模考预测题库模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)基金从业资格证之证券投基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。A.半 B.1 C.2 D.3【答案】D 2、债券投资面临的风险不包括()。A.再投资风险 B.流动性风险 C.通胀风险 D.管理风险【答案】D 3、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。A.公司营业成本减少 B.公司投资收益增加 C.公司所有者权益增加 D.公司无息负债减少【答案】D 4、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。A.风险准备金 B.法定存款准备金 C.超额准备金 D.信贷规模【答案】C 5、目前我国货币基金管理费率通常不高于（）A.1%B.0.33%C.1.5%D.0.5%【答案】B 6、相关系数的大小范围为()。A.+1 和-1 之间 B.0 和 1 之间 C.-1 和 0 之间 D.1 到正无穷【答案】A 7、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数 B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数 C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券 D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券【答案】C 8、公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。A.债券持有人（先于）优先股股东（先于）普通股股东 B.优先股股东（先于）普通股股东（先于）债券持有人 C.优先股股东（先于）债券持有人（先于）普通股股东 D.普通股股东（先于）优先股股东（先于）债券持有人【答案】A 9、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。A.提供自发性协助 B.保护客户资产 C.对证券投资基金管理人进行实地检查 D.以上说法都正确【答案】B 10、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。A.除息，除权 B.除权，除息 C.配股，分红 D.除权除息，除息除权【答案】B 11、在持有期为 3 年，置信水平为 90的情况下，若计算的风险价值为 50 万元，则表明该投资者的资产组合（）。A.在 3 年中的损失有 90的可能性不会超过 50 万元 B.在 3 年中的损失有 90的可能性会超过 50 万元 C.在 3 年中的收益有 90的可能性不会超过 50 万元 D.在 3 年中的收益有 90的可能性会超过 50 万元【答案】A 12、权益乘数的计算方法是()。A.资产/所有者权益 B.负债/所有者权益 C.资产/负债 D.负债/资产【答案】A 13、公司外部资金的来源不包括（）。A.发行公司股票 B.发行公司债券 C.公司留存收益 D.银行贷款【答案】C 14、某投资者向证券公司融资 15000 元，加上自有资金 15000 元，以 150 元的价格买入 200 股某股票，融资年利率为 8.6%。假设 3 个月后，该股票价格上涨至 165 元，则该笔投资收益率为（）。A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】A 15、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。A.资产负债状况 B.现金流入情况 C.投资期限 D.收入状况【答案】B 16、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用 B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益 C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率 D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低【答案】D 17、下列政府债券的说法，错误的是（）。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券 B.国债是财政部代表中央政府发行的债券 C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券 D.我国政府债券包括国债和地方政府债【答案】C 18、下列关于零息债券的说法，不正确的是()。A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限 B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值 C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益 D.许多偿还期是 1 年或 1 年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在 1 年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】C 19、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第 n 期期末终值的计算公式是（）A.FV=PV（1+i）n B.FV=PV（1+in）C.PV=FV（1+in）D.PV=FV（1+i）n【答案】A 20、通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。A.510 B.515 C.520 D.525【答案】C 21、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少 B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响 C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响 D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少【答案】C 22、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.5 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年【答案】B 23、市净率的表达公式是（）。A.每股市价/每股净资产 B.每股市价/每股收益 C.市价/现金比率 D.市价/销售额【答案】A 24、下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。A.流动性强 B.有助于实现投资组合多元化 C.信息透明度高 D.收益率高于传统投资【答案】B 25、()是欧洲第一个推行 UCITS 指令的国家。A.爱尔兰 B.卢森堡 C.英国 D.俄罗斯【答案】B 26、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用 B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益 C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率 D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低【答案】D 27、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。A.交易日，次日 B.周;次周 C.月;当日 D.月;次日【答案】A 28、关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（）。A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失 B.标准普尔和惠誉的 Aaa 级与穆迪的 AAA 级为各自评级的最高信用等级 C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降 D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险【答案】B 29、票面金额为 1000 元的 2 年期债券，每年支付利息 100 元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。A.107.33 元 B.1073.3 元 C.984.39 元 D.1132.1 元【答案】B 30、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为（）。A.期望收益率 B.资金回报 C.必要收益率 D.流动性溢价【答案】D 31、一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（）标准。A.最低保证金 B.初始保证金 C.维持保证金 D.结算保证金【答案】B 32、下列不属于证券市场中的显性成本的是（）。A.佣金 B.过户费 C.买卖差价 D.印花税【答案】C 33、某投资者得到了 100 只 QDII 基金的单位净值，从小到大排列为 NAV1-NAV100，其中 NAV1-NAV10 的值依次是 1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则 NAV 的下 2.5%分位数是（）A.1.0030 B.1.0022 C.1.0014 D.1.0025【答案】B 34、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。A.对冲平仓 B.实物交割 C.现金交割 D.现券交割【答案】A 35、关于印花税的说法正确的是（）。A.由税务机关直接向投资者征收 B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度 C.目前，我国 A 股印花税率为双边征收 D.我国 A 股印花税率是 2【答案】B 36、基金为股票指数增强型基金,投资策略如下(1)将不低于 80%的资产投资与标的指数成分股和备选成分股,(2)将不低于 5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券:(3)对剩余的资产进行主动投资。据此，以下判断错误的是()A.该类型基金的投资目标是获得超越标的指数的收益率 B.般股票型指数基金相比,该类型基金对基金经理的管理能力要求更高 C.与一般股票型指数基金相比,该类型基金的跟踪误差更大 D.该类型基金的风险和预期收益率低于混合型基金【答案】D 37、在自主权限内，()通过交易系统向交易室下达交易指令。A.托管人 B.经纪人 C.基金公司 D.基金经理【答案】D 38、1985 年 12 月 20 日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。A.UCITS 一号指令 B.AIFMD 指令 C.证券监管目标和原则 D.集合投资计划治理白皮书【答案】A 39、对于投资收益率，我们用()来衡量它偏离期望值的程度。A.中位数 B.方差或标准差 C.方差 D.标准差【答案】B 40、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。A.持有全部股票的平均市值 B.平均市盈率 C.平均市净率 D.周转率【答案】D 41、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。A.单利 B.复利 C.可能单利也可能复利 D.有时单利有时复利【答案】A 42、分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，“自上而下”的（）是比较适用的。A.基本分析法 B.层次分析法 C.技术分析法 D.行为分析法【答案】B 43、基金（）按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A.管理人 B.证监会 C.基金业协会 D.托管人【答案】D 44、（）指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合（理想组合）与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差，其本质就是交易成本。A.执行缺口 B.最佳执行 C.交易执行 D.交易成本【答案】A 45、欧洲主要的证券交易所不包括（）。A.伦敦证券交易所 B.法兰克福证券交易所 C.布鲁塞尔证券交易所 D.纳斯达克证券交易所【答案】D 46、货币市场工具一般是（）。A.长期的、具有低流动性的低风险债证券 B.短期的、具有低流动性的无风险债证券 C.长期的、具有高流动性的无风险债证券 D.短期的、具有高流动性的低风险债证券【答案】D 47、投资部根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析，属于基金公司投资交易的（）环节。A.形成投资策略 B.构建投资组合 C.绩效评估与组合调整 D.执行交易指令【答案】A 48、私募股权投资广泛使用的战略不包括()。A.成长权益 B.风险投资 C.危机投资 D.私募股权一级市场投资【答案】D 49、（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。A.内在价值法 B.相对价值法 C.市场价值法 D.证券价