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提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题库银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题库(名校名校卷卷)单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、企业风险管理是一个过程,由一个主体的()实施。A.董事会、监事会、管理当局 B.管理当局、董事会、其他人员 C.管理层、董事会、其他人员 D.监事会、管理层、其他人员【答案】B 2、某企业被依法宣告破产后,经拨付破产费用和共同债务后,破产财产合计 3亿元人民币。该企业所欠税款为 1 亿元人民币,欠职工工资和劳动报酬费用为1 亿元人民币,欠银行 2 亿元人民币,则银行可以收回的债权为()人民币。A.2 亿元 B.1 亿元 C.1.5 亿元 D.5000 万元【答案】B 3、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。A.可以是任何单位和个人 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.只能是金融机构工作人员【答案】A 4、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物。该行为涉嫌构成()。A.票据诈骗罪 B.违规出具金融票证罪 C.伪造票据罪 D.盗窃罪【答案】A 5、下列不属于中国人民银行法定职责的是()。A.对银行业金融机构实行并表监督管理 B.发行人民币,管理人民币流通 C.实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场 D.依法制定和执行货币政策【答案】A 6、国际上银行监管机构进行银行监管的共同目标是()。A.增进市场信心 B.努力减少金融犯罪 C.防范金融风险 D.保护存款人和广大金融消费者的利益【答案】D 7、违约责任的承担方式不包括()。A.继续履行?B.赔偿损失?C.支付违约金?D.支付罚金【答案】D 8、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报()备案。A.国务院?B.中国人民银行 C.国务院银行业监督管理机构?D.银监会省一级派出机构【答案】C 9、中央银行利用自己的声望和地位,使用口头或者书面的方式,向金融机构通报金融形势,劝其采取某些措施,贯彻中央银行的货币政策,这属于货币政策工具中的()。A.窗口指导 B.公开市场业务 C.汇率政策 D.利率政策【答案】A 10、下列关于金融市场的分类,错误的是()。A.按照交易的阶段划分可分为发行市场和流通市场 B.按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场 C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场【答案】D 11、依我国继承法,关于遗嘱继承与法定继承的关系,正确的选项是()。A.遗嘱继承优先于法定继承 B.法定继承优先于遗嘱继承 C.遗嘱继承与法定继承无所谓谁优先 D.遗嘱继承与法定继承不相干【答案】A 12、()指交易双方在证券交易成交后,商定按照契约规定的数量和价格,在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易 B.期权交易 C.信用交易 D.现货交易【答案】A 13、银行业监督管理法的监管对象不包括()。A.中国境内设立的商业银行?B.城市信用合作社 C.政策性银行?D.中央银行【答案】D 14、根据民法典的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()。A.合同当事人的法律地位平等 B.订立合同要坚持自愿原则 C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则 D.当事人必须亲自订立合同【答案】D 15、按投资标的的分类,理财产品可分为()。A.标准化理财投资和非标准化理财投资 B.普通理财投资和非普通理财投资 C.普通理财投资和标准化理财投资 D.非普通理财投资和非标准化理财投资【答案】A 16、担保法于()年通过并实施。A.1999 B.1995 C.1997 D.1993【答案】B 17、影响汇率变动最重要的因素是()。A.利率水平 B.国际收支 C.政府干预 D.通货膨胀【答案】B 18、下列关于定金和订金的表述中,错误的是()。A.定金是一种担保方式,而订金不具有担保功能 B.定金具有预付款性质 C.收受定金的一方不履行约定的债务的,应当双倍返还定金 D.订金的数额可由当事人之间自由约定【答案】B 19、董事会和监事会应当组织会谈,向被评为()的董事本人提出限期改进要求,如长期未能有效改进,商业银行应当更换董事。A.称职 B.基本称职 C.不称职 D.非常不称职【答案】B 20、下列银行从业人员行为中,合法合规的是()。A.打听与自身工作无关的信息或法规委托他人履行岗位职责 B.组织或参与套取金融机构信贷资金、高利转贷 C.严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等工作 D.基于内部信息为他人提供理财或投资方面的建议【答案】C 21、行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,一般可以在行政许可有效期届满()日前向决定行政许可的行政机关提出延续行政许可的申请。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】D 22、下列不属于中国人民银行职责的是()。A.指导、部署金融业反洗钱工作 B.监督管理银行间外汇市场 C.维护支付、清算系统的正常运行 D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】D 23、根据票据法的规定,汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.承兑人 B.背书人 C.保证人 D.出票人【答案】D 24、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,也考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.拨备前利润 B.净利息收益率 C.平均净资产回报率 D.风险调整后资本回报率【答案】D 25、而增强变现能力和流通性,经过银行承兑的商业汇票称为()。A.商业承兑汇票 B.银行本票 C.银行承兑汇票 D.银行汇票【答案】C 26、下列银行业务中,在申办时不需进行资信审查的是()。A.个人生产经营贷款 B.住房按揭 C.借记卡 D.信用卡【答案】C 27、从 1991 年开始,美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订,增加了()。A.资本充足性 B.资产质量 C.市场风险敏感度 D.盈利水平【答案】C 28、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力,这是()准则的要求。A.诚实信用 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.守法合规【答案】B 29、下列行为不构成伪造金融票罪证的是()。A.伪造、变造汇票、本票、支票 B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证 C.伪造信用证或者附随的单据、文件 D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表【答案】D 30、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起。A.全体员工 B.高层领导 C.基层员工 D.中层干部【答案】B 31、()年国务院决定通过合并城市合作社,成立城市合作银行。A.1979 B.1994 C.1989 D.1978【答案】B 32、存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()。A.20 万元 B.50 万元 C.80 万元 D.100 万元【答案】B 33、初步核算,中国 2008 年全年国内生产总值 300 670 亿元,经济增长率为 9 A.经济增长率越高越好 B.反映了 2008 年中国的通货膨胀情况 C.反映了国民生产总值的增长情况 D.是反映中国 2008 年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】D 34、在衡量通货膨胀时,使用最多、最普遍的物价指数是()。A.生产者物价指数 B.消费者物价指数 C.零售物价指数 D.国民生产总值物价平均指数【答案】B 35、在商业银行创新中,最经常、最普遍、最重要的内容是(?)。A.金融产品创新?B.机构设置创新?C.管理模式创新?D.制度安排创新【答案】A 36、2004 年 12 月 28 日颁布的中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的,则该行政复议的被申请人是()。A.中国银行业协会 B.银监会派出机构 C.银监局 D.中国人民银行【答案】B 37、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】D 38、实践中最常见的利率违规行为是()。A.银行以高于法定利率吸收存款的行为 B.银行以低于法定利率吸收存款的行为 C.银行以高于法定利率发放贷款的行为 D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为【答案】A 39、下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是()。A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正 B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处 5 万元以上 50 万元以下罚款 D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格【答案】A 40、商业银行最主要的资金来源是()。A.存款 B.向中央银行借款 C.同业拆借 D.发行债券【答案】A 41、中央银行票据的流动性次于()。A.现金 B.企业债券 C.金融债 D.普通股票【答案】A 42、在诉讼时效期间进行中,因发生法定事由,致使已经经过的时效期间统归无效,待时效中断的事由消除后,诉讼时效期间重新计算的制度是()。A.诉讼时效延长 B.诉讼时效中止 C.诉讼时效中断 D.诉讼时效起算【答案】C 43、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下,仍然可能产生的通货膨胀是()。A.需求拉上型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀 C.供求混合型通货膨胀 D.结构型通货膨胀【答案】D 44、目前,我国各家银行多采用逐笔计息计算()利息。A.活期存款 B.整存整取存款 C.定活两便储蓄存款 D.个人通知存款【答案】B 45、在行政处罚听证程序中,当事人要求听证的,应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后()内提出。A.3 日 B.7 日 C.5 日 D.10 日【答案】A 46、商业银行的信息披露中,关于经营业绩必须披露的内容不包括()。A.资本收益率 B.净利差 C.资产收益率 D.客户名单【答案】D 47、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法,下列选项错误的是()。A.相互尊重是保持良好同事关系的前提 B.不因同事健康状况而歧视同事 C.不剽窃同事的工作成果 D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】D 48、合法代理行为的法律后果直接归属于()。A.代理人和被代理人 B.代理人 C.第三人 D.被代理人【答案】D 49、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准,属于监管措施中的()。A.市场准入 B.非现场监管 C.监管谈话 D.信息披露监管【答案】A 50、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为(?)。A.合同?B.民事行为?C.票据?D.承诺【答案】A 多选题(共多选题(共 2020 题)题)1、我国股票场内市场主要包括()。A.沪深主板市场 B.券商柜台交易市场 C.中小企业板市场 D.创业板市场 E.区域股权交易市场【答案】ACD 2、货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题,这些总量包括()。A.商业银行效益 B.企业效益 C.货币供应量 D.信用总量 E.利率【答案】CD 3、下列人员中,()是商业银行的“关系人”。A.董事 B.监事 C.管理人员 D.信贷业务人员的亲属 E.监事所投资的公司【答案】ABCD 4、长期、巨额的国际收支顺差会导致()。A.本币的大幅贬值 B.资本的大量外流 C.大量的外汇储备闲置 D.国内通货膨胀压力增加 E.外汇市场对本币信心的丧失【答案】CD 5、可撤销的合同类型包括()。A.因欺诈而订立的合同 B.因重大误解订立的合同 C.乘人之危的合同 D.因胁迫而
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