题库资料题库资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含答案职业道德与业务规范题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.基金净值计算差错 B.不公平对待不同投资组合 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害【答案】A 2、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.平衡型基金 D.配置型基金【答案】D 3、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.“内置”模式 B.“外置”模式 C.“混合”模式 D.“单一”模式【答案】D 4、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天 9：30 至 11：30，13：00 至 15：00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 5、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息 B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成 C.明确提示投资者注意投资基金的风险 D.为投资者提供售后服务【答案】B 6、（2017 年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、货币型基金般认购费为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D 9、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A.19851997 年 B.19982002 年 C.20032007 年 D.20082014 年【答案】A 10、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金【答案】A 11、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（）。A.证券公司承销的开放式基金认购 B.封闭式基金（网上发售）认购 C.ETF 基金证券认购 D.ETF 基金场内现金认购【答案】C 12、我国最早的封闭式基金之一是（）。A.基金开元 B.基金开泰 C.华安创新 D.基金银泰【答案】A 13、基金销售适用性原则不包括（）。A.差异性原则 B.全面性原则 C.有效性原则 D.合理性原则【答案】D 14、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.由于套利机制的存在，ETF 会出现折价或溢价交易【答案】D 15、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 16、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（）。A.基金份额转换一般采用已知价法 B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费 C.基金份额转换整体的综合费用较低 D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额【答案】A 18、关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认。B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。D.基金募集失败，基金募集期限届满后 45 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【答案】D 19、(2017 年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】D 20、负责基金销售的管理人员应取得（）。A.基金投资管理资格 B.基金销售业务资格 C.基金从业资格 D.基金销售管理资格【答案】C 21、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A.经理层的风险偏好 B.全体员工对公司的忠诚度 C.道德价值观和胜任能力 D.风险管理战略【答案】A 22、金融市场的参与者不包括（）。A.政府 B.中央银行 C.社会团体 D.企业居民【答案】C 23、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养 B.参加基金职业道德实践 C.领会基金职业道德规范 D.灌输基金职业道德规范【答案】D 24、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 25、(2016 年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 26、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.安泰基金【答案】A 27、基金市场营销的特征不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.综合性 D.持续性和适用性【答案】C 28、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等【答案】B 29、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 30、(2017 年)某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份；通过基金转化转出 1300 万份，转入 700 万份 B.赎回 1500 万份，申购 1300 万份；通过基金转化转出 1800 万份，转入 900 万份 C.赎回 700 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 1500 万份，转入 1000 万份 D.赎回 1000 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 800 万份，转入 900 万份【答案】D 31、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户 B.坚持诚信的无条件性原则 C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D.与同行进行正当竞争【答案】B 32、封闭式基金价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值【答案】A 33、（2017 年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书 C.经代销机构合规负责人出具合规意见书 D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A 34、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费 B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认 D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】D 35、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 36、基金份额持有人享有的权利有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 38、我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A.基金金泰 B.基金开元 C.华安创新 D.南方稳健【答案】C 39、(2016 年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 40、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德与法律都是行为规范 B.法律对道德传播具有促进作用 C.道德规范都可以转换为法律规范 D.道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C 41、下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.权威人士发表的基金业绩预测 C.基金成立以来有无违规行为发生 D.基金的历史规模和持仓比例【答案】B 42、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、(2016 年)ETF 的特点不包括（）。A.被动操作的指数基金 B.风险较小、收益稳定 C.独特的实物申购、赎回机制 D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】B 44、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（）。A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护 B.基金注册登记机构负责设立和维护 C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护 D.基金销售机构负责设立和维护【答案】B 45、关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（）。A.目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户 B.收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定 C.信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做 D.性质不同：基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证【答案】A 46、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回份额 x 赎回日基金份额净值 B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值 C.赎回费用=赎回金额/赎回费率 D.赎回金额=赎回金额+赎回费用【答案】A 47、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 48、投资者保护工作是一项（）的工作。A.B.C.D.【答案】C 49、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A.本人、父母、配偶 B.本人、直系亲属 C.本人、配偶 D.本人、配偶、利害关系人【答案】D 50、下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人 B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管【答案】A 51、A 基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。A.承诺效应 B.虚假记载 C.重大遗漏 D.误导性陈述【答案】B 52、根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）。A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者 B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者 C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者 D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者【答案】A 53、投资人利益优先原则是指当基金销售机构