（最新版）证券从业考试金融市场基础知识试题及答案解析汇总1.股票市场供给方面的主体是（ ）。A.上市公司B.证券交易所C.证券公司D.准备出售股票的投资者【答案】:A【解析】:证券市场的供给主体是公司（企业）、政府与政府机构以及金融机构。公司（企业）通过向市场发行股票、公司（企业）债和权证等产品进行融资。政府与政府机构包括中央政府、地方政府以及中央政府直属机构，其为债券产品的主要供给方。金融机构作为证券市场的发行供给主体，既发行债券，也发行股票。2.从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.企业债券【答案】:A【解析】:从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。3.以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。主板市场是独立于中小板市场之外的市场主板市场对发行人具有高标准要求主板市场是主要的场外市场在主板市场上市的企业多为成熟企业A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市的企业多为大型成熟企业。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场。4.下列各项表述中，正确的有（ ）。2014年11月真题2008年2月，外国投资者对上市公司战略投资管理办法正式实施2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内证券投资试点办法2006年8月，合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法颁布2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，2006年2月1日，外国投资者对上市公司战略投资管理办法正式实施；项，2002年11月15日，中国证监会和中国人民银行联合发布合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法。5.下列关于失业率的说法，不正确的是（ ）。2014年9月真题A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少【答案】:B【解析】:充分就业，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等于自然失业率时即称实现了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。6.下列关于计算期加权股价指数的说法，正确的有（ ）。它又称为派许加权指数它采用计算期发行量或成交量作为权数道琼斯股价平均数采用这一方法它采用计算期成交额作为权数A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:计算期加权股价指数又称派许加权指数，采用计算期发行量或成交量作为权数，适用性较强，适用广泛，很多著名的指数，如道琼斯股价平均数、标准普尔指数等都采用这一方法。7.能够进行实时套利交易的基金是（ ）。2014年3月真题A.ETFB.伞型基金C.LOFD.保本基金【答案】:A【解析】:ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。8.1602年，在（ ）成立了世界上第一个股票交易所。A.美国的纽约B.中国的上海C.荷兰的阿姆斯特丹D.英国的伦敦【答案】:C【解析】:1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。9.对我国记账式国债，下列表述正确的是（ ）。2013年12月真题不可以上市交易通过无纸化方式发行，以电子记账方式记录债权可以流通转让由财政部面向全社会各类投资者发行A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。10.下列关于金融市场运行影响因素的说法，错误的是（ ）。A.全球化及科技发展对金融市场运行有重大意义B.金融监管机构的独立性对金融市场的运行影响较弱C.重要市场运行受到经济所处不同周期的影响D.市场预期是影响金融市场运行的重要因素【答案】:B【解析】:金融市场是一个风险与收益并存的市场，可能的高收益会诱使投机者想方设法逃避监管当局监督、管理与控制，妨碍甚至侵害他人的利益。因此，金融监管机构的独立性对金融市场的功能发挥和健康运行至关重要。11.2004年1月31日由（ ）发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”。2018年9月真题A.国务院B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发展和改革委员会【答案】:A【解析】:2004年1月，国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。12.投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。2018年10月真题A.份额转换B.非交易过户C.变更管理人业务D.转托管业务【答案】:D【解析】:开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管的某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。13.下列不属于货币政策手段的是（ ）。2014年11月真题A.法定存款准备金比率B.公开市场业务C.再贴现率D.转移支付【答案】:D【解析】:货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。转移支付属于财政政策手段。14.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理，也可以由其委托其他机构代为办理。2013年12月真题A.基金投资人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】:C【解析】:开放式基金的认购、申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。15.股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（ ）。2015年3月真题A.真实资本B.应付账款C.债务资金D.虚拟资本【答案】:A【解析】:发行股票是股份公司筹措自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。16.2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措推出的开放措施不包括（ ）。A.推动外资投资便利化B.放宽外资设立机构条件C.扩大外资机构业务范围D.放宽外资机构监管规则【答案】:D【解析】:2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措（以下简称开放举措）。开放举措推出四方面开放措施：推动外资投资便利化；放宽外资设立机构条件；扩大外资机构业务范围；优化外资机构监管规则。17.根据上市公司证券发行管理办法，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日的公司股票均价。2018年9月真题A.15个B.20个C.30个D.10个【答案】:B【解析】:增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，上市公司证券发行管理办法对于上市公司增发还有以下的特别规定：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形；发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。18.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（ ）的公司股本。2014年11月真题A.短期B.长期稳定C.中期D.中短期【答案】:B【解析】:对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分配负担。19.可转换公司债券一般要经（ ）决议通过才能发行。股东大会总经理监事会董事会A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。20.科创板在财务类退市标准方面，不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的主业“空心化”企业的基本特征，引入（ ）的退市指标（第一年触及该指标挂*ST，第二年仍触及该指标退市），体现持续经营能力方面的要求。A.净利润为负且营业收入低于三个亿B.扣非净利润为负且营业收入低于三个亿C.扣非净利润为负且营业收入低于一个亿D.净利润为负且营业收入低于一个亿【答案】:C【解析】:科创板制度设计的退市制度从严化包括两方面：一方面，退市的标准更加多元客观，减少可调节、可粉饰的空间；另一方面，退市的程序更加紧凑，具有可预期性。其中，退市标准严格化在财务类指标方面的体现为：不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的主业“空心化”企业的基本特征，引入“扣非净利润为负且营业收入低于一个亿”的退市指标（第一年触及该指标挂*ST，第二年仍触及该指标退市），体现持续经营能力方面的要求。21.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。2018年12月真题A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次