20222022 真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷德与业务规范押题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、不属于基金托管人职责的内容是（）。A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算 C.投资监督 D.会计复核【答案】A 2、（2019 年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A.货币资金来源于居民从事的生产活动 B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】C 3、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B.基金所募集的资金在法律上具有独立性 C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】D 4、基金投资者应承担的义务不包括()。A.遵守基金合同 B.缴纳基金认购款项及规定费用 C.不得要求赎回基金份额 D.承担基金亏损或终止的有限责任【答案】C 5、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、2007 年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 7、（2020 年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A.该摘要包括基金业绩和费用概览 B.该摘要应包括招募说明书的更新说明 C.该摘要是招募说明书内容的精华 D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】D 8、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示 B.约见谈话 C.公开谴责 D.行政处罚【答案】D 9、2014 年，中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其（）进行了明确。A.B.、C.、D.、【答案】B 10、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 11、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员 B.临时会员 C.特别会员 D.普通会员【答案】B 12、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务 B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断 C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务 D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务【答案】C 13、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征 B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要 C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差 D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为【答案】C 14、(2016 年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.强制整顿 D.撤销相关业务许可【答案】C 15、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府 B.非金融机构 C.居民 D.金融机构【答案】C 16、（2017 年真题）关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权 B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围 C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行 D.重大业务授权应当明确授权内容和时效【答案】B 17、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.从严监控客户核心资料信息修改 B.制定严格有效的开户流程 C.建立规模导向的反洗钱防控体系 D.对现金支付进行控制和监控【答案】C 18、我国分级基金的募集包括（）两种方式。A.合并募集和分开募集 B.现金募集和非现金募集 C.场内募集和场外募集 D.直销募集和分销募集【答案】A 19、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 20、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C.代销机构支付的各项成本及费用 D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用【答案】C 21、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】C 22、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.法律体系健全 C.大量投向了房地产、企业法人股权 D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B 23、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 24、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B 25、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 26、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月 B.每日 C.每 15 天 D.每周【答案】D 27、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。A.有利于资源的合理配置 B.有利于促进信息的有效利用和传播 C.有利于市场合理定价 D.有利于推动股指持续上升【答案】D 28、根据相关规定，FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.20 B.25 C.45 D.50【答案】A 29、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查 B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查 D.以上说法都正确【答案】D 31、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。A.股票型 B.基金型 C.债券型 D.场外认购型【答案】C 32、（2017 年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】A 33、关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突 B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告 C.不得在不同基金资产之间进行利益输送 D.不得从事与投资人利益相冲突的业务【答案】B 34、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于 200 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织 B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人 C.个人收入在最近 3 年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 3 年内每年收入超过 30 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人【答案】A 35、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A.批准 B.发售 C.发行 D.核准【答案】B 36、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（）。A.份额净值 1.000 元，每万份基金累计收益 1.1315 元 B.份额净值 1.000 元，最近 7 日年化收益率 4.4941%C.份额净值 1.000 元，偏离度 0.0015%D.每万份基金净收益 1.2141 元，最近 7 日年化收益率 4.4941【答案】D 37、基金监管的首要目标是()。A.降低系统风险 B.保护投资人利益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B 38、(2016 年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 39、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。A.合规检查 B.合规审核 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】B 40、（2021 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A.基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险 B.投资标的的风险 C.基金委托募集所涉风险 D.未在中国基金业协会登记备案的风险【答案】B 42、(2017 年)私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 43、（2018 年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见 B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告【答案】B 44、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.12 个月【答案】B 45、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准 3 个百分点 D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】C 46、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 47、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 48、