2023-2024年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案一单选题(共50题)1、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A.3B.2C.5D.1【答案】 A2、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】 C3、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会【答案】 C4、(2016年)下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者【答案】 B5、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C7、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请【答案】 C8、(2017年)基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A9、（2017年真题）托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（ ）核准或备案，并予以公告。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行【答案】 B10、基金产品风险等级不包括（ ）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 B11、下列属于内部风险的是（）。 A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规【答案】 A12、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】 B13、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A.专业性B.服务性C.持续性D.适用性【答案】 D14、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】 C15、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】 D16、金融资产一般分为( )。 A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B17、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.3C.5D.10【答案】 B18、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C19、(2017年)基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（ ）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则【答案】 D21、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。A.有效性原则B.相互依赖原则C.健全性原则D.成本效益原则【答案】 B22、资产管理行业的功能和作用不包括（）。 A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】 A23、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金【答案】 D24、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C25、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】 A26、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性B.全面性C.重要性D.时效性【答案】 A27、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。A.资金拨付确认函B.股票C.受益凭证D.债务凭证【答案】 C28、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】 C29、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（ ）。A.在交易所上市交易B.基金份额不可变C.ETF最早产生于加拿大D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数【答案】 B30、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】 D31、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润B.最高利润C.投资本金D.补偿本金【答案】 C32、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.安全性一样B.安全性无法比较C.安全性相对较低D.安全性相对较高【答案】 D33、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】 D34、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35、以下关于基金会计核算，表述错误的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】 C36、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（ ）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】 D37、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。A.6B.3C.2D.1【答案】 B38、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理【答案】 B39、金融市场的市场失灵问题主要表现在（ ）A.B.C.D.【答案】 B40、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】 D41、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份