20222022-20232023 学年基金从业资格证之基金法律法规、职学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据证券投资基金法的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出是否核准的决定。A.1 B.3 C.6 D.9【答案】C 2、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面 B.口头 C.短信 D.法律文件【答案】D 3、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C【答案】C 4、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统 B.后台业务系统 C.后台管理系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 5、关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化 C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告 D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号【答案】A 6、目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。.期货公司.证券公司.证券登记结算公司.商业银行 A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 8、下列说法中，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 B.QDII 基金份额只能用人民币认购 C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B 9、（2017 年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 10、（2017 年真题）为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 11、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM 基金 B.FOF 基金 C.QFII 基金 D.QDII 基金【答案】D 12、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。A.前台业务系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.应用系统【答案】C 14、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资 B.外汇投资与股权投资 C.货币储蓄与投资 D.P2P 与众筹【答案】C 15、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）A.内部环境 B.风险应对 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】A 16、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性【答案】A 17、(2016 年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 18、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.可以用现金认购，也可用证券认购 C.只能用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B 19、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产 50%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金 D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A 21、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 22、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 23、（2017 年真题）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A.私募基金 B.社会保险基金 C.全国社会保障基金 D.政府性基金【答案】A 24、下列各项中（）不是基金监管的原则。A.高效监管原则 B.适度监管原则 C.分类监管原则 D.公开、公平、公正监管原则【答案】C 25、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。A.货币市场基金仅投资于货币市场工具 B.股票基金仅投资于股票 C.债券基金仅投资于债券 D.基金中的基金仅投资于不同基金份额【答案】A 26、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 27、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。A.货币市场基金仅投资于货币市场工具 B.股票基金仅投资于股票 C.债券基金仅投资于债券 D.基金中的基金仅投资于不同基金份额【答案】A 28、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 29、（2019 年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768 B.1420 C.1868 D.1686【答案】C 31、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。A.147.78 元；9611 份 B.147.78 元；9611.92 份 C.9852.22 元；9611 份 D.9852.22 元；9611.92 份【答案】B 32、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织 B.基金机构内部监督部分 C.政府基金监管机构 D.社会力量监督【答案】C 33、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】A 34、有关基金信息披露的说法错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】D 35、在基金运作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人 B.基金销售人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 36、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 37、(2017 年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。A.、B.、V C.、D.、【答案】B 38、LOF 基金在交易所的规则与（）的相同。A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】C 39、（2016 年真题）关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人分别负责投资运作和基金资产的保管 C.有利于维护证券市场稳定 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】C 40、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 41、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】D 42、(2017 年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、（2017 年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金成立以来有无违规行为发生 B.基金历史规模、持仓比例 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金的管理费率【答案】D 44、（2017 年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上 C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 D.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完成基金年度报告【答案】B 45、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 46、（2017 年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A.理事会是协会的执行机构 B.会员大会是协会的权力机构 C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定 D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案【答案】C 47、(2016 年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。A.契约型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】A 48、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.监管机构【答案】C 49、基金上市后，ETF 基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A.基金托管人 B.基金管理人 C.登记结算机构 D.证券交易所【答案】D 50、货币市场包括（）等。A.B.C.D.【答案】D 51、基金信息的原则体现在披露内容和（）。A.披露完整 B.披露准确 C.披露要点 D.披露形式【答案】D 52、资产管理业务回归本源，本源的含义是（）。A.卖者尽责，买者自负 B.风险共担，利益共享 C.受人之托，代人理财 D.集合理财，分散风险【答案】C 53、公募基金行业规范的内容不包括（）。A.信息披露 B.投资者的投资能力 C.利润分配 D.投资限制【答案】B 54、关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平公信公正”的三公原则 B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限