模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名名校卷校卷)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类【答案】D 3、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接雖信息的机构不包括（）A.基金管理人 B.代销机构总部 C.代销机构网点 D.基金托管人【答案】C 4、（2019 年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事 B.提议召开董事会会议 C.审议批准公司年度合规报告 D.检查公司的财务【答案】D 5、(2017 年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国银保监会 B.中国证监会 C.中国证券投资基金业协会 D.中国人民银行【答案】B 6、（2017 年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格 C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人 D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D 7、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。A.是由基金管理人设立和维护 B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为 C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力 D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节【答案】C 8、()赋予中国证监会限制证券交易权。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 9、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 11、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业 B.独资企业 C.公司企业 D.合伙企业【答案】D 12、（）是 ETF 最大的特色之一。A.最小申购、赎回份额 B.被动操作的指数基金 C.风险较小、收益稳定 D.实物申购、赎回机制【答案】D 13、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在 T+2 日之内确认 B.认购费一般低于申购费 C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 D.认购份额在 T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在 T+2 日确认，确认后的下一个工作日便可赎回【答案】D 14、以下关于 ETF 联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标 ETF B.密切跟踪指标的指数表现 C.采用封闭式运作方法 D.可以在场外申购或者赎回【答案】C 15、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日 B.T-1 日 C.T 日 D.T+2 日【答案】A 16、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 17、（2016 年真题）下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 18、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 19、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号 B.私募投资基金合同指引 2 号 C.私募投资基金合同指引 3 号 D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B 21、基金销售费用不包括（）。A.申购费 B.基金转换费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】B 22、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】D 23、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资 B.开放式基金强调流动性管理 C.开放式基金需要保留一定的现金资产 D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A 24、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】B 25、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.董事长 B.董事会 C.独立董事 D.总经理【答案】B 26、(2017 年)关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格 C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人 D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D 27、基金监管的首要目标是()。A.降低系统风险 B.保护投资人利益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B 28、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。A.销售费用分配的比例和方式 B.对基金持有人的持续服务责任 C.反洗钱义务的履行及责任划分 D.基金投资收益的分配方式【答案】D 29、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。A.全程、动态 B.重点、动态 C.分阶段、动态 D.分阶段、静态【答案】A 30、基金销售是指（）活动。A.基金宣传推介 B.基金份额申购 C.基金份额赎回 D.以上都是【答案】D 31、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】C 32、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 33、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】B 34、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 35、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 36、（2018 年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 37、（2016 年真题）基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动 B.举办买基金送保险的活动 C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者 D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D 38、(2017 年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 39、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）A.谨慎性原则 B.准确性原则 C.及时性原则 D.真实性原则【答案】A 40、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOF B.成长型基金 C.ETF D.收入型基金【答案】A 41、基金客户服务特点不包括（）。A.规范性 B.专业性 C.时效性 D.一次性【答案】D 42、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导 B.公司管理层对人员和业务的监督控制 C.员工自律 D.各部门主管的监督检查【答案】A 45、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C 46、（）体现了基金管理人的服务价值。A.基金的产品开发 B.基金的市场营销 C.基金的投资管理 D.基金的后台管理【答案】C 47、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 48、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 49、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是 A.基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金一定的费用 D.基金公司将保障张三的投资增值【答案】D 50、资产管理的特点不包括（）。A