题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2020 年真题）以下属于指数基金特点的是（）。A.I、II、B.II、IV C.II、D.I、IV【答案】B 2、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下 C.编制并发布临时报告 D.请监管机构核准【答案】A 3、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售谨慎性 B.基金销售合规性 C.基金销售适用性 D.基金销售审慎性【答案】C 4、（2016 年真题）基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 5、金融的含义是（）。A.货币资金的融通 B.实物的融通 C.虚拟资产的融通 D.互联网金融的融通【答案】A 6、证券监管遵循（）原则。A.公开、公平、诚信 B.公开、公平、公正 C.公平、公正、诚信 D.公开、公正、诚信【答案】B 7、目前,LOF 的交易在（）进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海交易所 D.深圳交易所【答案】D 8、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金 B.成长型基金 C.ETF D.LOF【答案】D 9、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换 B.开放式基金的非交易过户 C.开放式基金份额转托管 D.开放式基金份额冻结【答案】B 10、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】C 11、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构 B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构 C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构 D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构【答案】A 12、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 13、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。A.规范性 B.易得性 C.公平性 D.完整性【答案】C 14、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 15、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年【答案】B 16、(2016 年)基金的运作不包括（）。A.基金的募集 B.基金的清算 C.基金资产的托管 D.基金的估值【答案】B 17、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金管理人和基金托管人【答案】C 18、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方性交易所 D.基金发起人【答案】C 19、目前我国 LOF 业务能在（）进行办理。A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.区域性股权投资市场 D.全国性期货交易所【答案】B 20、LOF 基金在交易所的规则与（）的相同。A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】C 21、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作 B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗 C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料 D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录【答案】B 22、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D 23、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理 B.应当在基金份额发售的 3 日前公布相关文件 C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户 D.募集期限一般不得超过 6 个月【答案】D 24、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东 C.出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东 D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于 25%的股东【答案】D 25、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A.登记客户住所地 B.核对客户的有效身份证件 C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致 D.留存有效身份证件的复印件或者影印件【答案】A 26、（2018 年真题）根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式 B.运作方式 C.资金来源和用途 D.募集方式【答案】D 27、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.主板市场【答案】B 28、在二级市场的净值报价上，ETF 每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】B 29、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 30、(2017 年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 31、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策 C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动 D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】A 32、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具 B.股票、债券、基金都是直接投资工具 C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C 33、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）A.提供投资资讯及收益预测功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A 34、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（）。A.最高性原则 B.权责匹配原则 C.定性和定量相结合原则 D.独立性原则【答案】A 35、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 36、（2017 年真题）封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。A.每周 B.每日 C.每月 D.每季【答案】A 37、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同【答案】D 38、南方保本基金的保本期为（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 39、（2017 年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 40、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。A.准确性 B.真实性 C.规范性 D.完整性【答案】C 41、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 42、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 43、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。A.9:0011:00；13：0015:00 B.9:3011:30；13：3015:30 C.9:0011:00；13：3015:30 D.9:3011:30；13：0015:00【答案】D 44、（2017 年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）A.基金认购费归入基金资产 B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减 C.基金认购费由销售机构收取 D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有【答案】D 46、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A.本国（地区）B.他国（地区）C.第三国 D.本国或第三国【答案】D 47、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】B 48、（）是基金业协会的执行机构。A.会员大会 B.理事会 C.董事会 D.监事会【答案】B 49、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。A.认购费用=认购金额*认购费率 B.认购份额=净认购金额/基金份额面值 C.净认购金额=认购金额/(+认购费率）D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】C 50、关于开放式基金认购，以下表述错误的