通关提分题库通关提分题库(考点梳理考点梳理)基金从业资格证之基金法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包 B.当日购买基金，手续费先收再返 C.买基金，送保险 D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D 2、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 3、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.证券投资基金试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.行业快速发展阶段【答案】C 4、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。A.B.C.D.【答案】C 5、（）是金融市场上进行交易的载体。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具【答案】D 6、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完整基金年度报告 B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上【答案】D 7、职业道德的作用不包括（?）。A.调整职业关系 B.提高社会素质 C.促进行业发展 D.提升职业素质【答案】B 8、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A.中华人民共和国居民身份证 B.军官证 C.中华人民共和国护照 D.驾照【答案】D 9、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、资产管理行业的功能描述有错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利 C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来 D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本【答案】D 11、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】C 12、资本市场的基础是（）。A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台【答案】B 13、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 14、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】B 15、(2016 年)不可以召集基金份额持有人大会的是（）。A.基金管理人 B.基金托管人 C.代表基金份额 10以上的基金份额持有人 D.基金监管部门【答案】D 16、(2017 年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 17、从 2015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施、降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。下列哪些说法是错误的（）A.加强私募机构的规范和清理 B.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品 C.专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元 D.基金产品呈现货币化、个人化特点【答案】D 18、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量 B.道德由一定的社会经济基础决定并形成 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德是一种社会意识【答案】A 19、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（）。A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格 D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响【答案】D 20、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A.资金募集方式 B.法律形式 C.运作方式 D.所投资的对象的不同【答案】B 21、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 22、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】D 23、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.1 年以内的中央银行票据 C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B 24、关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 25、证券交易所在开市后根据 ETF 申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1 天 B.30 秒 C.1 分钟 D.15 秒【答案】D 26、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控 B.社会力量监督 C.基金行业自律 D.行政基金监管【答案】D 27、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性 B.规范性 C.约束性 D.差异性【答案】C 28、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 29、(2016 年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 30、（2017 年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（）。A.基金资产净值、基金份额净值 B.具体债券品种的交易日志记录 C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告 D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议【答案】B 31、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.监管机构【答案】D 32、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日 B.3 日 C.4 日 D.5 日【答案】A 33、(2016 年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 34、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 35、下列属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、(2016 年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容 B.披露形式 C.披露时间 D.披露地点【答案】B 37、（2016 年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B 38、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在 T+2 日之内确认 B.认购费一般低于申购费 C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 D.认购份额在 T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在 T+2 日确认，确认后的下一个工作日便可赎回【答案】D 39、（2017 年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A.基金评价机构 B.基金信息技术系统服务机构 C.会计师事务所 D.基金销售支付机构【答案】C 41、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%【答案】C 42、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现和保障。A.“三公”原则 B.审慎监管原则 C.适度监管原则 D.依法监管原则【答案】D 43、（2017 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素 D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】C 44、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。A.非现场检查 B.日常检查 C.现场检查 D.年度检查【答案】C 45、基金份额登记确认是(?)的职责之一。A.销售机构 B.注册登记机构 C.基金托管人 D.中央结算公司【答案】B 46、ETF 联接基金的申购门槛为（）。A.100 份 B.1000 份 C.10 万份 D.30 万份【答案】B 47、道德的特征有（）。A.公开性 B.相同性 C.自由性 D.继承性【答案】D 48、（2019 年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整 B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念 D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D 49、(2016 年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金 B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处 C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案 D.基金销售宣传引用