要包括保险合同变更 申请书等.理賠类普通单证：主要包括理赔小请书. 理賠委托书等宜传咨询类单证：包拆宜传单宜传图片. 卡片等1.2.2里要业务单证（有价单证.垂要空 白单证）有价单证：指在页面中直接印刷有固定面 额并加盖公诃印章.具有法律效力的单 证例如：各种卡折或撕栗类.定额保 险单等里要空白单证：指在页面中没有直接印刷 面额但经本公司填写金额或签章后具有 法律效力的空白业务单证。例如：机动 车辆保险单.批单等2.保险单证的重要性保险单证的特有属性：旦签发就具有法 律效应成为保险人和彼保险人履行各自 杈利和义务的重要依据抓好流程图匕各节点的管理工作做好从 申领.入库到发放、使用的各个环节,特 别是抓好单证发放顾的流程猱琮保证单 证的使川、回收.控制单证在使用过程中 的流转风险。二.单证的日常管理1人员配置并级机构（分公词、中心支公可、支公词 /营销服务部从开业初始就应配备责任 心.熟悉保险业务的专兼职单证骨理员. 要求做到“有机构就有单证管理员”.刘 于互动业务出单点及远程出单点也需配 备专兼职人员负责单证管理并保持人员 相对稳定半年内人员替换不得超过两 次2. 库房管理业务单证应存放于合榕的专用库房.并做 好防潮.防礙防蛀、防火、防盗等工作： 部分机构确因场所原因将业务单证与财 务或其他单证共同存放.需将有价单证单 独存放于独立保险柜。3. 单证征订每月1-3日分公可向总公可申领单证，总 公司在收到申领后安排印制印刷企业会 在15个工作日内发货至分公司库房（送 货到库）分公可根据总公司单证申领时间，制定中 心支公司申领时间为每月25-30号。 并县支公司结合实际需求毎月底制定申 领数量上报单证申领农避免不必要浪 处但同时必须保有安全库存量，以免因 库存不足影响业务出单-般建议库存眾 应保证两月出单蚤。目前车险.菲车险单证管理已经分设单 证也分别领用。4. 单证入库 分公司対总公司：分公可在收到实物单证 后应立即淸点入库并在两日内在单证系 统进行入库登记在印别入库印刷入 库录入”完成登记.并捉交总公司复核. 待总公司复核通过后正式入库此时新川 领的单证在系统.实物上都已进入分公司 库房。支公司、营业机构对分公司（族嫌职单证 管理员）:分公可向中支公可发放单证.中支公可向支公司/营销服务部发放单 证，在实物单证发放后.在单证系统通过 “有号单证管理单证发放登记”操作.完成下级公可实物.系统入库。各级机构在确认收到实物单证后应立即 在“重要空白单证领用登记簿”登记入库 数：S、号段,并及时在“单证使用汇总表” 登记当月单证领用、发放情况。5s单证发放各级机构完成单证入库后一是下发给下 级机构二是将单证发放至人.保/批单 发放至出单员。各级单证管理人员在下级机构、出单员、 业务员领用单证时.应在“重要空白单证 领用登记簿”列明领用品种.数甌 并有 领用人签名。同时在单证系统“有号单证 管理单证发放”进行系统操作将单证 发放至领川人。对于有价单证强调发放 到人.责任到人S即通过单证系统保证 实物单证发放至最终使用者同时领用人 对单证保管负有全贵。各单证铮理员在发放单证时应严格履行 登记手续：发放人员在重要空白单证领 用登记簿”中详细记录单证发放的相关信 息.每月底及时在“重要空白单证领用登 记簿”进行结存.同时应该根据单证申领 悄况在单证使用汇总義里登记下级机 构申领信息。对于发放至远程出单点、廉业代理机构和 业务员手中的定额单证必须坚持交III换 新、先少后多的原则.落实执行保证金制 度，要求在发放定额瑕证时必须按规定逐 级收取保证金并将收取的保证金上交有 关部门。6、6.1 证使用单证发放至领川者后使用后的单证在单 证系统对应状态变更为已使川”，同时 应当及时回收归档；对于领用后未使用的 单证应严格按照规定对于领用超过两个 月（60天）的未使用单证回收入库并二 次发放重新使用二次发放时必须发放给 新的领用人。6.2单证使用强制回收单证系统毎周-根据并种单证到期強制 回收天数生成“到期单证周报表”,列明 本周已到期或将要到期的单证明细。单证 管理员应当根据到期单证周报农”回收 到期实物单证并在系统綜合处理强 制回收完成系统回收入库。现阶段由于系统容駅原因，超期诳证强制 回收后二次发放系统无法识别是否发放 给新的领用者这是目前的管理隐患：必 须做好物理回收并发放至新的领川者坚 决避免只在系统进行回收并再次发放给 原领用者应当切实通过强制回收做好单 证循环发放使用工作。单证强制回收作为单证管理的重中Z垂. 下一步总公词将加快系统升级.力争实 现二次发放系统识别强制回收使用者痕 迹。7、单证丢失对于所有空白有价单证丢失必须立即登 报声明作废并在单证系统“有号单证管 理丢失登记进行处理：对于一次丢失 五份以上有价单证需上报总公司：单证丢 失具体处理办法如下：7.1出现单证丢失，逍循“谁丢失.谁负责”的原则。7.2丢失单证具体的处理办法：721各机构发现单证丢失或被盗后. 应立即落实责任人并通知机构单证骨理 员由丢失责任人填写单证丢失悄况说 明书泊审核无误后立即在市级以上报刊 进行刊登：登报费用由丢失贾任人自理。7.2.2各机构单证管理员必须监替丢 失责任人在发现单证丢失或彼盗后 的 三个工作日内完成登报工作并对单证丢 失责任人按公司规定给予一定的经济或 行政处罚。同时负责在登报后五个工作日 内将丢失单证相关材料如悄况说明书. 登报声明原件整版、处理恿见等，进行整 理后统一上报分公司单证管理员。7.2.3分公可单证管理员核实经营单 位上报的丢失单证材料，宙核无谋后存档 备査。8x单证作废作废单证必须回收所有联次：业务联、财 务联.客户联并在各联上加盖作废” 堂后方可作废各级机构出单点应建立作废登记薄h详细登记作废的单证类 型.作废的时间.作废的原因和作废的单 证号码，与已签发的冇效保险单按号玛顺 序归档：对于未销号的有价单证.应在单 证系统有号单证管理綜合处理作废逢 记”进行处理。9、皿证销毁対于换版后不再使用的旧版单证应回收 至分公司统销毁：销毁前应向地方保监 局报备，并了解当地监骨部门是否有具体 规定，应在符合监管部门要求下进行销 毁：销毁时应至少有两人在场并生成销毁 报吿存档备査销毁完成后应在单证系统 “有号单证管理销毁登记”进行处理.餡毁报告必须由参与销毁人员共同签字。10、讥证移交各机构单证管理人廿要保持相对稳定人 员调整要报分公司单证管理部门备案。人 员调整时，必须有严格的移交制度.并在 单证管理部门和审讣监察部门监督下进 行移交.要对单证全面淸理。交接手续的 具体要求：10.1交接库存空白单证实物单证.移交人 必须预先盘点整理：接收人必须核实淸点 并核对台账与系统.确保账.表、实一致: 10.2交接已领用未回销单证.移交人对已 领用未回销单证进行清理并制作未回销 单证明细淸单：接收人必须逐核实确 认.对于遇特殊情况无法即时核实的.须 在清单中单独注明:103交接遗附问题单证的淸理资料，移交 人应当将遗留问题单证整理出一份淸单 并附相关资料.由单证主铮部门负贲人签 字确认并向接收人详细说明遗册何题的 悄况。10.4相关台账、报表及原始资料的交接 （包括电子版）.移交人必须准确完整地 提供,保证不缺失:接收人检査资料,核 实准确性与齐全性。同时要求移交人提供 单证工作相关制度.文件及学习资料： 单证实物与相关资料垓对清点完毕后.m 具单证移交表九移交人利接收人双方 签字确认，并备自留存一份，木机构单证 主管部门负贵人对交接过程进行监交确 保手续完备无遗漏后签字确认。11、单证盘点每月各级机构应根抑;木月本机构单证使 用悄况在月末生成“本月单证使用汇总 表m详细汇总本月单证领用、使用、作 废及结存悄况并上报分公司。分公词收 到机构月农报后.应立即生成分公词本 月单证使用汇总表”。原则上，三.四级 机构“单证使用汇总表应在下月3日前 生成.分公词应在5日前生成最终报表。 毎月对库存业务单证进行盘点，并生成 库存单证盘点表，及时发现库存单证 遗失问题。毎季度根据盘库悄况至少生成次盘库 报告，并上报分公司，分公司将机构自査. 检杳情况留存备案.对于检査中出现的问 题应及时整改。毎年至少进行次单证盘存检査有条件 的机构应当进行两次盘存，全面消点全年 单证的库存.领用.使用.作废.遗失悄 况并生成E单证盘点登记簿屛对于盘 存发现的问题应及时整改处理。-戕建议 在年底进行盘存检查全辖机构在统时 点共同进行。