2022年证券投资基金基础知识模拟试题三姓名:_ 年级:_ 学号:_题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分1、(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（ ）。 A. 客户取款 B. 客户存款 C. 证券交易资金交收 D. 支付佣金手续费正确答案：B,2、(单项选择题)(每题 1.00 分)债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过（ ）天。 A. 60 B. 91 C. 100 D. 365正确答案：D,3、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于个人投资者的描述，错误的是（ ）。 A. 不同机构将个人投资者划分为相同的类别并采用相同的类别界限 B. 般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也更强 C. 不同类型客户的资产常常被建议投往不同类型的基金产品 D. 基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务正确答案：A,4、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不符合全球投资业绩标准关于收益率计算的条款的是（ ）。 A. 必须采用总收益率 B. 必须采用经现金流调整后的平均收益率 C. 投资组合的收益必须以期初资产值加权计算 D. 在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益正确答案：B,5、(单项选择题)(每题 1.00 分)某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（ ）。 A. 12.5% B.l D. 企业价值倍数正确答案：D,8、(单项选择题)(每题 1.00 分)最常用的VaR估算方法不包括（ ）。 A. 方差法 B. 参数法 C. 历史模拟法 D. 蒙特卡洛模拟法正确答案：A,9、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列公式不正确的是（ ）。 A. 杜邦恒等式为：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数 B. 费雪方程式可以表述为：实际利率=名义利率通货膨胀率 C. 远期利率可以由两个即期利率决定，公式为： D. 样本标准差的计算公式为:正确答案：D,10、(单项选择题)(每题 1.00 分)特雷诺比率考虑的是（ ）。 A. 全部风险 B. 不可控制风险 C. 系统风险 D. 股票市场风险正确答案：C,11、(单项选择题)(每题 1.00 分)及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（ ）管理。 A. 违约风险 B. 流动性风险 C. 信用风险 D. 市场风险正确答案：B,12、(单项选择题)(每题 1.00 分)一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（ ）。 A. 固定收益额 B. 固定股息率 C. 预期收益率 D. 偿还方式正确答案：B,13、(单项选择题)(每题 1.00 分)期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（ ）。 A. 3%-5% B. 1%-3% C. 5%-10% D. 5%-15%正确答案：C,14、(单项选择题)(每题 1.00 分)风险与收益相伴而生，高风险是指（ ）。 A. 高预期风险 B. 一般预期风险 C. 无法确定的收益 D. 高收益正确答案：A,15、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于基金业行业自律组织监管,说法描述错误的是（ ）。 A. 是对政府监管的有益补充 B. 自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高 C. 对市场变化的反应比改府机构慢且不够灵活 D. 自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范正确答案：C,16、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列属于营运效率比的是（ ）。 A. 销售利润率 B. 存货周转率 C. 资产收益率 D. 净资产收益率正确答案：B,17、(单项选择题)(每题 1.00 分)在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即（ ）。 A. 息税前利润减去利息费用 B. 息税前利润减去税费 C. 息税前利润减去利息费用和税费 D. 息税前利润减去利息费用、税费和资本公积正确答案：C,18、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于基金份额的分拆、合并，叙述错误的是（ ）。 A. 当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆 B. 基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构 C. 当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值 D. 分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并正确答案：C,19、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于个人投资者的说法错误的是（ ）。 A. 个人投资者是基金投资群体的重要组成部分 B. 个人投资者的划分没有统一的标准 C. 个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者 D. 个人投资者在投资经验和能力方面存在差异正确答案：C,20、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于资产负债表的作用，说法错误的是（ ）。 A. 列出了企业占有资源的数量和性质 B. 资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础 C. 可以为收益把关 D. 评价企业未来产生现金净流量的能力正确答案：D,21、(单项选择题)(每题 1.00 分)A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为（ ）日的16 : 00。 A. T+0 B. T+1 C. T+3 D. T+6正确答案：B,22、(单项选择题)(每题 1.00 分)假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。 A. 该股票有投资价值 B. 该股票没有投资价值 C. 依市场情况来确定投资价值 D. 依个人偏好来确定投资价值正确答案：A,23、(单项选择题)(每题 1.00 分)估值方法的（ ）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。 A. 公开性 B. 有效性 C. 真实性 D. 致性正确答案：D,24、(单项选择题)(每题 1.00 分)关于股票基金的风险管理，下列说法错误的是（ ）。 A. 持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多 B. 如果某基金的贝塔系数小于1 ，说明该基金是一只活跃或激进型基金 C. 净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高 D. 常用来反映股票基金风险的指标有标连差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标正确答案：B,25、(单项选择题)(每题 1.00 分)财政部代表中央政应发行的债券，被称为（ ）。 A. 国债 B. 地方政府债券 C. 公司债券 D. 金融债券正确答案：A,26、(单项选择题)(每题 1.00 分)关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（ ）。 A. 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C. 单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D. 单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息正确答案：D,27、(单项选择题)(每题 1.00 分)商业银行普遍采用的计算VaR值的方法不包括（ ）。 A. 参数法 B. 历史模拟法 C. 情景分析法 D. 蒙特卡洛模拟法正确答案：C,28、(单项选择题)(每题 1.00 分)证券监管目标和原则是由（ ）发布。 A. 国际金融协会 B. 国际基金业协会 C. 中国证监会 D. 国际证监会组织正确答案：D,29、(单项选择题)(每题 1.00 分)按债券的（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。 A. 发行主体 B. 偿还期限 C. 嵌入的条款 D. 债券持有人收益方式正确答案：A,30、(单项选择题)(每题 1.00 分)( ),中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。 A. 2014年4月10日 B. 2014年6月17日 C. 2014年11月10日 D. 2014年11月17日正确答案：A,31、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于无担保的存托凭证和有担保的存托凭证的说法不正确的是（ ）。 A. 无担保的存托凭证的发行与基础证券发行公司无关 B. 有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的 C. 无担保的存托凭证所受约束小，在市场上较常见 D. 存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高正确答案：C,32、(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于货币基金风险，说法错误的是（ ） A. 低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征 B. 货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大 C. 货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险 D. 货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险正确答案：B,33、(单项选择题)(每题 1.00 分)全美范围内的标准化的期权合约是从1973年（ ）的看涨期权交易开始的。 A. 美国商品交易所 B. 芝加哥期权交易所 C. 纽约期权交易所 D. 英国期权交易所正确答案：B,34、(单项选择题)(每题 1.00 分)某基金年度平均收益率为20%，假设无风险收益率为3%（年化），该基金的年化波动率为25%，贝塔系数为0.85，则该基金的特雷诺比率为（ ）。 A. 0.68 B. 0.8 C. 0.2 D. 0.25正确答案：C,35、(单项选择题)(每题 1.00 分)A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（