试卷检测试卷检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于储蓄的说法错误的是（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动 D.储蓄确保本金安全【答案】A 2、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】C 3、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结 B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结 D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C 4、（2021 年真题）以下属于 QDII 基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.由于套利机制的存在，ETF 会出现折价或溢价交易【答案】D 6、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会 B.会计师事务所；中国基金业协会 C.律师事务所；中国基金业协会 D.律师事务所；中国证监会【答案】A 7、（2017 年真题）下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、（2016 年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 9、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 10、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 11、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D 12、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.基金销售支付机构 B.基金份额登记机构 C.基金投资顾问机构 D.基金估值核算机构【答案】C 13、（2016 年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 14、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员 B.基金营销人员 C.公司投资、研究、交易部门的负责人 D.基金经理助理【答案】B 15、下列关于 4Ps 营销理论的说法错误的是（）。A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销 B.要把产品的特色摆在首位 C.基金公司需要直接面对客户 D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性【答案】C 16、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 17、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制机制 B.内部控制制度 C.内部检查制度 D.风险监控机制【答案】B 18、督察长的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】C 19、(2017 年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 21、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用 XBRL 报送定期报告。A.2001 年 B.2002 年 C.2003 年 D.2004 年【答案】C 22、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析 B.通过加强客户沟通了解客户深度需求 C.加强对基金行业的监管 D.做好客户的参谋【答案】C 23、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】D 24、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 25、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 26、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 日 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 27、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 28、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5 B.15 C.30 D.50【答案】C 29、(2016 年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 30、ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C 31、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。A.专业基金销售机构的人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员 D.以上人员都需要【答案】D 32、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、（2020 年真题）普通基金的份额登记时间通常是（），QDII 基金的份额登记时间通常是（）。A.T+1 日，T+3 日 B.T+1 日，T+2 日 C.T+1 日，T+1 日 D.T+2 日，T+3 日【答案】B 34、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 35、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。A.基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。B.是基金从业人员职业道德的简称 C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 D.与一般社会道德、职业道德没有任何关系【答案】D 36、(2017 年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户 B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户 C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C 37、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量 B.道德由一定的社会经济基础决定并形成 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德是一种社会意识【答案】A 38、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构 B.国家市场监督管理总局派出机构 C.中国证券投资基金业协会派出机构 D.中国证监会派出机构【答案】D 39、（2017 年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合 B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式 C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节 D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C 40、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代【答案】D 41、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点 LED 屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料 B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料 D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字【答案】D 42、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督 B.岗前与岗位职业道德教育 C.自我改造与自我完善 D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】C 43、(2017 年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本 D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A 44、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 45、(2016 年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 46、对在 6 个月内_被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。()A.连续两次;10 日 B.连续三次;10 日 C.连续两次;5 日 D.连续三次;5 日【答案】A 47、（2016 年真题）（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 48、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）