2023年证券从业资格考试题库-考题及答案1.证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（ ）实现内部控制目标。A.最低成本B.合理的成本C.预计成本D.最高成本【答案】:B【解析】:证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。合理性原则是指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。2.我国机构间私募产品报价系统的主要特点包括（ ）。参与人制度一体化市场移动互联网市场市场中的市场A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:私募产品报价系统（报价系统）的主要特点是：参与人制度，各类符合条件的机构均可参与报价系统；一体化市场，发行交易与登记托管结算前中后台互为一体；移动互联市场，基于互联网、证联网、深证通，724小时发行交易，日间多批次滚动结算；行业公共平台，提供各类证券机构场外证券业务后台外包服务；市场中的市场，与各类场外市场建立市场联盟；分层分类风险管理，双层风险防控机制，前中后台业务隔离，设立专项风险监控指标。3.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性【答案】:A【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。4.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（ ）个月。参与、退出时，应当提前（ ）个工作日告知投资者和托管人。A.6；5B.6；7C.12；5D.12；7【答案】:A【解析】:证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5个工作日告知投资者和托管人。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额不得超过该计划总份额的20%。证券公司及其附属机构以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额合计不得超过该计划总份额的50%。因集合资产管理计划规模变动等客观因素导致前述比例被动超标的，证券公司应当依照中国证监会规定及资产管理合同的约定及时调整达标。5.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（ ）。赤字国债建设国债战争国债特种国债A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按资金用途分类，可将国债：赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目；战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。6.1998年至2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。下列说法正确的是（ ）。A.转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映B.转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C.转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映D.转贷资金既不在中央预算中反映，也不在地方预算中反映【答案】:D【解析】:19982004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。由于国债转贷地方是中央发债，地方使用，不列中央赤字，因此，转贷资金既不在中央预算反映，也不在地方预算反映，只在往来科目列示。7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有（ ）。2017年9月真题该罪主体要件为一般主体该罪主观方面只能是故意该罪主体只能是自然人单位可以成为该罪主体A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:、两项，该罪的主体是特殊主体，主要包括证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。根据刑法第一百八十条，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。8.在推荐资产支持证券产品时，证券公司、销售机构应当了解客户的信息包括（ ）。财产与收入状况风险承受能力投资偏好委托资产来源及用途的合法性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:专项计划的管理人以及资产支持证券的销售机构应当采取下列措施，保障投资者的投资决定是在充分知悉资产支持证券风险收益特点的情形下作出的审慎决定：了解投资者的财产与收入状况、风险承受能力和投资偏好等，推荐与其风险承受能力相匹配的资产支持证券；向投资者充分披露专项计划的基础资产情况、现金流预测情况以及对专项计划的影响、交易合同主要内容及资产支持证券的风险收益特点，告知投资资产支持证券的权利义务；制作风险揭示书充分揭示投资风险，在接受投资者认购资金前应当确保投资者已经知悉风险揭示书内容并在风险揭示书上签字。9.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有（ ）。2012年3月真题保险公司政策性银行社保基金证券投资基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。10.按照证券投资顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务是证券投资者咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构（ ）的经营活动。按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务直接或者间接获取经济利益辅助客户作出投资决策接受客户委托A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券投资顾问业务，是指证券投资咨询机构、证券公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并间接或者直接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的投资组合、品种选择以及理财规划建议等。基本原则是诚实信用、守法合规、忠实客户利益。11.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（ ）。2014年6月真题具有证券经纪业务资格客户交易结算资金第三方存管有效实施最近1年各项风险控制指标持续符合规定已建立完善的客户投诉处理机制A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。12.根据我国公司法，公司的组织形式包括（ ）。2017年6月真题有限责任公司合伙公司有限合伙公司股份有限公司A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:公司法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。13.下列情形不属于担任独立财务顾问例外条款的是（ ）。A.最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务B.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保C.上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%，或者选派代表担任财务顾问的董事D.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事【答案】:A【解析】:A项，担任独立财务顾问例外条款之一是最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务。14.承销股票的承销团应当由（ ）组成。2016年10月真题主承销的证券公司参与承销的证券公司证券投资咨询机构做市商A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:承销团，又称联合承销，指两个以上的证券经营机构组成承销团，为发行人发售证券的一种承销方式，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。15.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（ ）。A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.采取临时冻结账户D.不予理睬【答案】:B【解析】:在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。16.客户资产管理业务投资主办人从事投资管理活动，应当（ ）。独立客观维护所在公司声誉优先对待委托资产较多的客户保护投资者合法权益A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券公司客户资产管理业务规范第三十六条，投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。17.证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.、