模拟考试试卷模拟考试试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。A.决定终止基金合同 B.决定更换基金托管人 C.决定更换基金管理人 D.决定更换基金销售人【答案】D 2、（2017 年真题）某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益 10”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、(2017 年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、基金估值核算是指基金（）等业务活动。A.会计核算 B.估值 C.信息披露 D.以上都是【答案】D 5、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B.网点较多，便于传统客户交易买卖 C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D.主营业务是债券经纪【答案】D 6、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在()日完成。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 7、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用 B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权 D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B 8、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 10 年 B.自基金清算终止之日起不得少于 2 年 C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年 D.自基金清算终止之日起不得少于 7 年【答案】A 9、在每日开市前，基金管理人需向（）提供 ETF 的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.基金托管人 B.证券交易所、证券登记结算公司 C.交易对手方 D.基金销售机构【答案】B 10、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1500 B.1493 C.1495 D.1492.5【答案】D 11、ETF 有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回 B.最大申购、最小赎回 C.最小申购、赎回份额 D.最大申购、赎回份额【答案】C 12、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 13、(2016 年)我国的政府基金监管机构是（）。A.中国证监会 B.基金业协会 C.证券交易所 D.证券业协会【答案】A 14、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B 15、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 16、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信 息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同结束之日 B.基金开始募集之日 C.基金合同生效之日 D.基金账户销户之日【答案】D 17、下列属于价值型股票的是（）。A.趋势增长型股票 B.持续增长性股票 C.周期型股票 D.蓝筹股【答案】D 18、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。A.1000 万；1 年 B.1000 万；3 年 C.2000 万；2 年 D.2000 万；3 年【答案】B 19、我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上【答案】D 20、QDII 基金的净值在估值日后()内披露。A.12 个工作日 B.35 个工作日 C.510 个工作日 D.7 个工作日【答案】A 21、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告 B.月度报告 C.年度报告 D.半年报告【答案】C 23、（2016 年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 24、(2017 年)王先生认购该基金的认购份额为（）份。A.58949.1 B.58939.1 C.58920 D.58930【答案】A 25、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查 B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 至 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别【答案】B 26、投资者可将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。A.场内到场外 B.场外到场内 C.场内到场内 D.场外到场外【答案】C 27、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（）。A.最高性原则 B.权责匹配原则 C.定性和定量相结合原则 D.独立性原则【答案】A 28、（）不属于基金信息披露的内容。A.基金定期报告 B.基金投资预测说明书 C.澄清公告 D.临时报告【答案】B 29、甲在担任 A 基金管理公司基金经理期间，将 A 基金管理公司的研究报告发送给在 B 基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规 B.诚实守信 C.保守秘密 D.忠诚尽责【答案】C 30、(2016 年)我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 31、（2016 年真题）证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长 B.为大型投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B 32、（2017 年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 33、(2016 年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A.5 秒 B.10 秒 C.15 秒 D.1 分钟【答案】A 34、关于基金信息披露应用 XBRL，说法错误的是。（）A.对于基金管理人和托管人，采用 XBRL 将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高 B.对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息 C.XBRL 是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术 D.在我国，上市公司自 2000 年年底开始尝试应用 XBRL 报送定期报告【答案】D 35、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】D 36、(2017 年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 37、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁 D.证券投资业绩预测报告【答案】D 38、(2016 年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 39、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 40、货币市场工具的（）。A.流动性好、安全性高、收益率低 B.流动性好、风险较高、收益率低 C.流动性差、安全性低、收益率高 D.流动性差、风险较低、收益率高【答案】A 41、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A.网上和交易所 B.柜台和交易所 C.网上和网下 D.柜台和网上【答案】C 42、根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（）。A.按规定缴纳会费?B.遵守协会的有关规定及各项决议 C.维护协会的合法权益和声誉 D.参加协会的活动，获得协会提供的服务【答案】D 43、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第 44 条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 300 人 D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B 44、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 45、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.经理层 C.监事会 D.合规管理部门【答案】B 46、ETF 的申购是（）。A.用 ETF 份额换取一篮子股票 B.用现金换取 ETF 份额 C.用一篮子股票换取 ETF 份额 D.用 ETF 份额换取现金【答案】C 47、(2016 年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 48、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 个 B.5 个 C.7 个 D.1