最新资料推荐VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章 总 则1第二章 处理方式1第三章 应用规则1第一节 责任人及后果划分1第二节 资产损失赔偿2第三节 处理规则3第四章 处理标准5第五章 违规行为及处理5第一节 管理人员违规行为及处理5第二节 违反财务规章制度的行为及处理6第三节 违反会计结算规章制度的行为及处理7第四节 违反反洗钱规章制度的行为及处理10第五节 违反资金管理规章制度的行为及处理11第六节 违反信贷规章制度的行为及处理11第七节 违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理15第八节 违反中间业务规章制度的行为及处理16第九节 违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理17第十节 违反科技信息管理规章制度的行为及处理18第十一节 违反安全保卫规章制度的行为及处理20第十二节 违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理22第十三节 违反监察规章制度的行为及处理22第十四节 违反人事干部管理规章制度的行为及处理23第十五节 违反办公及后勤规章制度的行为及处理25第十六节 违反其他规章制度的行为及处理26第六章 处理权限及程序28第一节 处理权限28第二节 经济处罚程序28第三节 纪律处分程序28第四节 其他处理程序29第五节 申诉程序29第七章 附 则30第一章 总则第一条 指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二） 处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。第二章 处理方式第二条 处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿； （二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。以上处理方式可以并用。第三章 应用规则 第一节 责任人及后果划分第三条 本办法所指责任人，包括直接责任人、间接责任人：（一）直接责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人；多人共同直接实施的违规行为，起主导和决定作用的人员为第一直接责任人；（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或者不良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构主要管理人员、分管管理人员、相关管理人员、其他间接责任人员。第四条 不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；（四）造成资产损失金额100万元以下的；（五）对信用社形象、商誉造成一定负面影响的，或者造成办公、营业秩序停滞、混乱的；（六）造成人员伤残的；（七）造成其他不良后果的。第五条 严重后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款500万元（含）以上的；（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的；（三）造成经济案件50万元（含）以上、责任事故或外部欺诈100万元（含）以上的；（四）造成资产损失100万元（含）以上的；（五）对信用社形象、商誉造成严重负面损害，或者影响单位持续经营和发展能力，在国际、国内造成严重不良影响的，或者引发群体性事件、挤兑挤提事件的；（六）造成人员死亡的；（七）造成其他严重后果的。第二节 资产损失赔偿第六条 资产损失是指信用社拥有或者控制的能以货币计量的经济资源,包括各种资金、贷款、实物、债权和其他权利的减少或灭失。资产损失金额，特指与相关人员行为有直接因果关系、能够确认计量的直接资产损失额，不含其间接影响及损害。第七条 发生资产损失的赔偿原则和方式：员工因违规行为，给信用社造成资产损失，应承担相应的赔偿责任。（一）应由直接责任人全额赔偿的，在有权部门确立的追偿期内，应采取必要措施进行全额追偿；属多个直接责任人的，第一直接责任人按其他直接责任人每人赔偿金额的3倍赔偿；（二）截止追偿期满，直接责任人不能全额挽回损失的，按损失余额的相应比例追偿间接责任人。追偿间接责任人的，不能免除对直接责任人的继续追偿责任；第八条 追偿间接责任人的比例为（按以下比例采用累进制方法计算）：（一）资产损失金额50万元以下的,分别按损失金额的4%赔偿；（二）资产损失金额50万元（含）至100万元以下的，分别按损失金额的3%赔偿；（三）资产损失金额100万元（含）以上的，分别按损失金额的2%赔偿。赔偿总额超过损失金额的，则根据实际损失按比例分摊赔偿。第九条 如对直接责任人的继续追偿，使资产损失最终全额挽回的，经有权部门核实确认，对于间接责任人的赔偿资金，可按原赔偿的相应额度和比例清退。第十条 赔偿款项只能用于弥补损失，任何部门、个人不得借支、挤占、挪用，有关账务按信用社会计财务管理规定处理。第十一条 能够证明资产损失真实情况的各种事实，均可作为信用社损失认定的证据，主要包括：（一）司法机关、公安机关、行政部门、专业技术鉴定部门等依法出具的与资产损失相关的书面文件；（二）会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、税务师事务所等社会相关机构出具的经济鉴定证明或者意见书；（三）信用社内部对于特定事项的资产分类结果、会计核算记录、内部证明材料或者内部认定意见等；（四）可以认定资产损失的其他证明材料。第十二条 资产损失认定应当依据信用社有关会计账簿记录，按照会计核算确认的损失分类分项进行认定，并遵循下列规定：（一）未在会计账簿记录或者账面价值与公允价值相差较大的资产，应当按照市价、重置价值等公允价值认定资产损失金额；（二）相关的交易或者事项尚未形成事实损失，但确有证据证明在可预见的未来将发生事实损失，且能计量损失金额的，应当认定为资产损失；（三）损失额以调查认定结束时间为止计算，调查期间所挽回经济损失不纳入损失额。第三节 处理规则第十三条 对因违规违纪行为受到纪律处分的员工，同时给予扣发效益工资的经济处罚；受到降级及以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务；处分期限内不得评先评优，不得晋升职级和职务。（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；（二）受到记过处分的，处分期限为9个月，扣发6个月的效益工资；（三）受到记大过处分的，处分期限为12个月，扣发9个月的效益工资；（四）受到降级、撤职处分的，处分期限为18个月，扣发12个月的效益工资；（五）受到留用察看处分的，按照当地企业最低工资标准支付工资。留用察看的处分期限为1至2年，留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间考核不合格的，按规定程序予以开除。留用察看处分期满，考核合格的，经批准恢复为正式员工，参照有关规定重新评定工资档次。第十四条 在受处分期间有悔改表现的，并且没有再发生违规违纪行为的，处分期满后，应当解除处分。第十五条 处分解除后，晋升工资档次、职级和职务不再受原处分影响，但是解除降级、撤职处分的不视为恢复原职级、原职务。第十六条 对员工纪律处分和解除纪律处分的决定，纳入被处分员工的人事档案。第十七条 依照本办法被责令离岗的员工，自处罚决定作出后，按当地最低保障工资标准支付生活费。离岗清收期限一般为6个月，最长不超过1年，期满后根据清收的实际效果，依据本办法给予相应处罚。第十八条 依照本办法受到通报批评的员工，半年内不得晋升职务、职级，并取消当年评先评优资格；依照本办法责令辞职、免职、解聘专业技术职务的员工，1年内不得担任与原职务相当或更高职级的职务，并取消当年评先评优资格。第十九条 已退休、离岗、退养员工，经查实在岗期间有违规行为的，依照本办法给予处理，并给予罚款、按相应比例扣发离岗工资或退休补贴。第二十条 已与信用社解除劳动关系的员工，经查实在信用社工作期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送其所在单位进行处理。第二十一条 在信用社内部已进行调动的员工，经查实在原单位工作期间有违规行为的，由原单位调查后提出处理建议，移送其现所在单位，其现所在单位要根据本规定做出相应的处理。 第二十二条 对无级可降、无职可撤的员工，按记大过标准执行。第二十三条 受到降级处分的干部，降级幅度为1至2级；受到撤职处分的干部，即为一般员工。第二十四条 受到开除处分的员工，同时解除劳动关系。第二十五条 对劳务派遣人员违规行为的处理，由用人单位提出意见，劳务派遣单位作出处理决定。第二十六条 依照本办法受到开除(解除劳动关系)处分的员工不得重新在信用社工作。第二十七条 同一员工同时触犯本办法两条以上（含）规定的，依照较重的条款处理。第二十八条 员工违规行为涉嫌犯罪的，移交司法机关处理，被判处管制、拘役和有期徒刑（包括缓刑）以上的，给予开除处分。第二十九条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）违规、失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果，或者有重大立功表现的；（二）初次违规或非主观故意违规，且未造成损失的；（三）主动检举揭发他人的严重违规或失职行为，经查证属实，有效避免或者减轻损害后果的；（四）主动赔偿因违规失职所造成损失的；（五）有证据证明有抵制行为或向上级报告的；（六）自查发现案件且有效控制嫌疑人和资金的，或案发后提供有价值破案线索及时抓获嫌疑人或追缴涉案资金的；（七）自查发现违规问题并有效落实整改的；（八）具有其他从轻、减轻情节的。第三十条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理：（一）发生违规、失职行为，不积极采取措施或者措施不力，导致风险损失继续扩大的； （二）经批评教育、诫勉谈话不予改正或整改不力，明知或应知其行为的后果有损于信用社利益而实施该行为的； （三）出现问题隐瞒不报的；（四）阻挠、抗拒、干扰、抵制调查和处理的；（五）伪造、毁灭、隐匿证据，或者阻止他人揭发检举、提供证据材料的；（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；（七）失职渎职、营私舞弊、屡查屡犯的，或在纪律处分期限内再次违规或者失职的；（八）违规、失职后逃匿的；（九）其他应当从重处理的。第三十一条 有下列情形之一的，可视其情节免予处理： （一）因不可抗力造成资产损失、毁损，全力挽回仍无法避免的；（二）因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致资产劣变，但已积极采取相关措施的；（三）形成资产损失或发生案件，但已按制度规定充分履行职责的；（四）受到暴力胁迫时实施紧急避险行为的；（五）有证据证明有抵制行为并向上级报告，未造成严重后果的；（六）其他具有充分免责情节、证据的。第四章 处理标准第三十二条 违规行为的处理标准，按照具体行为的性质、情节及后果，主要有下列四种，同时造成资产损失的，还要按照第三章第二节有关规定赔偿：（一）未造成不良后果的，给予责任人扣减薪酬或罚款；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予直接责任人撤职、免职，给予间接责任人警告至降级处分；（二）未造成