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《中级银行从业资格》职业考试题库 一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意) 1、下列不属于外部数据的是( )。 A.通过专业数据供应商所获得的数据 B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息 C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据 D.从征信系统获得的数据 【答案】 BCY9L8T2B2K8L3M5HX7Y9O3N2S10U4X4ZU6H4A4C1L5H10C4 2、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是( )。 A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件 【答案】 DCG1F10Y5W7I10F5V3HW5U4S9G1R9P5X9ZK1L9F3U3K6N9U5 3、下列关于信用风险的说法,错误的是( )。 A.对大多数商业银行来说,贷款是最主要的信用风险来源 B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中,还存在于衍生产品交易中 C.信用风险具有明显的系统性风险特征 D.违约风险既可以针对个人,也可以针对企业 【答案】 CCK6I10R10V5U10G10Q5HC5C1H2K10H5M6A6ZP2S10J5K1U4O3N1 4、公司/机构存款通常( ),对商业银行的流动性影响( )。 A.不够稳定,较大 B.不够稳定,较小 C.比较稳定,较大 D.比较稳定,较小 【答案】 ACD10W10K7H5V10W7G4HO4V6H5Z7C5Y7R5ZI9E1O4J1S1K6U6 5、《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行( )的信息披露要求。 A.财务会计报告 B.资本计量和管理 C.年度重大事项 D.公司治理情况 【答案】 BCA5Z4T9W1O3K3K5HJ3J1C9L4I1M3W6ZW8J1H6M4A2K5C7 6、下列关于市场约束的表述不正确的是( )。 A.监管部门是市场约束的核心 B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营 C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现 D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力,有利于银行改善治理,实现对银行的市场约束 【答案】 CCI10K3K1Y2F7O5E9HO8O7M1J1C5H6S3ZO6I9A6H8Y6O6U1 7、风险事件: A.交易对手信用风险暴露的计量 B.对交易对手信用风险的定价 C.交易对手信用风险暴露数据 D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量 【答案】 CCI4Z9R8E2Q3T1M3HX6R4M8O4R4K9U5ZN5Z5C1C10E4C10P7 8、在国别风险的主要类型中,最基本和最重要的是( )。 A.主权风险 B.政治风险 C.传染风险 D.转移风险 【答案】 DCD7G2T9U5T9A3V6HP8F10V6P3W3G10O9ZX9L2L7U1F6Q8V6 9、以下管理要素中,不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是( ) A.明确负责信息科技风险管理的部门 B.设立首席信息官,直接向行长汇报,并参与决策 C.加大信息科技预算收入 D.明确董事会履行的信息科技管理职责 【答案】 CCS2K9Y1V10F10C10Q8HA5F8R2V5R10O10B6ZO5F9U10T9W9V5C2 10、下列信用风险监测指标中,与商业银行自身资产质量最不相关的是( )。 A.正常贷款迁徙率 B.关注类贷款迁徙率 C.可疑类贷款迁徙率 D.预期损失率 【答案】 DCT1Z7A8Y10R9Q10F7HV2N2U2P8E8H8H1ZQ1G10I1K3L4W5C5 11、 在我国银行监管实践中,( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。 A.流动性比率 B.资本充足率 C.存款偏离度 D.资本收益率 【答案】 BCH3N5Z5L10H10P7T9HO5V7N3K6R4C9P7ZO9B4G6I4K4O6Q6 12、战略风险管理案例——全球曼氏金融破产 A.信用风险、市场风险、流动性风险 B.市场风险、流动性风险、法律风险 C.声誉风险、国别风险、市场风险 D.流动性风险、国别风险、声誉风险 【答案】 ACC10N6O9Y6V8Q4L8HF2U1Q8T10H3Q3W1ZW3I4H6Y2L1N2L1 13、新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容这是指(?)。 A.全面性原则 B.统一性原则 C.统筹性原则 D.适应性原则? 【答案】 BCX10A8F2H5I5Y3G2HD7F10W7M9M5N7X2ZY2E2J3H9S6V3Z10 14、下列关于专有信息和保密信息的说法,错误的是()。 A.专有信息的特点是如果与竞争者共享,会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降,并进而削弱其竞争地位 B.有关客户的信息经常是保密的 C.某些项目为保密信息和专有信息,银行可以不披露具体的项目 D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露,不用解释未披露的事实和原因 【答案】 DCA1D8K7I1F5R10N8HA3W10O7F4E8E10M5ZX5O1J4J5A3C9F9 15、下列风险管理领域相关制度指引中,( )不属于信用风险管理领域相关制度指引。 A.《贷款通则》 B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》 C.《商业银行风险监管核心指标(试行)》 D.《项目融资业务指引》 【答案】 CCK7T6M9J1X3Y10S1HI5S4F2H5E7L1W4ZH9V8I10Y7S1S5E2 16、“风险热点”,表明该头寸( )投资组合的风险。 A.增加了 B.减少了 C.不影响 D.不确定 【答案】 ACX4L4Z9B10W2S2J8HS5O8X4R10U2V2T10ZO1O6M6M6L7D1X7 17、( )对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,往往被看做是核心存款的重要组成部分。 A.零售客户 B.公司存款 C.机构存款 D.大额存款 【答案】 ACT5L10R7F5Y6G7D10HX4I9V9T5Q9H5S2ZL5H2M7W9B8V4E2 18、商业银行在进行风险与控制自我评估时,评估范围覆盖所有业务品种,体现了该工作的( )原则。 A.客观性 B.重要性 C.全面性 D.及时性 【答案】 CCD6X2J2N8W10C9D8HH2Q7P1S4D7K3V6ZT4A7O2G7Z6S8C5 19、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是( )。 A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道 B.设置独立的风险管理部门 C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩 D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况 【答案】 CCH3K4T3R5U9E2W10HM4Y9R8D9R1J10C6ZK3I6S6S4C1Q6H8 20、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产,交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。 A.远期 B.期货 C.即期 D.互换 【答案】 CCY10K6E7Z4X7T10L4HE7J2L6K8T2L9F1ZA7M4U3E5W7Y2Q3 21、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设,下列哪一项是不正确的假设( )。 A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的 B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失 C.风险是无法避免的 D.如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会 【答案】 CCM4W7B8D10G5B6V6HY6C2I9E6Z9S6Q9ZE3W4A4C5J3G3H1 22、在实践中,以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是( )。 A.已造成损失 B.预期损失 C.非预期损失 D.灾难性损失 【答案】 ACX9E7W8L4F1K1K8HG6T8U6Z1X7C5V4ZU6Q1N1C10I1B3R3 23、关于风险识别/分析,下列说法不正确的是()。 A.风险识别包括感知风险和分析风险 B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法 C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律 D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性 【答案】 CCY4P4H8U4V9A8X9HI7W10F7B2W10X1M8ZW10K4K10F5Z6I1H7 24、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是( )。 A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系,初步确定对该集团整体的授信限额 B.按单一客户的授信限额,初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值 C.分析各个授信单位的具体情况,调整各成员单位的授信限额 D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内,并最终核定各成员单位的授信使用限额 【答案】 DCS2B9B4E8C1E2W10HO4R3L6E6G8K4F4ZE4L1U2E4X2C3I6 25、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。() A.内部操作风险损失数据:外部操作风险损失数据 B.内部操作风险损失数据:外部数据 C.业务经营环境:内部控制因素 D.业务经营环境:外部数据 【答案】 BCF5D8D2Q8Y10F10W4HN2D1T1K6R5M7N10ZR7L7E7X2T8U9F8 26、不良资产/贷款率等于()。 A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% 【答案】 ACU6Q9X1Z2U1P8R1HM8P3U1X3T3Q9Z9ZN10S5N1Y7E3A1S5 27、不良资产/贷款率等于()。 A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% 【答案】 ACS10T7L7F4T1C2J4HG9L10R7N7M8F5H10ZK10F1G9O9W4T7I6 28、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件,下列表述错误的是(??)。 A.能够准确估值 B.能够进行积极的管理 C.能够完全对冲以规避风险 D.在交易方面不能随时平盘 【答案】 DCD8T4D9Q4X4P5J8HD1A7L8T7I3B9F7ZB6X6W5A2W4H1K6 29、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是( )。 A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D.商业银行在为客户提供一次
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