证券从业考试金融市场基础知识考试试题-考试题库1.我国银行间市场债券结算采用（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A.全额逐笔结算机制B.差额逐笔结算机制C.净额结算机制D.差额结算机制【答案】:A【解析】:我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。2.关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。2014年6月真题A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】:C【解析】:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。3.股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。单只股票股票组合认股权证股票价格指数A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融期货按基础工具划分，可分为：外汇期货、利率期货、股权类期货。其中，股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。4.中国证监会是（ ）直属机构。A.国务院金融稳定发展委员会B.全国人大C.中国人民银行D.国务院【答案】:D【解析】:中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）。2014年11月真题A.复合托管B.转托管C.指定托管D.双重托管【答案】:B【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。6.证券金融公司在每个交易日结束后，应当公布的转融通数据包括（ ）。2017年4月真题转融资余额转融券余额转融通成交数据转融通费率A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券金融公司应当在每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。7.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额查阅或者复制机密的基金信息资料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。8.基金的自律组织主要有（ ）。中国证监会基金行业自律组织中国银保监会证券交易所A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等服务机构成立的行业自律组织。9.银行间现券买卖的点击成交交易方式有（ ）。2015年11月真题做市报价点击成交报价限价报价对话报价A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价；点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。10.2018年，我国债券市场运行特点不包括（ ）。A.创新成果丰硕B.制度建设持续强化C.对外开放稳步推进D.信用风险事件有所减少【答案】:D【解析】:2018年，我国债券市场运行特点包括：债券市场创新成果丰硕；债券市场制度建设持续强化；债券市场对外开放稳步推进；信用风险事件有所增加。11.通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括（ ）。现券买卖质押式回购买断式回购债券借贷债券期货A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:市场参与者之间的债券交易应当通过全国银行间同业拆借中心交易系统达成，债券交易一旦达成，不可撤销和变更。中央国债登记托管结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司不得为未通过同业拆借中心交易系统达成的债券交易办理结算。通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷等。12.货币市场具有（ ）的特点。A.期限短、风险小和流动性差B.流通快、数量大和风险大C.期限短、风险小和流动性强D.流通快、数量大和无风险【答案】:C【解析】:货币市场是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。货币市场融通的资金主要用于短期生产周转的需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。13.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。2015年11月真题A.面值B.固定股息率C.市值D.净值【答案】:A【解析】:当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清偿。14.以下关于地方政府债券的说法错误的是（ ）。2014年11月真题A.是由地方政府发行并负责偿还的债券B.发行主体是地方政府C.简称地方债券D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足【答案】:D【解析】:地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方必建大型项目。15.按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金可投资的品种包括（ ）。公开发行上市的股票非公开发行的股票资产支持证券金融债券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我国证券投资基金法规定，基金财产应当用于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券品种。具体而言，目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。16.证券的交易活动必须实行（ ）的原则。公开平等公平公正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，证券交易必须遵循公开、公平、公正三个原则，以利于证券交易的正常运行。17.发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程相关规定作出决议的事项有（ ）。发行债券的数量发行利率债券期限募集资金的用途A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：发行债券的数量；发行方式；债券期限；募集资金的用途；决议的有效期；其他按照法律法规及公司章程规定需要明确的事项。18.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（ ）的公司股本。2014年11月真题A.短期B.长期稳定C.中期D.中短期【答案】:B【解析】:对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分配负担。19.证券金融公司的职责包括（ ）。2014年6月真题证监会确定的其他职责为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务对证券公司融资融券运行情况进行监控监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；证监会确定的其他职责。20.在采用直接申报的情况下，可由（ ）直接将委托指令通过电脑终端传至证券交易所交易系统电脑主机办理。2011年6月真题A.客户B.场内交易员C.证券登记结算公司员工D.证券交易所员工【答案】:A【解析】:在直接申报情况下，客户利用网上交易、电话委托或自助委托方式，自行将委托指令输入证券经纪商电脑系统，经审查确认后，再自动传送至证券交易所交易系统；或是由证券经纪商营业部业务员在进行委托审查后，将委托指令直接通过终端机输入证券交易所交易系统，无需其场内交易员再行输入。21.首次公开发行股票并且申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的股本总额应当不少于（ ）万元。2014年11月真题A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折般整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算；最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损；发行后股本总额不少于3000万元；发行人应当主要经营一种业务；发行人最近两年内主营业务和董事