20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载与业务规范模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、基金注册登记机构的主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、（2021 年真题）根据证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.安全保管基金财产 D.编制基金财务会计报告【答案】D 4、（2016 年真题）关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【答案】D 5、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证【答案】A 6、（2017 年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】B 7、对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A 8、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 9、（2017 年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。A.、B.C.、D.、【答案】D 10、（2016 年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A.申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 11、(2016 年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A.本国（地区）B.他国（地区）C.第三国 D.本国（地区）或第三国【答案】D 12、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）A.A:、B.B:、C.C:、D.D:、【答案】D 13、（2016 年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 14、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失和声誉损失 D.以上都是【答案】D 15、体现依法监管原则的行为包括()A.A：、B.B：、C.C：、D.D：、【答案】C 16、(2017 年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立 B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额 C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况 D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【答案】A 18、下列对股权投资基金的表述中，正确的是（）。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带考虑了将来的退出机制【答案】D 19、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主动型基金和被动型指数基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】D 20、基金监管的基本原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、（2016 年真题）投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】D 22、以下不属于基金宣传推介材料的是()A.基金的宣传单 B.基金公司的公开出版材料 C.基金的代理销售协议 D.基金的海报【答案】C 23、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。A.客户允许披露该信息 B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】C 24、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈 B.隐瞒 C.隐藏 D.泄露【答案】A 25、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.定期提供产品净值信息【答案】A 26、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 27、资产管理业务主要涉及（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 29、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询 B.投资者教育应有助于监管者保护投资者 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】A 30、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性 B.全面性 C.重要性 D.时效性【答案】A 31、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 32、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金信息披露义务人【答案】B 33、（2016 年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺通过财务处理降低收费标准 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 34、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（）A.非公开募集基金，也称为私募基金 B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则 D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】B 35、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3 B.每年；2/3 C.每年；1/2 D.每半年；1/2【答案】C 36、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C 37、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念 B.深刻领会基金职业道德规范 C.积极参加基金职业道德实践 D.岗前职业道德教育【答案】D 38、（2016 年真题）基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 39、下列有关公司业务持续风险的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险 C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断 D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响【答案】A 41、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 42、（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。A.权责匹配 B.独立性 C.适时性 D.最高性【答案】A 43、督察长应当定期或者不定期向（）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事 B.全体监事 C.总经理 D.合规管理部门【答案】A 44、(2017 年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力 C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D 45、(2017 年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境 B.控制利润 C.控制成本 D.控制目标【答案】A 46、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 47、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场 B.大额可转让定期存单市场 C.中长期债券市场 D.股票市场【答案】B 48、（）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金 B.债券基金 C.混合型基金 D.开放式基金【答案】B 49、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A.登记客户住所地 B.核对客户的有效身份证件 C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致 D.留存有效身份证件的复印件或者影印件【答案】A 50、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C