北林大经管学院第七章第七章 企业控制型风险应对技术企业控制型风险应对技术北林大经管学院第七章第七章 企业控制型风险应对技术企业控制型风险应对技术n n第一节 控制型风险应对技术的基础n n第二节 风险回避n n第三节 损失预防n n第四节 损失抑制n n第五节 风险因子管理n n第六节 企业多元化投资北林大经管学院第一节第一节 控制型风险应对技术的基础控制型风险应对技术的基础共识：风险是可以控制的，事故是可以预防共识：风险是可以控制的，事故是可以预防的；损失直接来源于意外事故，而事故又起的；损失直接来源于意外事故，而事故又起因于各种风险因素，风险控制的关键在于消因于各种风险因素，风险控制的关键在于消除或减少风险因素。除或减少风险因素。一、一、海因希里的多米诺骨牌理论海因希里的多米诺骨牌理论 （1 1）1010条工业安全公理（海因希里，美国，条工业安全公理（海因希里，美国，控制事故发生，控制事故发生，19591959年）年）北林大经管学院损害事件总是有各种因素所构成的一套完整顺损害事件总是有各种因素所构成的一套完整顺序引起的，其中最后一个因素就是事故。而事序引起的，其中最后一个因素就是事故。而事故又总是直接由人为的风险因素和物质风险因故又总是直接由人为的风险因素和物质风险因素所引起。素所引起。人的不安全行为是造成大多数事故的原因。人的不安全行为是造成大多数事故的原因。发生由于不安全行为而造成一个人的致残性伤发生由于不安全行为而造成一个人的致残性伤害事故时，相当于有害事故时，相当于有300300个人犯有极为相同的不个人犯有极为相同的不安全行为。即安全行为。即300300个由于极为相同的不安全行为个由于极为相同的不安全行为受伤的人中，约有一个人致残，这是一个概率受伤的人中，约有一个人致残，这是一个概率统计数。统计数。严重的伤害基本上是偶然发生的，导致发生伤严重的伤害基本上是偶然发生的，导致发生伤害事故的事件基本上是可以预防的。害事故的事件基本上是可以预防的。北林大经管学院产生不安全行为的基本原因（即人和物质的直产生不安全行为的基本原因（即人和物质的直接原因和间接原因）为选择适当的控制措施提接原因和间接原因）为选择适当的控制措施提供了方向。供了方向。控制风险可以采用控制风险可以采用4 4种基本方法：技术措施、种基本方法：技术措施、说服教育、人事调整和加强纪律。说服教育、人事调整和加强纪律。控制风险的大部分方法和控制产品质量、成本控制风险的大部分方法和控制产品质量、成本和产量的方法相类似。和产量的方法相类似。领导人和管理部门具有开展控制风险工作最好领导人和管理部门具有开展控制风险工作最好的条件和能力。而且，首先应该承担责任。的条件和能力。而且，首先应该承担责任。北林大经管学院领导和工长是控制风险的关键人物，他们管领导和工长是控制风险的关键人物，他们管理工作的好坏，对是否能够成功地控制风险理工作的好坏，对是否能够成功地控制风险起着关键性作用。起着关键性作用。除了鼓励实行预防伤亡事故的人道主义之外，除了鼓励实行预防伤亡事故的人道主义之外，还要用两个强有力的经济因素加以激励，首还要用两个强有力的经济因素加以激励，首先，安全的组织机构对生产是高效的，而不先，安全的组织机构对生产是高效的，而不安全的组织机构对生产是低效率的；其次是安全的组织机构对生产是低效率的；其次是对职工由于工伤而付出的直接保险费。对职工由于工伤而付出的直接保险费。北林大经管学院n这这1010条工业安全公理分析了如下关系：事故的条工业安全公理分析了如下关系：事故的因果关系；人和机械的相互关系；不安全行为的因果关系；人和机械的相互关系；不安全行为的潜在原因；风险管理与其他管理作用的关系；在潜在原因；风险管理与其他管理作用的关系；在一个组织机构内实现安全的基本责任；风险的代一个组织机构内实现安全的基本责任；风险的代价以及安全与效率之间的关系；等等。价以及安全与效率之间的关系；等等。北林大经管学院（2）多米诺骨牌理论。）多米诺骨牌理论。海因希里以上述的海因希里以上述的1010条工业安全公理为出发条工业安全公理为出发点，提出了多米诺骨牌理论。它把导致伤害点，提出了多米诺骨牌理论。它把导致伤害的因素归结为的因素归结为5 5个，即：个，即：血统和社会环境；血统和社会环境；人的缺点；人的缺点；不安全行为和机械危险或物理危险的原不安全行为和机械危险或物理危险的原 因；因；事故；事故；伤害。伤害。北林大经管学院血统和社会环境血统和社会环境血统和社会环境血统和社会环境 人人人人 的的的的 缺缺缺缺 点点点点不安全行为不安全行为不安全行为不安全行为和机械危险和机械危险和机械危险和机械危险事事事事 故故故故伤伤伤伤 害害害害图图5-1 5-1 多米诺骨牌理论多米诺骨牌理论北林大经管学院n该理论认为，造成伤害和损失有该理论认为，造成伤害和损失有5 5个关键阶段或个关键阶段或核心因素，像核心因素，像5 5张骨牌相互影响和作用：社会环张骨牌相互影响和作用：社会环境可能影响人的情绪，改变人的行为方式，导致境可能影响人的情绪，改变人的行为方式，导致人的过失；人的过失行为可能造成不安全行为；人的过失；人的过失行为可能造成不安全行为；不安全行为是引起意外事故的直接原因，而最终不安全行为是引起意外事故的直接原因，而最终导致伤害和损失。为了控制风险损失，一是要建导致伤害和损失。为了控制风险损失，一是要建立良好的社会环境，二是控制人的过失行为。社立良好的社会环境，二是控制人的过失行为。社会环境经常不能选择或难以短期内改变，因而最会环境经常不能选择或难以短期内改变，因而最重要的就是控制人的过失行为，加强对人员素质重要的就是控制人的过失行为，加强对人员素质的培养。的培养。北林大经管学院n该理论指出，大多数事故是由于意外释放能量该理论指出，大多数事故是由于意外释放能量（机械能、电能、化学能、热能等）或危险材料（机械能、电能、化学能、热能等）或危险材料（如有毒气体、粉尘、放射性物质等）所造成的。（如有毒气体、粉尘、放射性物质等）所造成的。在大多数情况下，这些能量或危险物质的意外释在大多数情况下，这些能量或危险物质的意外释放主要是由风险因素引起的，即由不安全行为或放主要是由风险因素引起的，即由不安全行为或不安全状态引起的。也就是说，一个不安全行为不安全状态引起的。也就是说，一个不安全行为或不安全状态，可能导致意外释放能量或危险材或不安全状态，可能导致意外释放能量或危险材料，最终酿成人员伤亡、财产毁损事故的料，最终酿成人员伤亡、财产毁损事故的二、能量释放理论二、能量释放理论(Energy Release Theory(Energy Release Theory，米，米歇尔歇尔 查皮塔基斯，美国查皮塔基斯，美国)北林大经管学院发生。发生。能量释放理论认为，造成事故的直接原因能量释放理论认为，造成事故的直接原因是意外释放能量或危险材料，而不安全行为或不是意外释放能量或危险材料，而不安全行为或不安全状态则仅仅是事故发生的一种征兆。其根本安全状态则仅仅是事故发生的一种征兆。其根本原因是管理原因是管理(Management)(Management)因素、人因素、人(Man)(Man)的因素、的因素、环境环境(Medium)(Medium)因素以及机器因素以及机器(Machine)(Machine)因素，这因素，这就是所谓就是所谓4 4因素理论，简称因素理论，简称4M4M理论。根据能量释理论。根据能量释放理论，预防事故的重点应放在限制能量和防止放理论，预防事故的重点应放在限制能量和防止能量溢散等方面。能量溢散等方面。北林大经管学院n实际上，许多事故并不像多米诺骨牌理论所说的实际上，许多事故并不像多米诺骨牌理论所说的那样，是由单一因素顺序作用的结果，而是许多那样，是由单一因素顺序作用的结果，而是许多因素综合作用的结果。这些因素以随机形式结合因素综合作用的结果。这些因素以随机形式结合在一起，从而导致事故的发生。多米诺骨牌理论在一起，从而导致事故的发生。多米诺骨牌理论只是从事故的直接原因出发，就事论事。不安全只是从事故的直接原因出发，就事论事。不安全行为或不安全状态可能是导致事故的原因，但不行为或不安全状态可能是导致事故的原因，但不一定是根本原因。因此，从多因果关系理论出发，一定是根本原因。因此，从多因果关系理论出发，对风险的控制就不仅限于物质性风险因素，而是对风险的控制就不仅限于物质性风险因素，而是更着重于其根本原因。根本原因通常与管理方针、更着重于其根本原因。根本原因通常与管理方针、管理方法、监督检查制度、教育培训等有关。管理方法、监督检查制度、教育培训等有关。三、三、多因果关系理论多因果关系理论北林大经管学院第二节第二节 风险回避风险回避n n一、风险回避的基本含义和形式n n二、风险回避常用的方法n n三、风险回避的优点和局限性 北林大经管学院一、风险回避的基本含义和形式一、风险回避的基本含义和形式风险回避是各种风险管理技术中最简单，同风险回避是各种风险管理技术中最简单，同时也是较为消极的一种。它是指风险主体企时也是较为消极的一种。它是指风险主体企图设法回避损失发生的可能性。回避通常有图设法回避损失发生的可能性。回避通常有两种形式。两种形式。第一，将特定的风险单位根本免除。其特点是在第一，将特定的风险单位根本免除。其特点是在于风险管理者预见了风险的可能性，在风险未成于风险管理者预见了风险的可能性，在风险未成立前进行处理。立前进行处理。第二，中途放弃某些已经存在的风险。其特点在第二，中途放弃某些已经存在的风险。其特点在于风险已经存在，并且为风险管理者所发现，然于风险已经存在，并且为风险管理者所发现，然后及时进行风险控制。后及时进行风险控制。北林大经管学院二、风险回避常用的方法二、风险回避常用的方法n n剥离n n禁止n n终止n n锁定n n筛选n n消除北林大经管学院三、风险回避的优点和局限性三、风险回避的优点和局限性风险回避是处理风险的有效方法，但同时也会失风险回避是处理风险的有效方法，但同时也会失去这些风险带来的收益。某些特殊的活动（如生去这些风险带来的收益。某些特殊的活动（如生产某种药品或提供某种服务）带来的预期收益可产某种药品或提供某种服务）带来的预期收益可能远远超过潜在损失的成本。在有些情况下，风能远远超过潜在损失的成本。在有些情况下，风险是不能或不应回避的。因此，采用这种方法时险是不能或不应回避的。因此，采用这种方法时需要考虑以下要素。需要考虑以下要素。第一，某些不可回避的风险。第一，某些不可回避的风险。第二，风险回避可能是不可行的第二，风险回避可能是不可行的第三，风险回避可能损失的经济效益。第三，风险回避可能损失的经济效益。第四，风险回避可能导致新的风险产生。第四，风险回避可能导致新的风险产生。第五，长期的风险回避可能导致企业生存能力降低第五，长期的风险回避可能导致企业生存能力降低北林大经管学院可见，风险回避在某些情况下是比较适用的：可见，风险回避在某些情况下是比较适用的：当某特定风险所致的损失频率和损失幅度相当某特定风险所致的损失频率和损失幅度相当高时；当应用其他风险管理技术的成本超当高时；当应用其他风险管理技术的成本超过其产生的收益时。过其产生的收益时。北林大经管学院第三节第三节 损失预防损失预防n n损失预防是在损失发生之前调整或重组企业经营过程中的某些方面，以降低损失发生的概率。预防预防预防预防损失损失损失损失损损损损失失失失程程程程度度度度损失概率损失概率损失概率损失概率小小小小大大大大北林大经管学院损失预防的基本方法损失预防的基本方法损失预防的措施风险单位的物质因素，则称损失预防的措施风险单位的物质因素，则称为工程物理法。为工程物理法。例如，防火结构的设计、防例如，防火结构的设计、防盗系统的设置、机器安全的检查等；盗系统的设置、机器安全的检查等；如果侧如果侧重于人员的行为教育则称为人们行为法。例重于人员的行为教育则称为人们行为法。例如，实施职业安全教育、消防教育等。另外，如，实施职业安全教育、消防教