20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库与业务规范通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D 2、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同【答案】D 4、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导 B.公司管理层对人员和业务的监督控制 C.员工自律 D.各部门主管的监督检查【答案】A 5、下列不是基金市场营销特征的有（）。A.持续性 B.适用性 C.规范性 D.广泛性【答案】D 6、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、（）又被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 8、关于投资者教育，以下描述正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 9、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 10、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括()。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷 B.风险揭示书 C.投资者符合合格投资者条件的承诺函 D.投资说明书【答案】D 11、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台 B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者 C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息 D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式【答案】D 12、(2016 年)（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995 B.1997 C.1998 D.1999【答案】B 13、下列属于合规管理基本原则的是（）。A.全面性 B.健全性 C.规范性 D.独立性【答案】D 14、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报（）备案。A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构【答案】D 15、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】A 16、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传 B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查 D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C 17、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 18、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格 B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】A 19、(2017 年)某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 20、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B 21、（2020 年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 22、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.季度报告 B.净值公告 C.半年度报告 D.年度报告【答案】D 23、（2021 年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.45 日 C.90 日 D.60 日【答案】A 24、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 25、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.政府监管机构监管 D.社会各界监管【答案】A 26、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点 C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况【答案】A 27、（2017 年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、(2016 年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 29、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A.投资者 B.代销机构总部 C.管理人 D.托管人【答案】B 30、(2017 年)关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.社会力量监督 C.政府基金监管 D.基金机构内控【答案】C 32、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 34、(2016 年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的 80%以上 B.注册规模的 80%以上 C.基金管理人应当自募集期限届满之日起 7 日内聘请法定验资机构验资 D.收到验资报告之日起 5 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告【答案】A 35、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了公募基金管理公司压力测试指引（试行）。A.基金公司 B.基金业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 36、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 B.中小投资者对个股研究有较大的局限性 C.投资基金相比投资股票会有较高的收益 D.基金由专业投资机构进行管理和运作【答案】C 37、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】A 38、（2017 年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（）。A.最近 3 年平均收入高于 50 万元人民币的自然人 B.净资产高于 500 万元人民币的单位 C.金融资产高于 300 万元人民币的自然人 D.净资产高于 1000 万元人民币的法人【答案】B 39、(2016 年)债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场【答案】D 40、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 41、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?（）A.加强管制、放松监管 B.互联网金融与基金业有效结合 C.股权与公司治理创新得到突破 D.混业化与大资产管理的局面初步显现【答案】A 42、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售 人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了私 募投资基金监督管理暂行办法规定不得有行为中的（）。A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】A 43、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则 B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C.基金托管银行利益优先的原则 D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】D 44、（2021 年真题）关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来 B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产 C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益 D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】D 45、（2016 年真题）下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金 B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处 C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案 D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D 46、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构 B.基金的投资方向 C.基金的运作方向 D.基金的投资基本要素【答案】A 47、(2017 年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C 48、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.