复习过关复习过关 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷职业道德与业务规范能力检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2020 年真题）某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。A.I、II、IV B.I、II C.II、IV D.I、II、III【答案】A 2、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金 B.货币市场基金 C.债券基金 D.混合基金【答案】B 3、(2017 年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 5、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 6、（2017 年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 7、(2016 年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定 B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B 8、（2016 年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.向投资人充分揭示投资风险 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益【答案】A 9、（2021 年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则 B.独立性原则 C.协调性原则 D.专业性原则【答案】B 10、下列关于 QDII 基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 B.QDII 基金份额只能用人民币认购 C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B 11、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险 B.制度风险 C.新业务风险 D.业务持续风险【答案】D 12、(2016 年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.强制整顿 D.撤销相关业务许可【答案】C 13、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易【答案】D 14、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B.办理基金备案手续 C.安全保管基金财产 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利【答案】C 15、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.规范性原则【答案】B 16、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险 B.销售合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.投资合规性风险【答案】C 17、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户 B.坚持诚信的无条件性原则 C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D.与同行进行正当竞争【答案】B 18、（2017 年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月 B.30 日；3 个月 C.20 个工作日；3 个月 D.20 个工作日；6 个月【答案】D 19、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业 B.基金业 C.银行业 D.实业【答案】B 20、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1940 B.1922 C.1958 D.1867【答案】A 21、(2016 年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 22、诚实守信的基本要求不包括()。A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】B 23、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A 24、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A.被基金份额持有人大会解任 B.被依法取消基金托管资格 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.所托管基金出现违规情形【答案】D 25、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、基金财产可以用于()。A.从事承担无限责任的投资 B.承销证券 C.投资上市交易的股票、债券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C 27、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 28、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.10 日【答案】B 29、基金募集期限一般不得超过（）个月。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】A 30、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 31、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.45 B.30 C.10 D.15【答案】B 32、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。A.T B.T+1 C.T+3 D.T+5【答案】B 33、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 34、我国最早的货币市场基金成立于（）。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】D 35、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化 B.基金募集是否为公募 C.基金是否上市交易 D.基金是否为独立的法人【答案】D 36、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 B.建立并保管基金份额持有人名册 C.负责基金份额的登记 D.代理发放红利【答案】A 37、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管 B.基金信息披露 C.基金资金清算 D.会计复核【答案】B 38、（2016 年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.0250.05 B.0.050.5 C.0.250.5 D.0.050.25【答案】C 39、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】C 40、基金投资人是指（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产 50%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金 D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A 42、（2016 年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。A.1/3 B.2/3 C.3/4 D.1/2【答案】B 44、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A.职业道德 B.法律规范 C.职业素养 D.社会道德【答案】A 45、基金合同的主要披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、（2017 年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权 B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的 10，对其余赎回申请可以延期办理 C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格 D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C 47、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.适用性【答案】D 49、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A.健全性原则 B.适用性原则 C.成本效益原则 D.有效性原则【答案】B 50、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.II、III D.I、II、III、IV【答案】C 51、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 52、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构【答案】C 53、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。A.统一印制服务协议 B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】C 54、（2019 年真题）根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 55、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗 B.持续学习 C.