备考复习备考复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库（含答案）解析通关考试题库（含答案）解析 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 2、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 4、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 5、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34 B.32.4,32.45 C.30,32.45 D.32.4,34.8【答案】B 6、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 7、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 8、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 11、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 12、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D 13、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 14、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 15、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所【答案】A 16、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 17、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 18、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 19、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 21、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C 22、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 23、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A 25、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A 27、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 28、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、III B.II、IV C.III、IV D.I、II【答案】C 32、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法 B.专家判断法 C.历史模型法 D.压力测试法【答案】B 33、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度 B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破 C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主 D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D 34、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 35、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 36、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。A.股票型基金 B.股票 C.混合型基金 D.固定收益类基金【答案】D 38、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A 39、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 41、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 42、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景 B.收益率 C.组合在战略层面的重要性 D.过去的组合集中倩况【答案】D 44、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断 B.完全竞争 C.完全垄断 D.垄断竞争【答案】C 45、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量 B.利率 C.失业率 D.GDP【答案】B 46、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 48、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A 51、关于久期分析，下列说法正确的是（）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险 B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险 C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌 D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】B 52、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 53、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 54、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】D 55、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 56、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 57、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 58、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 59、用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C 60、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 61、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 62、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 63、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 64、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 65、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 66、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应【答案】B 67、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比 B.现金流动负债比 C.现金债务总额比 D.现金股利保障倍数【答案】D 68、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力 B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票 C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早 D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A 69、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 70、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括 C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等 D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D 71、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C 72、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 73、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 74、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B 75、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 76、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 77、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 78、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 79、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C 80、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B