过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了私募投资基金监督管理办法规定不得有行为中的（）。A.泄露因职务便利获取的未公开信息 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】A 2、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性原则 B.及时性原则 C.易得性原则 D.完整性原则【答案】C 3、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 4、股票反映的是一种()关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 5、基金招募说明书披露的主要事项不包括（）A.基金份额的发售方式 B.基金资产估值方法 C.基金销售机构的法律责任 D.基金运作方式【答案】C 6、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是()。A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法 B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法【答案】A 7、下列说法正确的是（）。A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议 B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准 C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金 D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金【答案】D 8、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B 9、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具【答案】D 10、（2017 年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 11、()是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 12、（2021 年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存 10 年的有（）。A.基金交易记录 B.投资决策记录 C.投资者适当性管理材料 D.客户服务记录【答案】D 13、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存和备份；本地备份 B.定期保存和备份；异地备份 C.即时保存和备份；异地备份 D.定期保存和备份；本地备份【答案】C 14、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1 B.6 C.3 D.12【答案】B 15、(2016 年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。A.后台管理系统 B.后台业务系统 C.前台业务系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 16、基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会 B.中国人民银行 C.中国证监会的派出机构 D.财政部【答案】A 17、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.5 C.3 D.20【答案】A 18、ETF 最早产生于（）。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 19、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）A.管理人可以接受全额赎回申请 B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法 C.管理人可以暂停接受赎回申请 D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案【答案】C 20、(2017 年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述 B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传 C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段 D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】A 21、关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利 B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金 C.ETF 申购时可使用一篮子股票 D.折价套利会增加 ETF 的总份额【答案】C 22、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.编制中期和年度基金报告 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.复核基金资产净值【答案】B 23、ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B 25、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B.托管协议订立的依据、目的和原则 C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D.信息披露【答案】A 26、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事 D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【答案】D 27、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 28、（2016 年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0 B.1%；0 C.1.5%；5 元的整数倍 D.1%；5 元的整数倍【答案】B 29、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.15 B.5 C.10 D.3【答案】A 30、基金销售费用不包括()。A.基金托管费 B.申购(认购)费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】A 31、(2016 年)下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【答案】A 32、基金公司股东必须承担的义务包括（）。A.B.C.D.【答案】D 33、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 34、ETF 的建仓期不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】C 35、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 36、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D 37、证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B 38、（2016 年真题）道德与法律的联系不包括（）。A.目的一致 B.内容转化 C.功能互补 D.手段各异【答案】D 39、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.律师事务所；中国证监会 B.会计师事务所；中国基金业协会 C.律师事务所；中国基金业协会 D.会计师事务所；中国证监会【答案】D 40、基金客户个性化服务包括（）。A.做好客户的动态分析 B.做好客户的参谋 C.通过加强客户沟通了解客户深度需求 D.以上都是【答案】D 41、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。A.2 B.5 C.1 D.3【答案】D 42、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩 B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以通过电视、广播进行公布【答案】D 43、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 44、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 45、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告 B.基金合同草案 C.律师事务所出具的法律意见书 D.招募说明书正式文本【答案】D 46、(2016 年)专业审慎的基本要求不包括（）。A.持证上岗 B.持续学习 C.知识水平 D.审慎开展执业活动【答案】C 47、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效 B.发售、注册、认购、基金合同生效 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C 48、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 49、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衍生工具 D.股票【答案】A 50、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金 D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金【答案】C 51、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 52、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.中国证监会 B.基金管理公司董事会 C.基金经营所在地中国证监会派出机构 D.基金管理公司总经理【答案】B 53、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注