题库过关题库过关 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含精品含答案职业道德与业务规范题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、基金托管人披露的信息不涉及（）。A.代理清算交割 B.会计核算 C.总值复核 D.投资运作监督【答案】C 2、金融市场上主要的资金供给者是（）。A.中央政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 3、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务【答案】A 4、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】A 5、(2017 年)某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 6、（2017 年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、(2016 年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 8、按交易性质，金融市场分为（）。A.B.C.D.【答案】B 9、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 10、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 11、（2020 年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、（2017 年真题）关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。A.有效沟通 B.效率至上 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 15、基金合同中债券投资下限等于或者大于_，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于_，满足其中一个条件即为偏债型基金。（）A.30；50 B.50；60 C.50；50 D.60；70【答案】D 16、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 17、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则 B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】B 18、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（）。A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险 B.操作流程和授权带来风险 C.制度流程设计不合理会带来风险；D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险【答案】D 19、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.中国证券登记结算公司【答案】D 20、(2016 年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的 80%以上 B.注册规模的 80%以上 C.基金管理人应当自募集期限届满之日起 7 日内聘请法定验资机构验资 D.收到验资报告之日起 5 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告【答案】A 21、（）是基金从业人员职业道德最为基础的要求，所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.保守秘密 B.诚实守信 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 22、除 ETF 联接基金外，FOF 投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（）元。A.1 年，1 亿 B.2 年，1 亿 C.1 年，2 亿 D.2 年，2 亿【答案】A 23、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 24、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.律师事务所【答案】D 25、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.该基金公司 1 夸保障张三的投资増值【答案】D 26、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 27、关于信托主体，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、(2016 年)在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是（）。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金【答案】B 29、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 30、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A.设立风险信息反馈机制 B.对已发生的风险事件进行自查和整改 C.建立企业风险评估机构 D.制定防范风险的奖惩制度【答案】B 31、内部控制的原则不包括（）。A.独立性原则 B.互相制约原则 C.有效性原则 D.最大化原则【答案】D 32、（2016 年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金【答案】B 33、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 34、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构 C.律师事务所和会计事务所 D.基金投资咨询公司【答案】A 35、（）年 10 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000 B.2002 C.2001 D.2003【答案】B 36、下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场 B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 C.按交割期限分为现货市场和期货市场 D.按交割期限分为期权市场和期货市场【答案】D 37、下列哪项不属于场外交易方式（）A.银行间债券市场 B.全国中小企业股份转让系统 C.代办股份转让系统 D.债券柜台交易市场【答案】B 38、我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、基金行业要健康发展，必须以（）为本。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信【答案】D 40、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 41、(2017 年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益 10”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、（2020 年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.II、III【答案】B 43、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/5【答案】C 44、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 45、(2016 年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 46、2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部 D.中国证监会各地证监局【答案】C 47、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】D 48、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（）A.按照规定办理基金销售结算资金的划付 B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 C.确保基金销售结算资金安全、及时划付 D.勤勉尽责、恪尽职守【答案】D 49、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。A.B.C.D.【答案】B 51、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先 B.其次 C.最后 D.不必【答案】A 52、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C 53、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等相关活动的人员。A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金份额申购和赎回 D.以上都是【答案】D 54、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是()。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则 B.股票