备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、(2016 年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 3、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 4、(2016 年)联接基金的目的不在于套利而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（）的规模，推动指数化投资。A.指数基金 B.分级基金 C.混合基金 D.综合指数基金【答案】A 5、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 6、（2016 年真题）下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 8、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.刑事处罚 D.责令停业【答案】C 9、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、(2017 年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 11、公司内部控制的核心是()。A.明确责任 B.权力制衡 C.风险控制 D.严格授权【答案】C 12、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 13、假设某投资者在某 ETF 的基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000 B.3013 C.5396.22 D.5369.22【答案】D 14、（）是我国基金市场的监管主体。A.中国基金业协会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证券业协会【答案】C 15、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（）。A.交易日 B.股利发放日 C.结算日 D.登记日【答案】A 16、（）是 ETF 最大的特色之一。A.最小申购、赎回份额 B.被动操作的指数基金 C.风险较小、收益稳定 D.实物申购、赎回机制【答案】D 17、关于投资者教育的内容，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 18、（2017 年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 19、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）A.、B.C.、D.、【答案】A 20、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A.证券业协会 B.证监会 C.银监会 D.基金业协会【答案】D 21、(2016 年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 22、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资理念不同【答案】C 23、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位 B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金 C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件 D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】A 24、（2017 年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范 B.应选择遵守更为严格的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B 25、(2016 年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 26、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 27、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 28、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司的保险公司 B.基金管理公司和银行 C.保险公司和银行 D.基金管理公司和信托公司【答案】D 29、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15 B.16 C.17 D.18【答案】A 30、(2016 年)债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场【答案】D 31、（2016 年真题）投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A.研究业务控制 B.投资决策业务控制 C.基金交易业务控制 D.信息披露控制【答案】D 32、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.20 B.5 C.10 D.15【答案】B 33、（2016 年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A.驾驶证 B.护照 C.军官证 D.警官证【答案】A 34、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 35、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险 C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断 D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响【答案】A 36、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则 B.时效性原则 C.可操作性原则 D.实用性原则【答案】B 37、当发生对基金份额持有*益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 38、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420 B.1768 C.1686 D.1868【答案】D 39、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内 B.10 个工作日内 C.30 日内 D.30 个工作日内【答案】C 40、下列关于金融市场的分类正确的是（）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场 B.按交割时间划分为货币市场和资本市场 C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】C 41、契约型基金依据（）成立。A.基金合同 B.公司章程 C.股东大会 D.会员大会【答案】A 42、（2017 年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金【答案】B 43、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名 B.所在营业网点 C.从业资质证明及编号 D.身份证号码【答案】D 44、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产 50%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金 D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A 45、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度 C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习【答案】A 46、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 47、基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】D 48、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A.该证券正常交易时，采用最新成交价 B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价 D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价【答案】D 49、下列关于 QDII 基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 B.QDII 基金份额只能用人民币认购 C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B 50、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。A.B.C.D.【答案】B 51、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系 B.信托关系 C.投资关系 D.管理关系【答案】B 52、基金管理人内部控制主要原则是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.以上都是【答案】D 53、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。A.高级管理人员和督察长 B.营业部负责人 C.部门经理 D.部门经理和督察长【答案】A 54、金融市场按照交易工具的期限分为（）。A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场 D.外汇市场和黄金市场【答案】C 55、(2016 年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 56、关于中国