备考资料备考资料 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库含答案职业道德与业务规范模考预测题库含答案(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、某客户现年 73 岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为 4 万元，现有一笔 5 万元定期存款，3 个月内无使用划。如果只能推荐 1 只基金，以下相对更合适的是（）。A.经济转型股票型基金 B.沪深 300 指数型基金 C.股债平衡型基金 D.货币市场基金【答案】D 2、（2018 年真题）证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（）A.向基金管理人出资 B.从事承担无限责任的投资 C.承销证券 D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D 3、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10 B.12 C.24 D.72【答案】C 4、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 5、下列不属于公司股东享有的权利的是（）。A.收益分配权 B.决定权 C.表决和监督权 D.知情权【答案】B 6、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.05 B.0.001 C.0.003 D.0.005【答案】C 7、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2012 年 6 月 C.2013 年 5 月 D.2014 年 7 月【答案】B 8、基金信息披露内容应遵循的原则是（）A.准确性、完整性、及时性和公平性原则 B.及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.完整性、及时性、易解性和公平性原则 D.真实性、规范性、易解性和公平性原则【答案】A 9、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。A.决定终止基金合同 B.决定更换基金托管人 C.决定更换基金管理人 D.决定更换基金销售人【答案】D 10、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 11、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A 12、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 13、（）对有效的风险管理承担最终责任。A.监事会 B.董事会 C.合规管理部门 D.督察长【答案】B 14、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价 B.风险评估 C.风险识别 D.风险应对【答案】B 15、根据证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 17、QDII 基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D 18、(2017 年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C 19、资产管理业务主要涉及（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、（2019 年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构【答案】D 21、（2017 年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息 B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 C.内幕信息必须是来源可靠的信息 D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D 22、（2019 年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和 60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立 B.该基金可以同时向个人投资者公开发售 C.不符合法律法规要求，不能申请募集 D.该基金必须注册为一只发起式基金【答案】D 23、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 24、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 25、(2016 年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 26、(2017 年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人 B.基金聘请的会计师事务所 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】A 27、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.2 个月 D.1 个月【答案】A 28、（）年，中国证监会和中国人民银行颁布货币市场基金监督管理办法。A.2013 B.2014 C.2015 D.2016【答案】C 29、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 30、避险策略基金的最大特点是（）。A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.其招募说明书中明确引入保本保障机制 C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】B 31、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。A.基金合同、招募说明书 B.基金合同、公告 C.招募说明书、公告 D.基金合同、招募说明书、公告【答案】C 32、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 34、(2016 年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 35、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 36、督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 37、两只证券投资基金,其中基金 A 高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金 B 的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金 B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金 C.基金 A 和基金 B 都是开放式基金 D.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金【答案】D 38、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。A.不得违规承诺收益或者承担损失 B.不得夸大或者片面宣传基金 C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 D.允许预测基金的投资业绩【答案】D 39、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响【答案】A 41、基金的服务机构不包括（）。A.基金管理人 B.基金评级机构 C.律师事务所 D.基金持有人【答案】D 42、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70【答案】D 43、投资基金的投资范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、（2017 年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益 B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行 C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择 D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】B 45、下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。A.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息【答案】C 46、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 47、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C 48、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A.只有中国证监会才能取消基金托管资格 B.基金托管人与管理人不得为同一机构 C.基金托管人资格由中国证监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管【答案】B 49、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金 B.被动操作 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.实物申购、赎回机制【答案】D 50、下列说法错误的是。（）A.封闭式分级基金有定存续期限，目前多为 3 年期或 5 年期 B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通 LOF 基金进行运作，分级机制可以延续 C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金 D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情