题库附答案（基础题）基金从业资格证之基金法律题库附答案（基础题）基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 A A 卷卷含答案含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人可设总经理()，副总经理()。A.一人;若干人 B.若干人;一人 C.两人;若干人 D.若干人;两人【答案】A 2、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.基金财务指标的披露 C.管理人报告的披露 D.基金净值表现的披露【答案】A 3、不可以召集基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人 D.基金监管部门【答案】D 4、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D 5、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 6、基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、审批、发售、基金合同生效 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金验资【答案】C 7、（2016 年真题）基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.合规管理部 B.合规与风险控制部 C.风险管理部 D.合规与风险管理委员会【答案】D 8、(2017 年)依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、（2017 年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济有效配置资源 B.保证给投资者带来收益 C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来【答案】B 10、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D.债券基金没有确定的到期日【答案】C 11、职业道德的作用有（）A.B.C.D.【答案】B 12、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.适用性【答案】D 13、2013 年 1 月，A 基金公司宣传新推出的 B 基金产品。3 月，监管机构例行检查时发现 A 基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 C.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处【答案】D 14、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金 B.主动投资基金和被动投资基金 C.股票投资基金和货币投资基金 D.证券投资基金和风险投资基金【答案】A 15、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。A.基金托管人 B.注册登记机构 C.证券交易所 D.中央结算公司【答案】B 16、以下哪项不是金融市场的主要构成要素（）。A.市场参与者 B.交易场所 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 17、基金与股票、债券的差异包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。体现了公司风险管理的（）原则。A.适时性 B.独立性 C.全面性 D.定性和定量相结合【答案】D 19、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 20、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的.A.基金份额持有人与基金份额持有人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与登记机构 D.基金份额持有人与托管人【答案】B 21、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%；0 B.1%；0 C.1.5%；5 元的整数倍 D.1%；5 元的整数倍【答案】B 22、内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 24、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5 B.15 C.10 D.20【答案】B 25、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 26、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 27、督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 28、基金管理人应在申购和赎回开放日前（）个工作日在至少种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 29、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 30、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 31、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.审核投资策略 C.发放红利 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 32、下列关于 ETF 和 LOF 的选项，说法错误的是（）。A.ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 B.LOF 在申购、赎回上没有特别要求 C.ETF 的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回【答案】C 33、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10 B.20 C.30 D.40【答案】C 34、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。A.债券基金没有确定的平均剩余期限 B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险 C.债券基金的收益率比单责券的更难预测 D.债券基金的收益不如债券的收益确定【答案】A 35、(2017 年)关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序 C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失 D.有利于保护公众投资者的合法权益【答案】A 36、（2016 年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识 B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训 C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持 D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】D 37、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2019 年 2 月 20 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2019 年 2 月 22 日 B.2019 年 2 月 24 日 C.2019 年 2 月 23 日 D.2019 年 2 月 21 日【答案】D 38、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A.基金的产品开发 B.基金的市场营销 C.基金的投资管理 D.基金的后台管理【答案】B 39、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性 A.控制环境 B.内部监控 C.控制活动 D.信息沟通【答案】D 41、（2017 年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。A.岗前与岗位职业道德教育 B.社会各界持续监督 C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型 D.自我改造与自我完善【答案】D 42、ETF 最早产生于（）。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 43、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）A.办理基金备案手续 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.编制月度和季度基金报告 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】C 44、（）是基金职业道德教育的核心内容 A.基金职业道德规范教育 B.品质培养 C.道德教育 D.专业技能【答案】A 45、（2021 年真题）私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D 47、(2017 年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.控制活动 B.内部监控 C.控制环境 D.信息沟通【答案】A 48、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机构客户备付金存管办法的有关要求，不得（）。A.将客户备付金用于基金赎回垫支 B.存放备付金 C.使用备付金 D.划转客户备付金【答案】A 49、(2017 年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品 B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍 C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝 D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】A 50、经中国人民银行总行批准，于