金蝶软件金蝶软件 东亚银行东亚银行 战略合作战略合作 主讲：韩宏星主讲：韩宏星 工商工商 管理硕士管理硕士 东亚银行（中国）有限公司乌鲁木齐东亚银行（中国）有限公司乌鲁木齐分行分行 The Bank of East The Bank of East Asia(ChinaAsia(China) Limited ,) Limited ,UrumqiUrumqi Branch Branch Page 2 简介内容简介内容东亚银行基本资料东亚银行基本资料东亚银行优势产品东亚银行优势产品中港金融市场联动中港金融市场联动Page 3 百年东亚 来自香港 服务全国 志向未来东亚银行于东亚银行于1918年在香港成立，现为香港最大的独立本地银行，自年在香港成立，现为香港最大的独立本地银行，自1984年年起成为香港恒生指数成分股。总资产起成为香港恒生指数成分股。总资产6114.02亿港币亿港币 (2011年年12月月31日日)1920年，东亚银行在上海设立第一间内地分行，自此内地业务从未间断。年，东亚银行在上海设立第一间内地分行，自此内地业务从未间断。东亚中国乌鲁木齐分行于东亚中国乌鲁木齐分行于2008年年9月月16日开业，是首家进驻新疆的外资银日开业，是首家进驻新疆的外资银行。行。我分行凭借全球庞大的银行和金融业务网络以及经营经验，通过多元化的我分行凭借全球庞大的银行和金融业务网络以及经营经验，通过多元化的银行和金融产品，为您提供全面、优质、专业的一站式银行服务，成为您成银行和金融产品，为您提供全面、优质、专业的一站式银行服务，成为您成功开拓全球市场的钥匙，助您及家人财富更快增长！功开拓全球市场的钥匙，助您及家人财富更快增长！ Page 4 东亚银行分行网络东亚银行分行网络n东亚银行于全球设有逾东亚银行于全球设有逾220220个据点，庞大个据点，庞大的国际网络覆盖香港、大中华区、美国、的国际网络覆盖香港、大中华区、美国、英国、英属处女群岛和东南亚等国家及地英国、英属处女群岛和东南亚等国家及地区。区。香港香港n拥有拥有154154间分行和显卓理财中心提供全面间分行和显卓理财中心提供全面而优质的银行服务而优质的银行服务大中华区大中华区n设有设有100100个据点个据点 海外分行及代表处海外分行及代表处n多间海外分行及代表处，随时乐意协助多间海外分行及代表处，随时乐意协助你处理各项个人及商业财务安排。你处理各项个人及商业财务安排。 Page 6 目目 录录优优惠惠费费率率13银银企企合合作作21Page 7 从从2010年起，我行免收借记卡年费、工本费、帐户管理费，年起，我行免收借记卡年费、工本费、帐户管理费，自自20122012年年1 1月月1 1日起，日起，我行继续免收我行借记卡境内我行继续免收我行借记卡境内ATMATM跨行取款、个人网上银行跨行汇款手续费，优惠跨行取款、个人网上银行跨行汇款手续费，优惠期延长至期延长至20122012年年6 6月月3030日。日。 优惠费率优惠费率Page 8 银企合作银企合作 针对单位业务需求，我行将提供以下金融服务：针对单位业务需求，我行将提供以下金融服务：1、免费开立一般结算账户及基本账户；、免费开立一般结算账户及基本账户； 2、批量办理工资卡，办理代发工资、奖金业务；、批量办理工资卡，办理代发工资、奖金业务；3、开通企业网银，足不出户办理代发工资奖金、支付结算等业务；、开通企业网银，足不出户办理代发工资奖金、支付结算等业务；4、安装、安装POS机，便于日常结算；机，便于日常结算；5、可办理定制保本保收益理财产品，有效利用日常结算资金，达、可办理定制保本保收益理财产品，有效利用日常结算资金，达到收益最大化；到收益最大化；6、针对单位贷款需求，可根据实际情况，设计贷款融资方案；、针对单位贷款需求，可根据实际情况，设计贷款融资方案；7、定期或不定期开展业务产品推介会，介绍金融相关产品和理财、定期或不定期开展业务产品推介会，介绍金融相关产品和理财知识。知识。Page 9 票据通票据通指客户在我行开立银行承兑汇票时，先购买我行同等期限的保本保收益理财产品，再将理财产品质押予我行，申请开立同等金额银行承兑汇票，到期后（或）获得高于同期存款利率水平的收益。 Page 10 案例：业务背景:A公司日常业务需向B公司作支付，在这里以支付3000万进行测算。 步骤一：A公司将用于支付的3000万购买我行（A银行）特有的保本保息理财产品，获得理财交易证实书；步骤二：A公司将理财交易证实书质押给A银行，申请开立6个月期限银行承兑汇票，汇票支付给B公司；收益分析：通过支付方式的变化，A公司多获得了34.5万人民币收益，远高于同期存款利率水平。票据通理财票据通理财普通存款普通存款承兑保证金到期本息合计30840000.0030495000.00银行承兑汇票手续费15000.0015000.00可获得全额银承授信额度30000000.003000000.00到期收益比较825000.00480000.00Page 11 票据贴现票据贴现指我行以完全背书形式购买企业持票人能证明其合法取得、具备真实贸易背景、尚未到期的商业银行承兑汇票的行为。 单张银行承兑汇票贴现金额最高限额为1000 万元、贴现期最长不超过6 个月。关键点：购销合同的供需双方应是银承的最后背书人与其直接前手， 发票购销方与购销合同供需方及银承最后背书人关系一致。“商业承兑汇票”“银行承兑汇票”Page 12 经营性物业贷款经营性物业贷款 （商业按揭贷款）商业按揭贷款是指企事业法人以自有的商业用房（包括写商业按揭贷款是指企事业法人以自有的商业用房（包括写字楼和商铺等）作抵押，申请贷款，用于贷款银行允许的字楼和商铺等）作抵押，申请贷款，用于贷款银行允许的指定用途，由借款单位每月定期向贷款银行还本付息的一指定用途，由借款单位每月定期向贷款银行还本付息的一种贷款业务。种贷款业务。 1010年年 Page 13 持有有限责任公司或股份有限公司之20%股份的自然人股东其他非法人企业出资人、个体工商户房产抵押担保（个人住宅/商业物业抵押）借款人非房产抵押担保（自然人联户担保）一类借款人二类借款人三类借款人2000万500万300万最高贷款额度“金赢贷金赢贷”个人经营性贷款个人经营性贷款Page 14 贷款类型和期限n单笔贷款1）房产抵押担保：贷款期限最长5年2）非房产抵押担保：贷款期限最长1年n额度循环1）房产抵押担保：最长10年2）非房产抵押担保：最长3年“金赢贷金赢贷”个人经营性贷款个人经营性贷款Page 15 贷款额度n房产抵押:住宅/别墅:70%;办公楼/临街商铺: 50%;n非房产抵押: 商铺承租权质押贷款人认可的商铺承租权价值的50%; 扩大经营规模、店面装修改造所需全部资金的80%. “金赢贷金赢贷”个人经营性贷款个人经营性贷款Page 16 东亚银行集团网银东亚银行集团网银集团企业网上银行(简称”集团网银”)，是为满足由两个及以上成员企业组成的企业集团的集中管理需求集中管理需求而设计开发的。 集团网银是商业银行开展集团现金管理业务的重要平台集团现金管理业务的重要平台之一。通过集团网银可以实现集团零余额账户管理、统收统支管理、收支两条线管理等多种集团资金管理模式。集团网银的主要服务对象主要服务对象是集团总部的管理人员，方便集团总部对成员企业的管理。Page 17 东亚银行集团网银集团资金池管理集团资金池管理集团资金集中支集团资金集中支付付集团账户集中监集团账户集中监控控快速查询成员企快速查询成员企业账户情况业账户情况强化集团总部对强化集团总部对资金流出的控制资金流出的控制内部资金余缺调内部资金余缺调剂剂, ,降低财务成本降低财务成本东亚银行集团网银可实现： 集团财务用1把U-KEY，实现对集团账户的统一管理。集团网银功能集团网银功能Page 18 集团总部分/子公司每周向支出户下拨支出预算资金入账资金实时上划资金实时归集，集团资金管理高度集权；资金集中管理，提高资金管理效率；按支出预算下拨资金，保证子公司日常支付东亚银行集团网银2022年5月1日集团资金池管理功能集团资金实时归集与预算管理集团资金池管理功能集团资金实时归集与预算管理Page 19 东亚银行集团网银2022年5月1日网银服务费用网银服务费用商业银行中，东亚银行集团网银年费最低集团公司支付，各分子公司免费转账结算费用转账结算费用集团内跨地域分、子公司转账不收费跨行转账按照人民银行电子汇划标准5折收费更高综合收益更高综合收益利用资金池较少集团总贷款利息支出账面余额享受通知存款周息1.49%复利计息集团网银成本优势集团网银成本优势Page 20 银企直联：通过互联网或专线连接，将企业的银企直联：通过互联网或专线连接，将企业的ERPERP系统与多家商业银行业务系统的直联，将资金管系统与多家商业银行业务系统的直联，将资金管理整合至企业的理整合至企业的ERPERP系统，企业可以利用其自身系统完成对其银行账户的查询、转账支付、企业理财、系统，企业可以利用其自身系统完成对其银行账户的查询、转账支付、企业理财、现金管理等操作；企业在自己内部的资金管理系统内进行结算、投资、融资、预算、审批、核算等各现金管理等操作；企业在自己内部的资金管理系统内进行结算、投资、融资、预算、审批、核算等各种业务管理，使企业资金管理更有效率。种业务管理，使企业资金管理更有效率。2022年5月1日东亚银行银企直联INTERNEINTERNET Tn 可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息ERP系统商业银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息Page 21 东亚银行银企直联账务核算账务核算账务核算账务核算出纳付款出纳付款出纳付款出纳付款业务员填业务员填业务员填业务员填申请单申请单申请单申请单各级主管各级主管各级主管各级主管审批审批审批审批去柜台办理业务去柜台办理业务网上银行付款网上银行付款商业银行商业银行商业银行商业银行领导在网领导在网领导在网领导在网上银行系上银行系上银行系上银行系统审批统审批统审批统审批简化流程、提高效率简化流程、提高效率直联后付款业务流程直联后付款业务流程银企直联账户支付功能银企直联账户支付功能Page 22 中港金融市场联动中港金融市场联动内保外贷内保外贷- -海外贷款利率相对较低，一年期海外贷款利率相对较低，一年期3%3%以内。以内。人民币信用证人民币信用证- -降低贸易风险和成本降低贸易风险和成本海外代付海外代付- -让企业获额外收益让企业获额外收益企业债券企业债券 谢 谢!东亚银行（中国）有限公司乌鲁木齐分行东亚银行（中国）有限公司乌鲁木齐分行 The Bank of East The Bank of East Asia(ChinaAsia(China) Limited ,) Limited ,UrumqiUrumqi Branch Branch