过关检测过关检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题含答案一职业道德与业务规范模拟试题含答案一 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、以下信息中，不属于内幕信息的是()A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划 B.尚未公开的上市公司股息分配计划 C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化 D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测【答案】D 2、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金合同期限 10 年以上 D.基金份额总额达到标准规模的 80以上【答案】C 3、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.不片面夸大过往业绩 C.不预测未来业绩 D.以上都是【答案】D 4、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 5、基金宣传推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.基金合同生效十年以上的基金业绩 C.基金管理人管理的其他基金过往业绩 D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】A 6、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】D 7、基金反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债券债务 C.信托 D.委托代理【答案】C 8、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 9、所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购（）。A.股票型基金 B.债券型基金 C.ETF D.LOF【答案】C 10、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.稳定型基金 D.封闭式基金【答案】B 11、（）是 FOF 母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。A.主动管理主动型 FOF B.主动管理被动型 FOF C.被动管理主动型 FOF D.被动管理被动型 FOF【答案】C 12、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.偏离度公告【答案】C 13、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200 人 B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务 C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 2000 万元人民币 D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000 万元人民币，但不得超过 10 亿元人民币【答案】B 14、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书 A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 15、（）的募集申请应按普通程序注册。A.QDII 基金 B.混合基金 C.联接基金 D.分级基金【答案】D 16、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传 B.基金销售 C.基金推广 D.基金发行【答案】B 17、与普通的开放式基金不同，ETF 份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 18、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 19、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15 个工作日 B.15 个自然日 C.30 个工作日 D.30 个自然日【答案】A 20、岗位职业道德教育采取的方式包括（）。A.B.C.D.【答案】C 21、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】A 22、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债券 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 23、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.法定监管权的政府机构【答案】D 24、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（）原则。A.依法监管原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.适度监管原则【答案】D 25、（2016 年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、风险共担【答案】A 26、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 27、下列投资者视为合格投资者的是（）。A.B.C.D.【答案】D 28、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型 B.成长型 C.公开募集型 D.私募型【答案】A 29、经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金 B.昌久基金 C.淄博乡镇企业投资基金 D.武汉证券投资基金【答案】C 30、（2016 年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】D 31、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,A.发布之日前 3 个工作日 B.发布之日起 5 个工作日内 C.发布之日前 5 个工作日 D.发布结束后 3 个工作日内【答案】B 32、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C 33、基金市场营销的特殊性应包括（）A.B.C.D.【答案】A 34、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.内部监察报告 D.基金净值公告【答案】A 35、（2016 年真题）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 36、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 B.独立性原则 C.公正性原则 D.专业性原则【答案】A 37、(2017 年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉 B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容 C.法律和道德都要求权利义务对等 D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B 38、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3 B.6,6 C.5,5 D.8,8【答案】B 39、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2 日之确认 B.申购费一般低于认购费 C.认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认 D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】B 40、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（）A.申赎型 B.回购型 C.交易型 D.交易兼申赎型【答案】B 41、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.公用事业基金【答案】C 42、(2017 年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据 B.基金估计值机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金托管机构确认的数据【答案】C 43、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。A.被调查方公开披露的信息 B.专业机构的研究推荐 C.被调查方的市场影响力 D.被调查方的内部调研报告【答案】A 44、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续 3 年没有开展基金托管业务 B.托管人高级管理人员被行政处罚 C.履行法定职责未能勤勉尽责 D.在履行法定职责时存在失误【答案】A 46、以下关于 ETF 和 LOF 的说法正确的是（）。A.ETF/LOF 与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票 B.ETF/LOF 的申购、赎回都必须通过交易所进行 C.ETF/LOF 都通常采用完全被动式管理方法 D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点【答案】D 47、基金的客户账户信息不包括（）。A.账号 B.账户开立地点 C.账户开立时间 D.账户余额【答案】B 48、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 49、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】B 50、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权 B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额 C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回 D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额【答案】A 51、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】A 52、依据证券投资基金法和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.证券法 B.证券投资基金法 C.证券投资基金销售管理办法 D.证券投资基金运作管理办法【答案】C 53、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.直接寻找法【答案】D 54、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采