题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题顾问业务模考模拟试题(全优全优)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D 2、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 3、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 4、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A 6、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 8、下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 10、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 11、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规 B.自律 C.法制 D.监督【答案】A 13、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A 15、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C 16、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C 17、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 20、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5【答案】B 21、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。A.中期目标 B.临时目标 C.长久目标 D.短期目标【答案】A 22、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】A 23、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 24、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 25、融资融券业务的风险主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C 27、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 28、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 29、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 31、根据市场风险产生的原因。可以将市场风险分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 34、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 35、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、IV B.、C.、IV D.、III、IV【答案】A 37、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A 38、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当在五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 39、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B 41、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面 B.口头 C.书面和口头 D.书面或口头【答案】A 42、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 43、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 45、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 46、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 47、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 48、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40 B.66.6 C.150 D.60【答案】C 49、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B