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泓域/滤波减速器公司企业风险管理总结 滤波减速器公司 企业风险管理总结 目录 一、 项目基本情况 3 二、 风险管理信息系统总体架构 5 三、 风险管理信息系统设计步骤 11 四、 我国企业风险管理信息系统的必要性 16 五、 我国企业风险管理信息系统与技术体系的现状 18 六、 风险管理信息系统概述 20 七、 管理信息系统的基本概念 29 八、 风险价值法(VaR) 29 九、 风险度评价法 36 十、 风险评价的目标 37 十一、 风险评价的概念和特点 38 十二、 危机管理 40 十三、 风险隔离与组合 42 十四、 企业多元化经营的适用条件 43 十五、 风险分散与多元化投资 44 十六、 产业环境分析 47 十七、 从机器人关节设计看待减速器要求 48 十八、 必要性分析 50 十九、 组织架构分析 50 劳动定员一览表 51 二十、 项目风险分析 52 二十一、 项目风险对策 55 一、 项目基本情况 (一)项目投资人 xxx有限责任公司 (二)建设地点 本期项目选址位于xx(待定)。 (三)项目选址 本期项目选址位于xx(待定),占地面积约25.00亩。 (四)项目实施进度 本期项目建设期限规划12个月。 (五)投资估算 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算,项目总投资9101.77万元,其中:建设投资7639.79万元,占项目总投资的83.94%;建设期利息77.68万元,占项目总投资的0.85%;流动资金1384.30万元,占项目总投资的15.21%。 (六)资金筹措 项目总投资9101.77万元,根据资金筹措方案,xxx有限责任公司计划自筹资金(资本金)5931.26万元。 根据谨慎财务测算,本期工程项目申请银行借款总额3170.51万元。 (七)经济评价 1、项目达产年预期营业收入(SP):15900.00万元。 2、年综合总成本费用(TC):13157.05万元。 3、项目达产年净利润(NP):2003.15万元。 4、财务内部收益率(FIRR):15.71%。 5、全部投资回收期(Pt):6.21年(含建设期12个月)。 6、达产年盈亏平衡点(BEP):6453.72万元(产值)。 (八)主要经济技术指标 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 16667.00 约25.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 27428.10 容积率1.65 1.2 基底面积 ㎡ 10500.21 建筑系数63.00% 1.3 投资强度 万元/亩 292.15 2 总投资 万元 9101.77 2.1 建设投资 万元 7639.79 2.1.1 工程费用 万元 6578.30 2.1.2 工程建设其他费用 万元 846.63 2.1.3 预备费 万元 214.86 2.2 建设期利息 万元 77.68 2.3 流动资金 万元 1384.30 3 资金筹措 万元 9101.77 3.1 自筹资金 万元 5931.26 3.2 银行贷款 万元 3170.51 4 营业收入 万元 15900.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 13157.05 "" 6 利润总额 万元 2670.87 "" 7 净利润 万元 2003.15 "" 8 所得税 万元 667.72 "" 9 增值税 万元 600.65 "" 10 税金及附加 万元 72.08 "" 11 纳税总额 万元 1340.45 "" 12 工业增加值 万元 4697.76 "" 13 盈亏平衡点 万元 6453.72 产值 14 回收期 年 6.21 含建设期12个月 15 财务内部收益率 15.71% 所得税后 16 财务净现值 万元 1905.81 所得税后 二、 风险管理信息系统总体架构 一般的管理信息系统包括应用结构、数据结构和技术结构3个部分,风险管理信息系统亦如此。 (一)风险管理信息系统架构 风险管理信息系统在架构上包括应用层、数据层与技术层3个重要部分。 (1)应用层架构提供企业所需风险管理信息系统相关的功能。 (2)数据层架构定义应用系统所需的资料及存取界面,应考虑资料库建造与资料的完整性。 (3)技术层架构定义系统运作之软硬件环境,建造时应确保系统的安全性。其中技术结构涉及的主要是技术环境所涵盖硬件平台和相关基础设施,以实现三层应用要求:客户服务、业务服务、数据服务。 系统通过对综合业务系统的信用风险、市场风险、运营风险、流动性风险等的量化和控制,完成在业务系统中的风险衡量和评估、风险的监管和汇总,从而为企业在资产组合管理和全面风险控制的基础上完成内部资金定价、资本、资产分配和企业业绩评估等提供数据支持和决策辅助。 (二)风险管理信息系统的功能界定 1、风险管理信息系统应用层架构设计 有关企业风险管理信息系统应用层架构设计,须考虑企业各层级目前与未来可能的风险管理功能需求。原则说明如下。 (1)应用层架构的功能应包括:市场、经营与信用风险等管理,资本配置,资产负债管理,绩效评估及相关管理报表等。 (2)使用者应参与风险管理信息系统的功能设计与系统测试,以确保满足风险管理的需求。 (3)除界定功能外,亦需确认构建风险管理信息系统所采用解决问题方法之可行性。 2、风险管理信息系统的功能分配 企业所使用的风险管理信息系统,需根据组织内的控管层级,明确规范及分配集中式风险控制处理及个别业务单位分散式风险控制处理的形态与层级。原则说明如下。 (1)风险管理信息系统与企业的风险控制处理组织架构及控管方式相搭配。 (2)风险管理信息系统应采用集中式(中央层级向下分派)信息管理方式,以确保跨部门与跨产品间所采用的计算方法与模型及资料的一致性。 (3)企业若采用分散式的风险管理信息系统架构,必须注意不同单位间所使用的分析方法与市场资料是否具有一致性。 (4)选择集中式或分散式风险管理信息系统,取决于企业对于风险管理信息系统功能的要求,控制程度的要求,以及集中式系统执行的可行性。 3、信息传送频率 企业建立风险管理信息系统框架时,应考虑不同风险报告书显示的频率,对象与格式。原则说明如下。 (1)产生及时的信息是风险管理信息系统的最终目的,但是实际产生的频率仍应参照使用者的需求而定;针对不同的使用者,应有不同的信息内涵与报告格式。 (2)信息呈现方式可以是报表或线上查询,而线上查询的格式则可由使用者自己定。 (3)风险管理信息系统有必要时,亦可考虑包含以下功能:交易前风险评估流程、交易前情景分析及相关交易之后的资料及时更新等。 (三)数据库的建立与数据的完整性 1、数据库的建立 企业建造数据库时应考虑数据结构,数据明细与数据存放地址。建立数据库的关键要素有: ①按照企业的决策目标,选择需要包含的数据类别及每种数据类别所应搜集的数量,这些数据类别的多少及数量取决于经济单位认为是否能够满足决策;②决定数据的格式、类型及执行RMIS预期功能所要求的随机存取,直接调用能力;③修改和定期检查实际数据。原则说明如下。 (1)数据库基本框架应考虑风险信息传输的格式与频率,也要减少重复数据以提高效率。 (2)选择数据应考虑数据的形态,数据形态可分为动态资料与静态资料两类。 动态资料是指与交易相关及必须定期更新的资料。包括:①交易资料一包含详细的交易信息,如交易对手、产品类型、交易日期、交易金额、现金流量、币别及汇率等;②交易部位及价格等资料。 静态资料则是指更新频率不高的相关资料,如产品类型(代码)、客户资料、风险限额与风险模型等资料。 (3)建立规则时还应考虑:资料储存的详细程度、分析方法的复杂程度、数据库系统本身的效能。这些因素将影响资料库的执行效率。 2、数据的完整性与所有权 企业应经过验证与确认的程序,以确保风险信息的完整性与正确性,并规定相关资料的所有权与维护责任。原则说明如下。 (1)经过使用者端系统与管理中心系统,进行资料完整性确认。 使用者端系统:必须确保风险信息来源的正确性与完整性,于信息更新时进行自动检查。管理中心系统:应确认风险信息整合建立在一致性的基础上,特别是业务单位对获利及损失的信息必须与会计部门的资料一致。 (2)为了确认风险管理程序所使用资料正确性,必须指派专职部门负责资料维护与更新工作。 (四)技术架构的建造与系统的安全性 1、信息技术搭配 企业建造风险管理信息系统技术框架时,应确认该系统与企业原有信息平台的相容性,其框架应包含硬件平台,作业系统,数据库管理系统与通信基础架构等。原则说明如下。 (1)风险管理信息系统技术框架应包括:①硬件平台一须考虑企业既有平台,以及跨平台间的连接效率;②作业系统—主要考虑为对开放式环境的需求,以及设定多功能以确保最大效率;③通信基础框架——必须考虑不同部门间数据转移的网络连线需要,同时须考虑应用程序间数据传输的中介软件;④数据管理系统一应依据企业技术程度及资料库复杂程度,决定采用数据库类型;⑤风险控制软件—风险控制软件的开发或采购应配合风险管理的需求;⑥图形化使用者界面一力求使用界面的人性化。 (2)风险管理信息系统技术框架的设计,其复杂程度与本身需求相配合,应考虑未来技术发展趋缓,外购需要及新产品与新业务未来的扩展性。 2、系统与模型的安全性 企业建造的风险管理技术框架必须规范所需的安全程度,以确保企业信息,系统与模型的完整性与机密性。完全性相关领域包括:存取权限、使用者控管、线路安全性与模型安全性。 3、系统备份,恢复和紧急应变措施 企业通信设备故障时仍能正常运作,事故的处理并应制定完整的紧急应变措施。主要范围应包括:灾难恢复、容错、备份与应对策略。 4、风险管理信息专业人才 为使风险管理信息系统正常运作,企业应有专职的信息人员从事风险管理信息系统的开发与维护工作。 5、信息技术的开发 企业的风险管理信息系统,不论是自行开发还是委外购买,皆应在可管理的状况下,注意其功能的实用型、可扩充性与可执行性。 在选购已编好的RMIS软件或雇用其他软件企业编制或经济单位自己编制RMIS软件时,风险管理人员需要考虑以下几方面问题:可靠性、友好的用户界面、灵活性、综合性、容错性、兼容性、分析能力、安全性、系统功能的完整性、开放程度、供应商或系统商的专业能力及支援能力。 三、 风险管理信息系统设计步骤 为挖掘风险管理信息系统的潜在效益避免其潜在缺陷,需要对风险管理信息系统进行恰当的设计以满足企业的需要。风险管理信息系统的设计需要经历需求分析、确定信息流、可行性研究、软硬件购进或租赁4个阶段。 (一)需求分析 需求分析的目的在于识别风险管理信息系统的用户,了解他们各自的需求,以及组织目前可能满足这些需求的资源。找出风险管理信息系统的所有可能用户及他们各自的信息需求和企业能满足这些需求的现有资源。在需求分析中需要执行4个步骤。 1、确定用户 虽然风险管理信息系统的大部分用户是风险管理部门,但有少部分是其他部门甚至是企业外的人员。有些是向风险管理部门提供数据的,有些是要从风险管理部门获得信息的。在确定用户的过程中,一般有以下部门的代表:企业内部有雇员健康安全部、管理信息系统部、风险管理部、法律部、会计部、采购部、高级管理部门领导等。企业外部有保险经纪人,代理人、承保人、风险管理咨询企业、律师事务所、外部索赔管理人员或理算师、行业协会、当地政府官员等。 2、采样调查 进行调查或访问时,可以根据每个被采访者的情况设计一张调查表,
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