证券从业金融市场基础知识试题强化复习题及参考答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。.商业银行的信贷业务应是全面的.商业银行的信贷业务集中于同一业务的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A.、B.、C.、D.、【正确答案】C2.调节货币市场资金供求的杠杆是（）。A.利息B.利率C.汇率D.购买力【正确答案】B3.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括（）IAAAIIBBIIICIVDDA.I、II、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】B4.国家股的资金主要来源不包括（）。A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【正确答案】D5.【真题】场外交易市场的英文缩写是()。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【正确答案】A6.因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向()申请进行行政重组。A.中央银行B.中国证监会C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构【正确答案】B7.实践中，金融机构经常采用（）根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.客户调查问卷、产品风险评估B.实地调查、产品风险评估C.实地调查、充分披露D.实地调查【正确答案】A8.下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是（）。A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.基金业绩在同行中排名靠后【正确答案】D9.我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配（）。A.弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金B.提取任意公积金提取法定公积金弥补亏损C.提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损D.提取法定公积金弥补亏损提取任意公积金【正确答案】A10.一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A.证券登记结算机构B.证券公司C.证券交易所D.存管银行【正确答案】B11.公开招标发行国债方式中，全场有效投标总额（）当期国债招标额时，所有有效投标全额募入。A.大于B.小于或等于C.大于或等于D.等于【正确答案】B12.银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用（）和全额结算制度。.逐笔.实时.市商制度.净额结算制度A.、B.、C.、D.、【正确答案】A13.股票应载明的事项主要包括（）I公司名称II公司成立的日期III股票种类IV票面金额A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D14.政府债券市场上最主要的投资工具是（）。A.收益债券B.普通债券C.国债D.政府保证债券【正确答案】C15.证券投资基金是指通过公开发售（）募集资金的一种投资方式。A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额【正确答案】D16.债券代表的权利是（）。A.公司经营决策权B.资产所有权C.直接支配财产权D.债券投资者权利【正确答案】D17.证券投资基金业协会成立于（）年7月。A.2012B.2011C.2010D.2009【正确答案】A18.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性【正确答案】A19.基金资产不能运用于()。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【正确答案】B20.回顾十余年来我国证券市场的发展历程，主要特点有（）。.成立了证券交易所.市场发展日益规范.证券发行规模逐年扩大.机构投资者的队伍不断扩大A.、B.、C.、D.、【正确答案】D21.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.客户分级B.产品收益C.客户风险D.产品规模【正确答案】A22.下列关于货币政策的说法中，正确的是（）。A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B.公开市场业务、存款准备金制度、利率政策被称为货币政策的三大法宝C.货币供应量属于货币政策的操作目标D.2004年，我国改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度【正确答案】D23.在Ms=mB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【正确答案】B24.投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。A.活跃市场B.获取收益C.加强监管D.遵守法律【正确答案】B25.相对普通股而言，优先股的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权【正确答案】D26.在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为（）。最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价最高卖出申报价格与最低买入申报价位相同，以该价格为成交价A.、B.、C.、D.、【正确答案】B27.政府债券的特征不包括（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.低税待遇【正确答案】D28.【真题】现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展【正确答案】B29.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（）。I风险与暴露如影随形，紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D30.证券投资基金在美国被称为（）。A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金【正确答案】B31.沪深300指数的基点为（）点。A.100B.500C.1000D.1200【正确答案】C32.一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（）。A.红利率B.股息率C.现金额D.票面金额【正确答案】B33.现在的国债按偿还期限分类（）I永久国债II中期国债III短期国债IV长期国债A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【正确答案】B34.下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（）。.结算所以公司形式组建.结算所通常采用会员制.所有交易必须通过结算会员由结算机构进行.交易双方直接交割清算A.、B.、C.、D.、【正确答案】B35.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）I市场利率的变化II筹集资金的数额III债券的变现能力IV资金的使用方向A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C36.以下关于货银对付交收制度的表述，正确的是（）。I货银对付制度可防范本金风险II通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收III货银对付制度是“一手交钱、一手交货”IV目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D37.【真题】年度报告应当在每一会计年度结束之日起()个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。A.4B.5C.6D.7【正确答案】A38.下列不属于有限责任公司高级管理人员的是()。A.经理B.董事C.副经理D.财务负责人【正确答案】B39.资产证券化最初是对（）抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅【正确答案】D40.利率期货品种主要包括（）。I单只股票期货II债券期货III主要参考利率期货IV股票组合的期货A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【正确答案】B41.证券投资者主要分为()。A.机构投资者和居民投资者B.企业投资者和居民投资者C.机构投资者和个人投资者D.企业投资者和个人投资者【正确答案】C42.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）I股票价值II股票面值III票面价值IV票面金额A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C43.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池【正确答案】A44.债券