全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起（）日内披露。A.10 B.45 C.15 D.30【答案】B 2、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 4、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。A.基金成立是否规定了最低规模 B.基金规模是否固定 C.是否具有股权性 D.是否被监管部门严格监管【答案】B 5、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为 符合客户至上原则得是（）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购 B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况 C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易 D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票【答案】D 6、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A.授权清晰原则 B.适时性原则 C.相互制约和不相容职责分离原则 D.实用性原则【答案】D 7、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展 B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性 C.及时、高效地配合监管部门的工作 D.确保股东权益最大化【答案】D 8、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】A 9、(2016 年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.股东大会 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.合规管理部门【答案】C 10、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息 B.提示投资者注意投资基金的风险 C.征得投资者的同意后推介基金 D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易【答案】A 11、在二级市场的净值报价上，ETF 每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】B 12、基金客户服务中，售中服务的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。A.会计系统控制 B.风险控制 C.信息披露控制 D.投资管理业务控制【答案】A 14、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性 B.专业性 C.适用性 D.服务性【答案】C 15、道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。A.基金公司 B.基金行业 C.基金公司和基金行业 D.基金员工【答案】C 16、（2018 年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A.权益保护教育是市场化的要求 B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C 17、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天 B.每 10 天 C.每月 D.每周【答案】D 18、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。A.基金代销机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资人【答案】A 19、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为 B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致【答案】B 20、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天 B.基金份额发售前一天 C.基金份额发售之日 D.基金份额发售第二天【答案】C 21、(2017 年)基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金注册登记机构的官网 B.基金托管人的官网 C.中国证监会指定的报刊 D.基金代销机构的官网【答案】C 22、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A.对金融资产合理定价 B.降低交易成本 C.给金融市场提供流动性 D.为国有企业解决融【答案】D 23、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 24、CPPI 投资策略的投资步骤不包括（）。A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产 B.计算安全垫 C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 D.设定价值底线【答案】C 25、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.在投资组合报告中披露偏离度信息 C.在基金托管协议中披露偏离度信息 D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C 26、(2017 年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定 B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息 C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 D.有明确、合法的投资方向【答案】A 27、下列不属于基金经理任职条件的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.取得基金从业资格 C.具有 3 年以上证券投资管理经历 D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 28、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。A.基金销售人员应公平对待投资者 B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种 C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先 D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料【答案】D 29、以下说法不正确的是（）。A.半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况 B.半年度报告无须披露过去 5 年的净值增长率 C.半年度报告只披露关联关系的变化情况 D.半年度报告也要进行审计【答案】D 30、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 31、某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则 B.独立性原则 C.协调性原则 D.专业性原则【答案】B 32、（2019 年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户 B.基金资产估值 C.对基金投资者的申购、赎回进行确认 D.保管基金投资者名册【答案】B 33、公开募集基金合同的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.主要会计政策 B.基金资产负债表日后非调整事项的说明 C.投资组合重大变动 D.关联方关系及其交易【答案】C 35、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A.基金销售适用性监管 B.基金销售合法性监管 C.对基金宣传推介材料的监管 D.对基金销售费用的监管【答案】B 36、发生下列（）情形时，基金托管人职责终止。A.B.、C.、D.、【答案】D 37、（2017 年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 38、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.内部监察报告 D.基金净值公告【答案】A 39、(2017 年)2016 年 7 月 18 日，该投资者赎回该基金份额 10000 份，持有时间为 5 个月，赎回当日基金份额净值为 100 元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50 元和 9950 元 B.54.73 元和 10945 元 C.55 元和 10945 元 D.49.75 元和 9950.25 元【答案】A 40、基金行为监管的三条底线是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2006 C.2004 D.2007【答案】C 42、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】A 43、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】D 44、(2017 年)基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年 B.每季度 C.每年 D.依据实际需要进行更新【答案】A 45、QDII 基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。A.可同时采用中、英文，并以英文为准 B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性 D.QDII 基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露 1 次资产净值和份额净值【答案】A 46、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 47、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3 B.2 C.4 D.1【答案】A 48、(2016 年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二