考前测试考前测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟提升试卷职业道德与业务规范能力模拟提升试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2017 年)关于投资者教育，下列说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益 B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行 C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择 D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】B 2、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。A.B.、C.、D.、【答案】D 3、（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制 B.审批控制 C.风险控制 D.业务控制【答案】A 4、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 5、董事会审议下列事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过（）。A.B.C.D.【答案】D 6、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司【答案】C 7、关于交易日 ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（）。A.在交易日内日，每 15 秒显示一次最新基金份额参考净值 B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值 C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次 1 交易日揭示 D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露【答案】C 8、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 9、下列关于金融市场的分类正确的是（）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场 B.按交割时间划分为货币市场和资本市场 C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】C 10、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 11、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期 B.赎回费 C.安全垫 D.投资比例【答案】D 12、LOF 基金份额申购份额为（）。A.1 元人民币 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.10 份基金份额【答案】A 13、（2017 年真题）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 14、（2017 年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 15、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（）A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录 B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理 D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度【答案】C 16、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】B 17、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完整基金年度报告 B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上【答案】D 18、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 19、（2020 年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 20、（2017 年真题）基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式 B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C.基金当事人的从业年限 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C 21、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 250 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 C.持有 150 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的孙某 D.持有 500 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某【答案】B 22、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 23、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.在岸基金和离岸基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.股票型基金和债券型基金【答案】A 24、(2016 年)基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A.基金投资者 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 25、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 26、（2016 年真题）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 27、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于投资人参与基金投资的具体决策 D.能够杜绝信息滥用【答案】B 28、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.只能用证券认购 C.可以用现金认购，也可用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 29、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B 30、（2019 年真题）关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 31、关于基金公司合规管理部门开展工作，以下说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作 C.检查并提出处理建议 D.检查并对违规的基金经理限制其投资权限【答案】B 32、（2017 年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。A.召开时间 B.审议事项 C.会议形式 D.份额净值【答案】D 33、基金公司的经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会 B.监事会 C.中国证监会及相关派出机构 D.股东大会【答案】C 34、基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前 3 个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种 B.至少三种 C.至少一种 D.至少两种【答案】C 35、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合 D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖【答案】C 36、2013 年 6 月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝【答案】D 37、我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。A.基金管理公司管理办法 B.证券投资基金法 C.基金运作管理办法 D.证券法【答案】B 38、证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A.1999 年 12 月 B.2001 年 9 月 C.2002 年 2 月 D.2005 年 3 月【答案】C 39、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查 B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 至 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别【答案】B 41、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。A.忠诚敬业 B.廉洁公正 C.客户至上 D.专业审慎【答案】A 42、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.强大的扩张功能 D.效率高【答案】D 43、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构 D.国定收益基金【答案】D 44、(2016 年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性 B.持续性 C.时效性 D.专业性【答案】C 45、（2021 年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则 B.独立性原则 C.协调性原则 D.专业性原则【答案】B 46、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 47、遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（）A.功能互补 B.相互促进 C.目的一致 D.内容转化【答案】B 48、基金公司股东享有的权利不包括（）A.知情