试卷检测试卷检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 2、管理人报告披露内容不包括（）。A.基金业绩评级 B.基金经理工作报告 C.遵规守信情况说明 D.基金经理简介【答案】A 3、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.建立信息披露风险责任制 B.对宣传推介材料进行合规审核 C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】A 4、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 5、下列关于 ETF 份额要遵循的交易规则，说法错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%B.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出 C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.基金申报价格的最小变动单位为 0.01 元【答案】D 6、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 8、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 9、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次 A.每个月 B.9 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 10、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗位职业道德实践 B.基金业协会的自律 C.树立基金职业道德典型 D.社会各界持续监督【答案】A 11、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.证监会【答案】B 12、（2018 年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。A.公开出版资料 B.公共门户网站、链接广告和博客 C.海报、户外广告 D.对特定客户推送产品说明【答案】D 13、下列选项中，（）是基金公司业务风险的主要负责人。A.员工 B.部门负责人 C.业务经理 D.董事会【答案】D 14、QDII 基金放开申购、赎回后，需要披露（）的份额净值和份额累计净值。A.每个自然日 B.每周最后一日 C.每月最后一日 D.每个开放日【答案】D 15、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中央银行 D.商业银行【答案】A 16、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构 C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述 D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益【答案】A 17、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 18、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 19、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.控制环境 B.内部监控 C.控制活动 D.信息沟通【答案】D 20、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型【答案】A 21、（2017 年真题）“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以行政监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 22、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。A.控制活动中的不相容职务分离 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.事项识别中的不同管理事项的分类 D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】A 23、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式 B.保本策略 C.保本保障机制 D.资产配置方式【答案】C 24、(2016 年)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.家庭住址 B.从业资质证明 C.所在营业网点 D.从业资质证明编号【答案】A 25、基金财产不能用于下列投资（）。A.股票 B.上市交易的债券 C.期货 D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】C 26、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 27、（2018 年真题）以下说法错误的是（）。A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配 C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有 D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配【答案】C 28、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理【答案】A 29、契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.B.C.D.【答案】B 30、某银行理财经理小王准备向刘大妈销售 A 基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买 A 基金，但是 A 基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈 5 年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了 A 基金的投资范围和基金经理简介【答案】C 31、（2018 年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 32、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱 B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本【答案】A 33、（2019 年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 34、（2016 年真题）公司型基金的最高权力机构是（）。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 35、某投资人投资 3 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 9 元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A.442.12，29556.65 B.443.35，29756.35 C.443.35，29565.65 D.443.35，29334.65【答案】C 36、(2017 年)基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回 B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案 C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请 D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】D 37、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据 B.说明基金的种类和投资范围 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B 38、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5 年 B.1 年 C.3 年 D.6 个月【答案】D 39、(2016 年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 40、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 41、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则 B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C.基金托管银行利益优先的原则 D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】D 42、ETF 的申购是（）。A.用 ETF 份额换取一篮子股票 B.用现金换取 ETF 份额 C.用一篮子股票换取 ETF 份额 D.用 ETF 份额换取现金【答案】C 43、(2017 年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 44、（2017 年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.2 D.4【答案】B 45、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准 B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准 C.影响投资者决策标准 D.以上均不正确【答案】B 46、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金【答案】A 47、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A.2 B.3 C.5 D.1【答案】A 48、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 49、公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。A.为特定的多个客户办理特定资产管理业务 B.证券投资基金管理业务 C.私募股权基金管理业务 D.为单一客户办理特定资产管理业务【答案】B 50、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A