20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷与业务规范模拟考前冲刺试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、（2017 年真题）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管 B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易 D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B 2、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司利益优先 C.风险最小化 D.利润最大化【答案】A 3、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.偏离度公告【答案】C 4、基金业协会的职责不包括（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B.依法办理非公开募集基金的登记、备案 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处【答案】D 5、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.金融工具 C.流通渠道 D.金融交易的组织方式【答案】C 6、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（）。A.V B.C.V D.V【答案】B 7、（2017 年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 8、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督 B.岗前与岗位职业道德教育 C.自我改造与自我完善 D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】C 9、（）是业务人员上岗操作的指南。A.部门业务规章 B.业务操作手册 C.基本管理制度 D.内部控制大纲【答案】B 10、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则 B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】B 11、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 12、(2017 年)下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、(2017 年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 14、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）A.I、III B.I、II、III C.I、II D.I、II、III、IV【答案】B 15、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 16、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是()。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B 17、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 18、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产 50%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金 D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A 19、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 20、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.普通投资者的获利情况 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C 21、(2016 年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 22、(2016 年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70 B.75 C.80 D.90【答案】C 23、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定 B.资产负债 C.风险应对 D.内部环境【答案】B 24、(2016 年)债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险【答案】B 25、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、(2016 年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介 B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品 C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介 D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B 27、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息 B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除 C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 点前办完基金申购手续 D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D 28、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流 B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动 C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力 D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术【答案】B 29、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D 30、(2017 年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.中国证监会 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.中华人民共和国证券法 D.中国国务院【答案】B 31、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则 B.适度监管原则 C.公开、公平、公正监管原则 D.依法监管原则【答案】D 32、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 33、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 34、金融资产通常划分为（）金融资产。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、当 QD基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告 B.招募说明书 C.托管协议 D.基金合同【答案】B 36、关于商品基金，如下说法错误的是（）A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金 ETF 和商品期货ETF。B.黄金 ETF 是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C.商品期货 ETF 是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D.商品期货 ETF 是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。【答案】D 37、（2018 年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人向证监会进行登记备案 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失【答案】A 38、体现依法监管原则的行为包括()A.A：、B.B：、C.C：、D.D：、【答案】C 39、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 40、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C 41、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）A.投资风险评估与管理制度 B.投资决策授权制度 C.业务交流制度 D.实质性审查制度【答案】A 42、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 43、基金销售机构每半年开展（）投资者适当性管理自查。A.三次 B.二次 C.一次 D.五次【答案】C 44、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信