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过关复习过关复习 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷(含答案)卷(含答案)单选题(共单选题(共 8080 题)题)1、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域 B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险 C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息 D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】D 2、商业银行下列变更事项不需要审批的是()。A.变更名称 B.开办除结售汇以外的外汇业务 C.修改章程 D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】D 3、下列关于违约概率(PD)的说法,正确的是()。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间 B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额 C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性 D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】C 4、一直以来,银监会秉承()监管理念,不断完善非现场监管理论与方法,对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】A 5、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域 B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险 C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息 D.对持卡人过度授信【答案】D 6、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括()。A.内部控制评价制度 B.内部控制评价的频率 C.内部控制评价的范围 D.内部控制评价反馈【答案】D 7、()不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品 B.保本浮动收益理财产品 C.权益类理财产品 D.混合类理财产品【答案】B 8、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()。A.9 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.18 个月【答案】D 9、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数 B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据 C.如果银行每半年披露一次,则应同时披露该半年内两个季度的季末数据 D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A 10、下列有关行政诉讼程序的说法,错误的是()。A.行政诉讼的一审程序,又称上诉审程序 B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段 C.二审法院经过对案件的审理,应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判 D.当事人对不予受理的裁定不服的,可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉,上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】A 11、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架 B.商业银行流动性风险管理办法(试行)构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架 C.2015 年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范 D.2015 年 8 月 29 日银监会对流动性办法进行了相应修改,将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】C 12、行政处罚办法第七条规定,()在处罚银行业金融机构时,应当依法对直接负责的董(理)事,高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构 B.证监会及其派出机构 C.中国人民银行 D.银行业协会【答案】A 13、商业银行审计委员会成员应不少于()人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 14、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于()万元。A.100 B.50 C.40 D.30【答案】D 15、行政诉讼的一审程序不包括()。A.审理前的准备 B.合议庭评议 C.开庭审理 D.复议【答案】D 16、()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款 B.代收代付 C.支付结算 D.储蓄消费【答案】B 17、()不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实 B.完整 C.安全 D.封闭【答案】D 18、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是()。A.合同履行地点 B.合同履行期限 C.合同履行方式 D.合同履行价款【答案】A 19、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及()等情况,确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权 B.保险到期续保 C.确保其权属不存在争议 D.确保通过相应法律协议【答案】B 20、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的()。A.20 B.30 C.40 D.50【答案】D 21、对第二类商业银行,银保监会可以采取的预警监管措施不包括()。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划 B.要求商业银行控制风险资产增长 C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率 D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】B 22、下列关于衍生品交易业务说法错误的是()。A.衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数 B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权 C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类 D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】D 23、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为,有可能低价转让资产时,可采取()的强制措施。A.责令暂停部分业务 B.限制资产转让 C.限制分配红利和其他收入 D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】B 24、下列关于商业银行监事会的说法错误的是()。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一 B.监事会例会每年至少应当召开一次 C.监事会的监督既包括会计监督,又包括业务监督 D.监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责【答案】B 25、下列选项中,不属于银行贷款承诺业务的是()。A.备用信用证 B.项目贷款承诺 C.开立信贷证明 D.票据发行便利【答案】A 26、巴塞尔协议中的第()支柱要求银行通过建立一套披露机制,通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】C 27、我国商业银行的利息收入通常占总收入的()以上。A.50 B.60 C.70 D.80【答案】C 28、下列不属于向中央银行借款的是()。A.中期借贷便利 B.转贴现业务 C.再贴现业务 D.常备借贷便利【答案】B 29、目前同业业务的利率价格基本上属于(),市场供求敏感性较高,市场化程度较其他业务开放,因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定 B.随行就市 C.集中定价 D.集中竞价【答案】B 30、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的()。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】B 31、在计量信用风险经济资本过程中,银行需要考虑的因素不包括()。A.违约风险暴露 B.相关性 C.置信水平 D.经济增加值【答案】D 32、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处_万元以上_万元以下罚款。()A.十;三十 B.五;三十 C.五;二十 D.十;二十【答案】A 33、商业银行合格优质流动性资产应当是()。A.无变现障碍资产 B.所有银行持有的种类均相同的资产 C.有变现障碍资产 D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】A 34、金融租赁公司开展业务时,可使用的抵(质)押品不包括()。A.租赁标的物 B.应收账款 C.土地使用权 D.金融质押品【答案】A 35、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是()。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金 B.受托管理的他人资金 C.银行的授信资金 D.具有特定用途的各类专项基金【答案】A 36、小量不保留灌肠适用于()A.腹部手术后肠胀气 B.肠道 X 线检查 C.高热降温 D.镇静催眠 E.急腹症【答案】A 37、下列各项中不属于股东义务的是()。A.诚信义务 B.执法义务 C.资本补充义务 D.交易行为的限制【答案】B 38、银行签发的,承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是()。A.商业汇票 B.银行本票 C.支票 D.汇款【答案】B 39、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法,错误的是()。A.滞报金按日计征,计征起始日为运输工具申报进境之日起第 10 日为起始日,海关接受申报之日为截止日 B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起 14 日内 C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的,货物由海关变卖处理 D.没有按规定的期限申报的,由海关按规定征收滞报金【答案】A 40、行政许可实施程序不包括()。A.申请与受理 B.审查 C.决定与送达 D.验收【答案】D 41、人民币正式加入 SDR 货币篮子的时间是()。A.2016 年 10 月 1 日 B.2015 年 11 月 30 日 C.2015 年 10 月 1 日 D.2016 年 11 月 30 日【答案】A 42、包括两个或两个以上委托人的信托是()。A.单一信托 B.集合信托 C.主动管理信托 D.被动管理信托【答案】B 43、根据商业银行内部控制指引,商业银行内部控制应遵循的基本原则是()。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则 B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则 C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则 D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】C 44、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()所能提供的可靠资金来源。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】B 45、一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务,导致扰乱市场正常秩序属于()。A.政策性风险 B.不正当竞争风险 C.项目评估风险 D.操作性风险【答案】B 46、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉事件发生后()小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12 B.6 C.8 D.24【答案】A 47、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是()。A.流动性缺口率 B.核心负债比例 C.超额备付金率 D.流动比率【答案】D 48、存款规模小于()亿元人民币,且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000 B.3500 C.2000 D.2500【答案】C 49、()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理 B.市场风险管理 C.全面风险管理 D.声誉风险管理【答案】C 50、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是()。A.法人单一客户业务集中度不高于 10%B.法人拨备覆盖率不低于 150%C.法人杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%【答案】D 51、商业银行每季度进行一次常规(),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估 B.敏感性分析 C.压力测试 D.不定期检查【答案】C 52、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失,这种行为属于()。A.操作风险 B.声誉风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】A 53、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于()天。A.14 B.7
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